商業(yè)保理公司融資管理制度-資料下載頁
2025-04-12 05:58本頁面
【正文】 性，對資金項目進行嚴格的預算控制，將資金實際開支控制在預算范圍之內(nèi)。第二十八條 業(yè)務部按照融資方案所規(guī)定的用途使用籌集的資金，禁止擅自改變資金用途。由于客觀條件變化等特殊情況確需改變資金用途的，應當按融資審批權限履行審批手續(xù)，并對審批過程進行完整的書面記錄。第二十九條 財務部按照融資合同或協(xié)議，定期與債權人核對融資本金及利息的支付情況，如有不符，應查明原因后按權限及時處理。第三十條 財務部負責安排融資償付計劃，結(jié)合償債能力和資金結(jié)構(gòu)等因素，保持足夠的現(xiàn)金流量，確保及時、足額償還到期本金、利息等。第三十一條 財務部負責償還融資本金和支付利息的支付申請，并履行審批手續(xù)，經(jīng)批準后方可支付。第三十二條 融資部負責融資專項檔案歸檔工作。融資業(yè)務應建立專項檔案，將決策、審批過程的書面記錄以及籌融資合同等重要資料歸類保管。第4章 監(jiān)督檢查第三十三條 合規(guī)風控部對融資活動進行定期和不定期的監(jiān)督檢查，主要包括以下內(nèi)容：（一）融資活動符合本辦法規(guī)定的情況；（二）融資方案的合理合法和風險效益情況；（三）融資活動的執(zhí)行過程和實施進展情況；（四）融資資金的管理和使用情況；（五）融資活動相關文件、合同、契約、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第三十四條 合規(guī)風控部在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資活動內(nèi)部控制存在問題的，應要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題應寫出書面檢查報告，向公司總經(jīng)理匯報，以便及時采取措施。第5章 附則第三十五條 本辦法由融資部編制并負責解釋、修訂。第三十六條 本辦法經(jīng)公司董事會審核批準后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1