公司理財管理及經(jīng)濟管理知識分析現(xiàn)象-資料下載頁
2025-03-08 12:11本頁面
【正文】 全配合學(xué)業(yè)歷程 √ ?完美抵御利率波動 √ ?手續(xù)簡單，優(yōu)質(zhì)服務(wù) √ ?保障全面 √ 第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案 工作程序 第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具． ㈠教育儲蓄 ㈡教育保險①客戶范圍廣泛 ②有的教育保險可分紅 ③強制儲蓄功能 ④投保人出意外保費可豁免 第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案 第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具 ㈢政府債券 ㈣股票和公司債券 ㈤大額存單 ㈥子女教育創(chuàng)業(yè)信托 １．鼓勵子女努力奮斗 ２．防止子女養(yǎng)成不良嗜好 ３ . 從小培養(yǎng)理財觀念 ４ . 規(guī)避家庭財務(wù)危機 ５ . 專業(yè)理財管理 ㈦投資基金 第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案 第二步：制定理財規(guī)劃方案 ⑴對已有教育資金進(jìn)行安排 ⑵對不足教育資金進(jìn)行安排 第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案 第三步：針對客戶未來各方面的變化情況對理財規(guī)劃方案 進(jìn)行調(diào)整，提供持續(xù)理財服務(wù) ㈠客戶需求分析 ①收入支出分析 ②其它財務(wù)情況分析 ㈡教育費用需求分析 ①教育費用估算 ②計算所需教育費用總額及每月應(yīng)準(zhǔn)備金額 ㈢教育資金規(guī)劃 第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案 注意事項： ㈠規(guī)劃工具選擇時應(yīng)注意的問題 ① 安全性 ② 收益性 ③ 利率變動的風(fēng)險 ㈡選擇教育貸款應(yīng)注意的問題 ㈢匯率問題 未雨綢繆，及早打算 上海市民的金融消費行為原本較為前衛(wèi)， 有多種投資方式籌措教育基金，關(guān)鍵是我 們要提供針對消費者心理的金融產(chǎn)品。讓 各層面的市民感到都有購買的能力，而且 方便、實惠，這樣的 產(chǎn)品才有生命力。 教育規(guī)劃 ?認(rèn)識目前經(jīng)濟現(xiàn)象 ?教育規(guī)劃的重要性 ?教育規(guī)劃的步驟 ?正確地教育規(guī)劃 教育金的要求 ?安全 ?持續(xù) ?保值 ?獨立 牛市的三大事件 ?三大動力 – 本幣升值 – 制度性變革 – 人口紅利 ?三大事件 – 奧運、 – 世博 – 新會計準(zhǔn)則、兩稅合并 選牛股的四種模式 ?主業(yè)持續(xù)增長（如銀行業(yè)） ?并購重組（注資、整體上市） ?行業(yè)反轉(zhuǎn)（如券商、氨綸） ?股權(quán)投資（如投資性房產(chǎn)、股中股） 如能兼具以上概念則更佳 謹(jǐn)獻(xiàn)給各位！！ Email: 謝 謝！
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