投資規(guī)劃ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-05-05 18:43本頁(yè)面
【正文】 % % % 0% 20% 80% % % 高態(tài)度 80100 貨幣 債券 股票 預(yù)期報(bào)酬率 標(biāo)準(zhǔn)差 0% 50% 50% % % 0% 40% 60% % % 0% 30% 70% % % 0% 20% 80% % % 0% 10% 90% % % 風(fēng)險(xiǎn)承受度簡(jiǎn)易量化分析 ? 年齡與投資股票比例 :以 100年齡來(lái)計(jì)算。如 30歲可以投資股票 70%，存款 30%。 50歲可以投資股票 50%，存款 50% ? 冒險(xiǎn)型投資者可以依照年齡算出的股票比率再加上 20% ? 積極型投資者可以依照年齡算出的股票比率再加上 10%， ? 保守投資者可以依照年齡算出的股票比率再減去 10% ? 消極型投資者可以依照年齡算出的股票比率再減去 20% ? 穩(wěn)健者則維持依照年齡算出的股票比率。 ? 如 20歲的積極投資者可以 90%投資股票， 80歲的保守投資者資產(chǎn)應(yīng)該 100%放存款。 ? 風(fēng)險(xiǎn)習(xí)性可以問(wèn)卷或客戶(hù)自己表明來(lái)確定?？梢援?huà)出年齡與適當(dāng)?shù)墓善蓖顿Y比例圖如下 : 40歲的積極投資者，應(yīng)當(dāng)投資股票 =(100%40*1%)+10%=70% 四 .四套組合應(yīng)對(duì)股市 ? 資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分配 . ? 股票、基金和債券。也就是通常所說(shuō)的將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)高收益證券之間進(jìn)行分配。 ——激進(jìn)組合 龍頭行業(yè)選龍頭 把所以雞蛋放在一只籃子里，然后看好它 適宜人群：激進(jìn)型投資者 ? 預(yù)期收益：每年 25％以上 ? 出擊方向：金融、地產(chǎn)、消費(fèi)概念、機(jī)械制造等 ? 選擇龍頭板塊的龍頭股 ? 金融行業(yè)的中信證券、中國(guó)人壽、招商銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行，地產(chǎn)行業(yè)的萬(wàn)科 A、保利地產(chǎn)、三 G行業(yè)的中國(guó)聯(lián)通、中興通訊，機(jī)械行業(yè)的振華港機(jī)、三一重工，鋼鐵行業(yè)的寶鋼股份、鞍鋼股份，電力行業(yè)的長(zhǎng)江電力，消費(fèi)行業(yè)的貴州茅臺(tái)、五糧液，煤炭行業(yè)的神火股份、西山煤電，港口行業(yè)的上港集團(tuán)、天津港、中集集團(tuán)，石化行業(yè)的中國(guó)石化等 二種組合供參考 股票名稱(chēng) 持倉(cāng)比例 中信證券 25% 中興通訊 25% 三一重工 20% 保利地產(chǎn) 20% 貴州茅臺(tái) 10% 股票名稱(chēng) 持倉(cāng)比例 招商銀行 30% 萬(wàn)科 A 25% 上海機(jī)場(chǎng) 15% 振華港機(jī) 15% 中國(guó)聯(lián)通 15% ：大盤(pán)藍(lán)籌加上基金組合 ? 適宜人群：有冒險(xiǎn)精神但缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)的年輕投資者 ? 預(yù)期收益：每年 10％～ 20％ ? 出擊方向：股票 +基金 ? 進(jìn)取型投資組合，追求的目標(biāo)是相對(duì)穩(wěn)健的投資，在降低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)中獲得良好收益。可以設(shè)計(jì)的進(jìn)取型投資組合以基金產(chǎn)品為主體，在進(jìn)取型基金和穩(wěn)健型基金中進(jìn)行投資組合，并少量配置大盤(pán)藍(lán)籌股 。 ? 基金： ETF、上投、華夏、南方、廣發(fā)、富國(guó)等 ：養(yǎng) “ 基 ” 專(zhuān)業(yè)戶(hù) ? 適宜人群：不愿承擔(dān)過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)，又想取得不錯(cuò)收益的投資者 ? 預(yù)期收益： 8％～ 10％ ? 出擊方向：配置型基金、股票基金 +債券基金組合 基金定投 “投資組合” 比如股票型基金可以和債券型基金搭配，大盤(pán)價(jià)值型基金可以和小盤(pán)基金搭配等等，這些搭配方式可以比較直接的捕捉到市場(chǎng)中上漲的機(jī)會(huì)，同時(shí)又降低了總體的風(fēng)險(xiǎn)。 之四保守組合：追求低風(fēng)險(xiǎn)收益 ? 適宜人群：懼怕風(fēng)險(xiǎn)，又不滿(mǎn)意銀行存款利息的投資者 ? 預(yù)期收益： 3％～ 8% ? 出擊方向：債券型基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 、打新股 ? 風(fēng)格較為保守的投資人，希望以較低的風(fēng)險(xiǎn)獲取 10%以下的年收益，仍然有不少可以選擇的投資產(chǎn)品。一部分資金可以投資于 債券型基金、 貨幣市場(chǎng)基金，不僅可以保持良好的流動(dòng)性，同時(shí)還能獲取超過(guò)活期存款的收益。同時(shí)可以適當(dāng)配置諸如保本基金，指數(shù)基金，或者用一部分資金打新股，獲取低風(fēng)險(xiǎn)、甚至無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益。
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1