商業(yè)保理公司融資管理制度(參考版)
2025-04-15 05:58本頁面
【正文】 第三十六條 本辦法經(jīng)公司董事會審核批準(zhǔn)后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)行。第三十四條 合規(guī)風(fēng)控部在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資活動內(nèi)部控制存在問題的，應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)寫出書面檢查報告，向公司總經(jīng)理匯報，以便及時采取措施。融資業(yè)務(wù)應(yīng)建立專項檔案，將決策、審批過程的書面記錄以及籌融資合同等重要資料歸類保管。第三十一條 財務(wù)部負(fù)責(zé)償還融資本金和支付利息的支付申請，并履行審批手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可支付。第二十九條 財務(wù)部按照融資合同或協(xié)議，定期與債權(quán)人核對融資本金及利息的支付情況，如有不符，應(yīng)查明原因后按權(quán)限及時處理。第二十八條 業(yè)務(wù)部按照融資方案所規(guī)定的用途使用籌集的資金，禁止擅自改變資金用途。第二十六條 融資部依據(jù)評審委員會或董事會的批準(zhǔn)意見，負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)簽訂融資合同或協(xié)議，并負(fù)責(zé)督促協(xié)調(diào)融資資金的實際到位。審核意見應(yīng)有完整的書面記錄。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部根據(jù)融資部提供的談判信息，擬定與金融機(jī)構(gòu)簽訂的融資合同或協(xié)議。第二十一條 融資部應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)分布、融資條件等因素，原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判，進(jìn)行綜合比較后選擇合適的融資機(jī)構(gòu)，以確保融資活動的順利完成。重大融資方案應(yīng)當(dāng)形成可行性研究報告，全面反映風(fēng)險評估情況。第十九條 融資方案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式的優(yōu)劣和融資成本的大小，確定所需資金籌措方式。融資初步意見應(yīng)明確融資規(guī)模、融資用途、融資結(jié)構(gòu)、融資方式和融資對象，并對融資成本預(yù)算、償債計劃制定、潛在風(fēng)險評估以及應(yīng)對措施等做出安排。第十六條 年度融資計劃作為年度財務(wù)預(yù)算的重
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