【正文】 處置方案和問題類授信客戶定期監(jiān)控報告，提出審核意見；（6） 組織實施對本行資產(chǎn)保全人員業(yè)務技能的培訓和考核；（7） 負責審核風險監(jiān)察名單中歸為風險較大的授信客戶的行動方案，并實施問題類貸款管理流程。 資產(chǎn)保全崗其主要職責：（1） 負責授信經(jīng)營部門已移交的810級問題貸款的清收和管理工作；（2） 會同授信經(jīng)營部門共同開展對未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；（3） 辦理本部門管理的不良貸款重組手續(xù)；（4） 制定已接收的問題類授信客戶“問題貸款行動計劃書”及“行動計劃更改書”，并實施跟蹤；（5） 負責本部門管理的“問題類授信客戶”定期和不定期監(jiān)控；（6） 負責以物抵債、核銷后呆帳貸款的管理、處置和追償工作；（7） 負責對問題類客戶的法律訴訟；（8） 負責已進入法院強制執(zhí)行程序的不良資產(chǎn)的清收工作；（9） 當客戶發(fā)生突發(fā)事件時，如有必要則應會同授信經(jīng)營部門進行實地調(diào)查，并及時提出預警措施及是否更改原授信方案或行動計劃等意見；（10） 提前介入列入風險監(jiān)察名單的風險嚴重的授信業(yè)務，主動配合授信經(jīng)營部門從速處置；（11） 負責已移交至資產(chǎn)保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。 資產(chǎn)保全審查崗其主要職責：（1） 對須報送風審會審議的材料進行初審，提出明確的初審意見，并經(jīng)部門負責人同意后報風審會審議或有權審批人審批。審查的主要材料有：l 問題貸款授信客戶和授信業(yè)務風險評級；l 問題貸款行動計劃、行動計劃更改書等處置方案、客戶關系移交申請書等。（2） 審查本行問題類客戶定期監(jiān)控報告(包括重組貸款的定期監(jiān)控)和風險評級，提出明確的審查意見，上報審批；（3） 審查本行呆帳核銷、以物抵債的有關資料；（4） 負責風審會會議材料的準備、審議事項的情況匯報、會議記錄及有關聯(lián)絡工作；（5） 負責將風審會的決議及審批結果通知相關部門，并保管風審會的檔案資料；（6） 負責對問題類授信客戶貸后監(jiān)控管理政策、制度執(zhí)行情況及問題貸款行動計劃實施狀況進行跟蹤、檢查、督導。 綜合崗負責本部門各項業(yè)務數(shù)據(jù)積累、統(tǒng)計、信息系統(tǒng)和有關檔案等管理。主要職責是：（1） 負責CMIS、RAMIS(風險資產(chǎn)管理信息系統(tǒng))信息的輸入和日常維護工作；（2） 負責上級行、人行和監(jiān)管部門要求的各種分析報告、統(tǒng)計資料的上報工作；（3） 負責本部門授信業(yè)務檔案、呆帳核銷和以物抵債等有關資料的保管工作；（4） 負責本部門文件的管理工作；（5） 其他工作。 放款中心 放款中心部門主管其主要職責：（1） 制定并組織實施本行有關放款業(yè)務工作流程和規(guī)章制度；（2） 組織落實并負責放款過程中授信業(yè)務資料法律審查、授信額度使用和控制、授信業(yè)務檔案管理、配合貸后監(jiān)控等工作；（3） 負責對授信業(yè)務發(fā)放前授信文本資料合法性、合規(guī)性、完整性和有效性的最終審批；（4） 負責與其他部門的協(xié)調(diào)、配合；（5） 組織實施對相關人員的業(yè)務培訓和檔案管理工作的考核。 檔案審查崗其主要職責：（1） 負責對授信發(fā)放業(yè)務資料的接收、編號、登記與資料完整性的初步審查；（2） 負責對授信業(yè)務法律檔案(正本)資料的登記、整理、裝訂、保管、查閱、交接、銷毀等工作；并對保管的完整性負責；（3） 負責辦理抵(質)押權利憑證的入庫保管手續(xù)。在授信業(yè)務結束后按有關規(guī)定辦理釋放抵(質)押品手續(xù)，并在抵質押品登記簿上作相應記錄；（4） 做好抵(質)押物或權利證書等重要憑證的保管。 法律審查崗其主要職責：（1） 負責對經(jīng)有權審批人批準的授信業(yè)務申請人和擔保人與本行簽署的相關合同文本、法律文書及相關憑證等授信資料，在放款前進行合規(guī)合法性和完整規(guī)范性的審查，并審查授信經(jīng)營部門和資產(chǎn)保全部門提交的資料是否滿足提款條件；（2） 合法性審查。根據(jù)國家及地方現(xiàn)行的有關法律法規(guī)，審查授信申請人、擔保人的資格合法性、行為合法性，以及授信業(yè)務本身的合法性。主要內(nèi)容包括：l 對授信申請人和擔保人的營業(yè)執(zhí)照副本復印件或其他有關證明資料，進行主體資格合法性審查；l 依據(jù)企業(yè)設立時的批準文件、公司章程及有權機構的授權書等資料，對授信申請人和擔保人與本行簽署法律文件的合法性進行審查；l 授信及其擔保(保證、抵押、質押)的法律文件及相關的登記、批準手續(xù)是否合法、齊備；l 授信合同、擔保合同內(nèi)容是否合法、合同條款是否完備；l 授信/擔保文件形式是否合法。（3） 合規(guī)性審查。根據(jù)本行有關授信分級授權管理、授信業(yè)務流程及相關規(guī)定，審查授信業(yè)務審批程序的合規(guī)性；審查授信經(jīng)營部門提交的授信資料是否滿足提款條件：l 審查授信業(yè)務審批程序和額度是否符合本行授信分級授權規(guī)定；l 審查授信業(yè)務資料是否滿足“授信審批通知書”或“審批事項回復通知書”要求的提款條件。（4） 完整性審查。審查授信文件及其內(nèi)容填寫是否完整規(guī)范、法律文件及有關辦理程序是否完備、批準手續(xù)是否齊全；（5） 有效性審查。審查授信各類文件和憑證單據(jù)等要素內(nèi)容是否規(guī)范一致。主要內(nèi)容包括：l 授信申請人、擔保人名稱；l 授信額度的幣種、金額及構成；l 授信期限；l 各類利率(費率)；l 抵(質)押品描述；l 簽署人、預留銀行印鑒章、簽署合同日期。 放款操作崗其主要職責為負責對授信客戶的授信額度使用和控制管理，額度內(nèi)提款等帳務處理等手續(xù)。具體：（1） 負責對授信管理部門或審批中心輸入的授信額度予以確認，對授信客戶授信額度的使用進行管理和控制；（2） 負責對申報的授信用途是否合理、與授信審批結論中的批準用途是否一致、授信項下的交易背景真實性等進行復審；（3） 負責辦理授信額度內(nèi)提款、使用和放款業(yè)務的帳務處理手續(xù)；（4） 將授信發(fā)放信息輸入系統(tǒng)，并提交到綜合業(yè)務系統(tǒng)(帳務中心)；負責與綜合業(yè)務系統(tǒng)(帳務中心)的憑證交換工作；（5） 配合貸后監(jiān)控管理，對授信業(yè)務經(jīng)貸后監(jiān)控審批的額度凍結、減少及授信條件變更等管理和控制；（6） 負責向相關部門提供到期貸款、逾期貸款和額度控制信息；（7） 按要求每月定期修改放款系統(tǒng)操作員密碼。 復核檢查崗其主要職責為負責對授信業(yè)務文件完整性、有效性和對額度使用控制、抵(質)押權利憑證及保管手續(xù)等復核工作。具體：（1） 對法律審查崗和放款操作崗“審查意見表”及有關放款憑證進行核對；（2） 對授信項下原始契據(jù)(包括各種合同原始正本、抵(質)押物權利憑證、保險單正本和發(fā)票、放款原始單據(jù)等)完整、有效性進行復審；（3） 對是否滿足授信條件使用授信額度和授信額度的使用和控制，以及對授信管理部門或審批中心輸入的授信額度進行復核；（4） 負責對全行授信客戶授信額度使用情況的監(jiān)控管理；（5） 對放款業(yè)務的抵(質)押權利憑證入庫保管手續(xù)復核。 綜合管理崗其主要職責為負責編制授信業(yè)務統(tǒng)計報表，授信業(yè)務額度使用控制系統(tǒng)資料積累等。具體為：（1） 負責相關管理信息系統(tǒng)中對授信額度的提用、恢復和核銷等信息進行錄入、維護和更新；（2） 負責編制、保管本行有關放款業(yè)務的信息資料及統(tǒng)計報表。 授信盡職調(diào)查部門 部門主管其主要職責：（1） 負責制定和組織實施本部門授信盡職調(diào)查工作實施細則和工作流程；（2） 負責組織授信盡職調(diào)查人員依據(jù)誠信和公正原則開展工作；（3） 審批授信盡職調(diào)查責任認定結果，決定是否進行責任追究的建議；（4） 審批并提出具體責成相關部門或授信工作人員對授信工作存在的問題限期糾正的意見；（5） 負責組織授信盡職調(diào)查人員相關培訓和考核。 授信盡職調(diào)查崗其主要職責：（1） 不斷學習和掌握授信、法律、財務等知識，提高授信工作盡職調(diào)查能力，堅持依據(jù)誠信和公正的原則開展工作；（2） 對授信工作人員在辦理授信業(yè)務過程中是否違法違規(guī)及疏忽職守等行為，做出書面責任認定意見；（3） 正確界定須進行責任追究的相關責任人，并認定其錯誤事實、性質和相應責任。責任認定要有證據(jù)佐證，須附有客觀、正確地反映認定其錯誤事實、性質及應負責任的證據(jù)；（4） 對授信工作人員在授信流程和管理等各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責，而因經(jīng)濟環(huán)境、市場變化、客戶自身經(jīng)營失誤、國家政策或法律法規(guī)的變化等，使授信風險增大或損失的，提出