農(nóng)村商業(yè)銀行不良資產(chǎn)管理辦法-資料下載頁
2025-04-13 01:07本頁面
【正文】 并不得直接參與不良資產(chǎn)收購、管理、處置、定價、審核和審批工作。第三十五條 盡職檢查人員工作職責是：（1）認真學習本崗位所要求的業(yè)務知識，不斷提高工作能力；（2）定期對不良資產(chǎn)處置進行盡職檢查監(jiān)督；（3）對不良資產(chǎn)處置工作人員是否盡職實事求是做出評價。第三十六條 盡職檢查監(jiān)督人員應根據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章和本辦法相關規(guī)定對不良資產(chǎn)的處置工作人員進行獨立的盡職檢查監(jiān)督，客觀、公正地評價各環(huán)節(jié)有關人員依法合規(guī)、勤勉盡職的情況，并形成書面盡職檢查報告。第三十七條 支行和總行相關部門應支持盡職檢查監(jiān)督人員獨立行使檢查監(jiān)督職能。檢查可采取現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查的方式進行。第三十八條 總行資產(chǎn)處置委員會和經(jīng)營管理層對于盡職檢查監(jiān)督人員發(fā)現(xiàn)的問題，應責成相關部門和相關支行及人員糾正或采取必要的補救措施，并及時跟蹤整改結果。第三十九條 支行和總行所有部門及個人不得直接或間接干擾和阻撓盡職檢查監(jiān)督人員的盡職檢查監(jiān)督工作，不得授意、指使和強令檢查監(jiān)督部門或檢查監(jiān)督人員故意弄虛作假和隱瞞違法違規(guī)情況，不得對盡職檢查監(jiān)督人員或舉報人等進行打擊報復。第八章 責任認定和免責第四十條 實行不良資產(chǎn)處置盡責責任追究制度。第四十一條 責任認定部門和程序：（1）風險管理部應根據(jù)各支行以及盡職檢查監(jiān)督人員的檢查結果，對不良資產(chǎn)的處置工作人員是否盡責進行責任認定，并按照總行相關制度的規(guī)定，提出處理意見，報資產(chǎn)處置委員會審定；（2）資產(chǎn)處置委員會審定后，報有權審批人批準。責任認定部門和人員應對認定結果負責。責任認定時如涉及到認定部門和人員，應當回避。（3）認定后的責任按總行規(guī)定交人事和監(jiān)察部門進行責任追究。第四十二條 資產(chǎn)處置委員會對不良資產(chǎn)處置工作人員的未盡職行為做出處罰決定后，被處罰單位和個人如有不服，可向責任認定部門申述理由，申請復議一次。責任認定部門應指定盡職檢查監(jiān)督人員進行補充檢查，對責任認定結論和處理意見進行復議，并報資產(chǎn)處置委員會再次審定后，再報有權審批人批準。第四十三條 具有以下情節(jié)的，將依法、依規(guī)追究其責任，并視情節(jié)輕重給予經(jīng)濟處罰和行政處分：（1）利用內部信息，暗箱操作，將資產(chǎn)處置給自己或與自己存在直接或間接利益關系的機構或人員，非法謀取小集團利益和個人利益；（2）泄露本行商業(yè)秘密，獲得非法利益；（3）利用虛假拍賣、競價和協(xié)議轉讓等掩蓋非法處置不良資產(chǎn)行為；（4）為達到處置目的人為制造評估結果，以及通過隱瞞重要資料或授意進行虛假評估；（5）超越權限和違反規(guī)定程序擅自處置資產(chǎn)，以及未經(jīng)規(guī)定程序審批同意擅自更改處置方案；（6）未經(jīng)規(guī)定程序審批同意，放棄不良資產(chǎn)合法權益；（7）偽造、篡改、隱匿、毀損資產(chǎn)處置檔案，遺失重要法律文件，導致無法主張合法權利；（8）未按本辦法規(guī)定要求盡職操作，致使不良資產(chǎn)的轉讓價格明顯低于市場價值；（9）與債務人（擔保人）串通，違反規(guī)定抬高價格接受以物抵債；（10）其他違反本辦法要求的行為。第四十四條 對直接或間接干擾和阻撓盡職檢查監(jiān)督人員的盡職檢查監(jiān)督工作，故意隱瞞違法違規(guī)和失職瀆職行為，或對盡職檢查監(jiān)督人員或舉報人等進行打擊報復的單位和人員，應認定并依法、依規(guī)追究其責任。第四十五條 盡職檢查監(jiān)督人員在檢查監(jiān)督中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，應認定并依法、依規(guī)從嚴追究其責任。第九章 附 則第四十六條 本辦法由總行負責解釋和修訂。第四十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。
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