商業(yè)保理公司融資管理制度-在線瀏覽
2025-05-30 05:58本頁面
【正文】 第十二條 合規(guī)風(fēng)控部的主要職責(zé)包括：（一）對融資計(jì)劃的可行性進(jìn)行論證；（二）審核融資合同或協(xié)議，全面揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并提出控制措施；（三）根據(jù)融資部提供的融資信息擬定融資合同或協(xié)議。融資業(yè)務(wù)的不相容崗位包括：（一）融資方案的擬訂與決策； （二）融資合同或協(xié)議的審批與訂立；（三）與融資有關(guān)的各種款項(xiàng)償付的審批與執(zhí)行；（四）融資業(yè)務(wù)的執(zhí)行與相關(guān)會計(jì)記錄。公司各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)限:（一）綜合授信：原則上在公司銀企合作范圍內(nèi)的銀行辦理。第3章 實(shí)施執(zhí)行第十五條 融資部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合年度經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，根據(jù)業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)金流量等因素，編制年度融資計(jì)劃。第十七條 業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，分析長、短期資金缺口，提出融資初步意見。第十八條 融資部根據(jù)資金需求情況和到期融資情況，于資金需求時(shí)間或者融資到期前制定具體融資計(jì)劃，尋找融資機(jī)構(gòu)洽談初步融資方案，并提前擬制初步融資計(jì)劃和待選融資方案，詳細(xì)說明以下內(nèi)容：（一）可選擇融資機(jī)構(gòu)、融資用途、融資額度、融資方式、融資成本、融資期限、資金用途、還款來源等；（二）為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保方式（如有）； （三）其他相關(guān)內(nèi)容。融資部應(yīng)當(dāng)對融資方案進(jìn)行科學(xué)論證，不得依據(jù)未經(jīng)論證的方案開展融資活動(dòng)。第二十條 融資方案應(yīng)符合公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，以滿足公司資金需要為宜，統(tǒng)籌安排合理規(guī)劃，要權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對公司運(yùn)營、再融資或資本運(yùn)作可能帶來的影響，要慎重考慮公司償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。第二十二條 融資部與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洽談和談判，圍繞借款規(guī)模、
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