基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作幾點(diǎn)思考-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)思考，請(qǐng)大家參閱！犯罪相互滋長(zhǎng)，嚴(yán)重?fù)p害國(guó)家經(jīng)濟(jì)健康，敗壞社會(huì)風(fēng)氣。構(gòu)將“黑錢(qián)洗白”是洗錢(qián)最常見(jiàn)的方法?！斗聪村X(qián)法》明確規(guī)定，銀。行作為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢(qián)義務(wù)。洗錢(qián)工作網(wǎng)中承擔(dān)著重要作用。每筆業(yè)務(wù)審核，我們都嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)法等一系。洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提供原始數(shù)據(jù)。在這個(gè)統(tǒng)計(jì)過(guò)程中，數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性和更新實(shí)時(shí)性會(huì)深刻影響反洗錢(qián)工作的整體質(zhì)量和效率。一是民眾反洗錢(qián)意識(shí)不強(qiáng)，客戶配合度不高。但在現(xiàn)實(shí)工作中，尤其是登記大額交。交易和可疑交易報(bào)告信息不真實(shí)，無(wú)法有效防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)抓獲為可疑交易，浪費(fèi)銀行工作資源。并且，目前賬戶實(shí)名制支持的身份證明種類繁。港澳臺(tái)通行證等身份證明沒(méi)有有效渠道進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e。內(nèi)控管理制度中，以此作為反洗錢(qián)工作的執(zhí)行依據(jù)。清可疑交易的來(lái)龍去脈，提高反洗錢(qián)篩選、上報(bào)的效率和質(zhì)量。
【正文】 作的后續(xù)開(kāi)展提供有力的信息支撐。從縱向上來(lái)看，銀行內(nèi)部的相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、不同崗位也應(yīng)形成良好的協(xié)作運(yùn)行網(wǎng)。通過(guò)內(nèi)部信息共享，可以減少不同分支機(jī)構(gòu)之間重新獲取客戶信息的成本，同時(shí)也使可疑交易的判斷更加準(zhǔn)確。不同崗位之間，尤其要充分利用客戶經(jīng)理對(duì)企業(yè)客戶、貸款個(gè)人客戶的詳細(xì)了解，通過(guò)對(duì)客戶的身份、收入狀況、資金來(lái)源、經(jīng)營(yíng)范圍等的深層次挖掘，比對(duì)資金流向、用途和頻率，從而 判斷該筆交易是否異常，為反洗錢(qián)提供線索。 三是強(qiáng)化反洗錢(qián)培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位進(jìn)行差異化學(xué)習(xí)，建立統(tǒng)一的反洗錢(qián)衡量標(biāo)準(zhǔn)。術(shù)業(yè)有專攻，在整體的反洗錢(qián)工作鏈中，不同崗位承擔(dān)的反洗錢(qián)責(zé)任是不一樣的。對(duì)于一線臨柜人員，要加強(qiáng)他們資料收集的敏感度和工作能力，著重法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章的學(xué)習(xí)，細(xì)化學(xué)習(xí)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告制度的操作要點(diǎn)，進(jìn)一步提高其客戶盡職調(diào)查能力和反洗錢(qián)合規(guī)業(yè)務(wù)操作能力。對(duì)于反洗錢(qián)報(bào)告員和監(jiān)測(cè)員，要著重提高其對(duì)大額交易和可疑交易的分析、判斷能力以及對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行 的履職能力，熟知信息報(bào)送的時(shí)間要求和格式要求，通過(guò)與相關(guān)部門(mén)的溝通合作理清可疑交易的來(lái)龍去脈，提高反洗錢(qián)篩選、上報(bào)的效率和質(zhì)量。
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