商業(yè)保理公司融資管理制度-資料下載頁
2025-04-12 05:58本頁面
【正文】 性，對資金項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的預(yù)算控制，將資金實(shí)際開支控制在預(yù)算范圍之內(nèi)。第二十八條 業(yè)務(wù)部按照融資方案所規(guī)定的用途使用籌集的資金，禁止擅自改變資金用途。由于客觀條件變化等特殊情況確需改變資金用途的，應(yīng)當(dāng)按融資審批權(quán)限履行審批手續(xù)，并對審批過程進(jìn)行完整的書面記錄。第二十九條 財(cái)務(wù)部按照融資合同或協(xié)議，定期與債權(quán)人核對融資本金及利息的支付情況，如有不符，應(yīng)查明原因后按權(quán)限及時(shí)處理。第三十條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)安排融資償付計(jì)劃，結(jié)合償債能力和資金結(jié)構(gòu)等因素，保持足夠的現(xiàn)金流量，確保及時(shí)、足額償還到期本金、利息等。第三十一條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)償還融資本金和支付利息的支付申請，并履行審批手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可支付。第三十二條 融資部負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)檔案歸檔工作。融資業(yè)務(wù)應(yīng)建立專項(xiàng)檔案，將決策、審批過程的書面記錄以及籌融資合同等重要資料歸類保管。第4章 監(jiān)督檢查第三十三條 合規(guī)風(fēng)控部對融資活動進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督檢查，主要包括以下內(nèi)容：（一）融資活動符合本辦法規(guī)定的情況；（二）融資方案的合理合法和風(fēng)險(xiǎn)效益情況；（三）融資活動的執(zhí)行過程和實(shí)施進(jìn)展情況；（四）融資資金的管理和使用情況；（五）融資活動相關(guān)文件、合同、契約、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第三十四條 合規(guī)風(fēng)控部在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資活動內(nèi)部控制存在問題的，應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)寫出書面檢查報(bào)告，向公司總經(jīng)理匯報(bào)，以便及時(shí)采取措施。第5章 附則第三十五條 本辦法由融資部編制并負(fù)責(zé)解釋、修訂。第三十六條 本辦法經(jīng)公司董事會審核批準(zhǔn)后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)
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