我國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力研究畢業(yè)論文-資料下載頁(yè)
2025-06-24 05:39本頁(yè)面
【正文】 近年來(lái)紛紛開(kāi)展了全行性的操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查，同時(shí)采取不同的方式來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)如何加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，構(gòu)建防范操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，我覺(jué)得應(yīng)從以下幾方面做起： ，要以科學(xué)發(fā)展為指引，樹(shù)立健康經(jīng)營(yíng)理念。正確認(rèn)識(shí)內(nèi)控機(jī)制的重要性，加強(qiáng)員工職業(yè)道德培養(yǎng)和警示教育，提高內(nèi)控與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，切實(shí)防范員工因道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的違規(guī)、違法行為。通過(guò)培育金融企業(yè)合規(guī)文化，營(yíng)造良好的內(nèi)控文化氛圍，并通過(guò)教育與管理、激勵(lì)與約束相結(jié)合，這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì)，還使人的自覺(jué)行為與制度對(duì)人的約束有機(jī)結(jié)合，也有助于防范道德風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理、眼前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系，牢固樹(shù)立先規(guī)范、后發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)禁違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。 ，要以風(fēng)險(xiǎn)防范為前提，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。崗位職責(zé)要明確各部門(mén)、各崗位和下屬分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控職責(zé)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。實(shí)行任務(wù)到崗、責(zé)任到人，做到定人、定事、定責(zé)，做到工作崗位、工作范圍、職責(zé)權(quán)限清晰，使內(nèi)控覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過(guò)程，重要崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。 ，要以規(guī)范管理為目的，夯實(shí)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。嚴(yán)格崗位分離制度，加強(qiáng)事前防范；嚴(yán)格授權(quán)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)事中控制；加強(qiáng)對(duì)高管和重要崗位人員的控制，離崗審計(jì)。如從目前農(nóng)業(yè)銀行基層行的管理現(xiàn)狀來(lái)看，仍然存在較多的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化管理應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手：首先要加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步建立建全制度，清理制度盲點(diǎn)，彌補(bǔ)制度空白點(diǎn)，堅(jiān)持內(nèi)控在前，制度先行，使各種經(jīng)營(yíng)行為都置于制度約束之下，加強(qiáng)制度執(zhí)行力度，特別是要切實(shí)落實(shí)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)制度、管理制度、處罰制度，把管理工作和控制融入到每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)。其次要加強(qiáng)崗位控制，按照縱向有監(jiān)督、橫向有制約，從優(yōu)化業(yè)務(wù)流程著手，形成機(jī)控和人控的聯(lián)控機(jī)制，切實(shí)解決業(yè)務(wù)操作崗位的失控問(wèn)題。 ，要以強(qiáng)化監(jiān)管為手段，發(fā)揮職能部門(mén)作用。實(shí)行業(yè)務(wù)與監(jiān)督分離，建立獨(dú)立運(yùn)作的內(nèi)審管理系統(tǒng)，使內(nèi)審工作真正發(fā)揮超脫性、權(quán)威性。職能部門(mén)必須認(rèn)真實(shí)施自律監(jiān)管，提高自律監(jiān)管的效果，應(yīng)嚴(yán)格按照自律監(jiān)管責(zé)任制的要求充實(shí)監(jiān)管力量，履行監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)化與不斷創(chuàng)新監(jiān)管手段?？朔乇O(jiān)管，輕整改的思想，對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)一查到底，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍之間的溝通和協(xié)調(diào)，注重監(jiān)管手段的互通與監(jiān)管成果的相互利用，充分發(fā)揮各個(gè)監(jiān)管部門(mén)和各種監(jiān)管手段的作用。 。當(dāng)前，信息科技已經(jīng)成為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)平臺(tái)以及金融創(chuàng)新的重要手段，商業(yè)銀行對(duì)信息科技的高度依賴，使得信息技術(shù)系統(tǒng)的安全性、可靠性和有效性直接關(guān)系到整個(gè)銀行業(yè)的安全和金融體系的穩(wěn)定。為此，商業(yè)銀行一方面要盡快樹(shù)立并強(qiáng)化信息科技安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要從提高風(fēng)險(xiǎn)管理支持可靠性、維護(hù)金融體系穩(wěn)定性等方面，認(rèn)識(shí)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性，著力研究和防范信息科技的操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；另一方面要著重關(guān)注和做好信息科技建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)調(diào)、信息安全的內(nèi)部控制體系、信息科技體系變動(dòng)和發(fā)展的管理、信息系統(tǒng)運(yùn)行和操作管理以及業(yè)務(wù)持續(xù)性規(guī)劃的研究和制定等工作。參考文獻(xiàn)：［1］香港中文大學(xué)工商管理學(xué)院，中國(guó)人民銀行研究生部. 2007年亞洲銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名研究報(bào)告［N］．21世紀(jì) 經(jīng)濟(jì) 報(bào)道，20071213. ［2］文學(xué)舟，［J］．江蘇大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2002，（9）.［3］黃文濤，［J］.江西農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）,2007，（6）. ［4］［M］.北京:高等教育出版社, 2004.［5］：兼論巴塞爾新資本協(xié)議[M].北京： ［6］劉輝，[J]新金融，2008，(2) ［7］歐陽(yáng)金瓊，[J].管理觀察，2008年10月［8］李翔,商業(yè)銀行IT治理初探,濟(jì)南金融,2006年第8期 ［9］嚴(yán)峻,我國(guó)銀行業(yè)IT風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、趨勢(shì)與對(duì)策,金融電子化,2007年第8期 ［10］曹志鵬,金融危機(jī)對(duì)銀行IT建設(shè)的挑戰(zhàn),商業(yè)銀行［11］[J].武漢金融，2005，(5) ［12］[J].中國(guó)金融，2005(11) ?。?3］于寧金融開(kāi)放——定向突破[J].財(cái)經(jīng)，2006致 謝本論文在寫(xiě)作過(guò)程中得到了張穎老師的悉心指導(dǎo)，在此對(duì)老師們表示衷心的感謝。同時(shí)，還要感謝在論文寫(xiě)作期間給予我支持的同學(xué)。感謝兩年年來(lái)傳授我知識(shí)的所有的老師，以及我身邊的朋友們，你們讓我度過(guò)了兩年年難忘的時(shí)光。我再次對(duì)在本論文寫(xiě)作過(guò)程中提供幫助、付出努力的老師、同學(xué)和朋友致以誠(chéng)摯的謝意！中原工學(xué)院高等教育自學(xué)考試姓 名黃曉佳專(zhuān) 業(yè)投資管理入學(xué)時(shí)間 2012 年 半年答辯時(shí)間設(shè)計(jì)題目答辯情況記錄（簡(jiǎn)要說(shuō)明教師所提問(wèn)題及學(xué)生回答情況）：答辯教師簽 字答辯成績(jī)畢 業(yè) 設(shè) 計(jì)(論文) 答 辯 記 錄XIV1
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