基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作幾點(diǎn)思考-wenkub
2022-10-13 08:27:11 本頁面
【正文】 融工作者，我從入行開始一直從事柜面工作，在 “ 了解你的客戶 ” 方面有幾點(diǎn)思考。而基層金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢信息甄別、歸集的第一道防火墻，在整個(gè)反洗錢工作網(wǎng)中承擔(dān)著重要作用?；鶎咏鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢工作幾點(diǎn)思考 基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作幾點(diǎn)思考 小編寄語：下面是我們的小編為大家整理的關(guān)于基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的幾點(diǎn)思考，請大家參閱！ “ 洗錢 ” 是掩飾、隱瞞七種 “ 上游犯罪 ” 等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動(dòng)，不僅本身是法律嚴(yán)禁的犯罪，更與腐敗等其他犯罪相互滋長，嚴(yán)重?fù)p害國家經(jīng)濟(jì)健康，敗壞社會風(fēng)氣。 基層網(wǎng)點(diǎn)與客戶面對面交流的業(yè)務(wù)處理模式，賦予了其 “ 客戶盡職調(diào)查 ” 的便利。 一是民眾反洗錢意識不強(qiáng)，客戶配合度不高。而有些企業(yè)客戶為獲取銀行貸款，增加銀行賬戶流水，頻繁周轉(zhuǎn)賬戶資金，其交易特征被反洗錢系統(tǒng)抓獲為可疑交易，浪費(fèi)銀行工作資源。并且，目前賬戶實(shí)名制支持的身份證明種類繁多，除了居民身份證可以通過公安部系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查外，其他如護(hù)照、港澳臺通行證等身份證明沒有有效渠
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