商業(yè)保理公司融資管理制度-展示頁
2025-04-21 05:58本頁面
【正文】 融資決策科學、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）保證融資相關記錄完整、及時、準確。第三條 權益性融資（增加公司權益資本的融資，如發(fā)行股票、配股、增發(fā)等），另行制定管理制度。融資管理制度（暫行）第1章 總 則第一條 為了規(guī)范公司融資活動的內部控制，降低融資成本，防范財務風險，根據(jù)相關法律法規(guī)并結合公司實際情況制定本管理制度。第二條 本制度所指的融資是指債務性融資，即以負債方式借入并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第四條 公司融資活動應當符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃，遵循以下原則：（一）合法性原則：融資活動必須遵守國家的有關法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家宏觀調控；（二）安全性原則：權衡資產負債結構對公司的運營、再融資或資本運作可能帶來的影響；（三）效益性原則：采用合理的融資方式,提高融資資金的效益性，充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道；（四）適量性原則：融資活動以滿足公司經(jīng)營資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。第六條 融資部是融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和實施職能部門，財務部、業(yè)務部、合規(guī)風控部是融資工作的參與部門。第八條 分管財務副總經(jīng)理、風控總監(jiān)、融資總監(jiān)對融資活動進行審核，并提出意見。第十條 財務部的主要職責包括：（一）參與擬定公司中長期融資規(guī)劃和年度融資計劃，對融資計劃的可行性進行論證；（二）負責編制公司年度財務預算，提出資金需求和解決意見；（三）審核融資方案或協(xié)議；（四）做好融資記錄與資金管理工作，發(fā)揮會計控制的作用。
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1