核保核賠師考試(合規(guī)重點(diǎn)整理)-資料下載頁
2025-06-10 01:02本頁面
【正文】 ?。┍ｋU機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件?！ 。ㄆ撸┳靼赶右扇似扔趦?nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 ?。ò耍┢渌樾巫圆榘l(fā)現(xiàn)的案件?！ “l(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。在報告案件時，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認(rèn)定意見，由上級機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告?！ 〉诙畻l 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的?！ 。ǘ┌赴l(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的?！ 。ㄈ┌赴l(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 ?。ㄋ模┰谑艿矫{迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的?！ 。ㄎ澹┯兄卮罅⒐Ρ憩F(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級機(jī)構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。七、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》第二條 本辦法所稱“六條禁令”為： （一）嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營； （二）嚴(yán)禁制造虛假利潤； （三）嚴(yán)禁埋單、撕單和制作陰陽單； （四）嚴(yán)禁制作假賠案； （五）嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫； （六）嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用。八、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》第三章 客戶身份識別第十二條 對于保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，公司各分支機(jī)構(gòu)在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第十三條 在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。第十四條 在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第四章 客戶身份資料與交易記錄保存第二十八條 公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年；（二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。
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