保險機構(gòu)案件責任追究指導(dǎo)意見宣導(dǎo)-資料下載頁
2025-05-12 04:53本頁面
【正文】 成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重。 第十九條 保險機構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責任追究上可以從輕處理： （一）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （四）在本機構(gòu)組織的檢查或在本機構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （五）在上級機構(gòu)組織的檢查或在上級機構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （六）保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 發(fā)案機構(gòu)及其上級機構(gòu)應(yīng)對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進行調(diào)查確認。在報告案件時，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認定意見，由上級機構(gòu)出具認定結(jié)果，并由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。 第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。 （二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。 （三）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責任。 （四）在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機構(gòu)及其上級機構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級機構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。 第二十一條 保險機構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起 6個月內(nèi)，對案件責任人員的責任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以適當延長。 第二十二條 相關(guān)責任人退休不到 2年（含 2年）的，仍應(yīng)當追究其案件責任。 相關(guān)責任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險機構(gòu)追究其案件責任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對不能通知的，由作出處理決定的保險機構(gòu)將處理決定予以公告。 第二十三條 對應(yīng)當追究責任而未追究責任，或者責任追究不到位的保險機構(gòu)的主要負責人，由任命、選舉或聘用機構(gòu)給予記過以上的紀律處分。 第二十四條 在案件責任追究過程中，進行案件責任追究的相關(guān)保險機構(gòu)應(yīng)當告知案件責任人案件情況、擬處理意見，并聽取相關(guān)案件責任人員的陳述、申辯，作出公正處理。案件責任追究決定應(yīng)當制作書面決定，說明被問責行為事實和處理依據(jù)，并送達當事人。 保險機構(gòu)案件責任人員，如果對責任追究決定不服，可以按照規(guī)定程序向作出責任追究決定機構(gòu)或上級機構(gòu)申訴，或向勞動管理部門申請仲裁，或提起訴訟。 第二十五條 對于受到案件責任追究的人員，保險機構(gòu)應(yīng)當參照以下標準進行管理： （一）受到撤職、留用察看、開除紀律處分的人員 3年內(nèi)不得擔任保險機構(gòu)高級管理人員，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位。 （二）受到警告、記過、記大過、降級（職）等紀律處分的人員 2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級），不得享受獎勵薪貼或者加薪。 （三）受到經(jīng)濟處分的人員 1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪。 （四）發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機構(gòu)的相關(guān)高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機構(gòu)作出責任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。 第二十六條 保險機構(gòu)錄用被其他保險機構(gòu)追究責任的人員，應(yīng)遵守本指導(dǎo)意見。 第二十七條 保險機構(gòu)應(yīng)當完善內(nèi)部控制制度，建立健全風險管理體系，提高案件防范能力。應(yīng)當建立健全案件責任制度，明確總公司及其分支機構(gòu)案件防范和查處職責，加強對分支機構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。 保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)案件責任追究需要，建立內(nèi)部報告制度，細化案件報告時限、報告內(nèi)容、報告路徑，以及相關(guān)責任人。報告內(nèi)容至少應(yīng)當包括以下方面：案件基本情況、案件處理情況、需從重問責或從輕問責的情形、內(nèi)部責任追究情況、整改措施等。 第二十八條 對被依法追究刑事責任或者受到行政處罰的案件責任人員，仍應(yīng)依據(jù)案件責任追究辦法追究其責任。 第二十九條 本指導(dǎo)意見所稱 “ 以上 ” 均包括本數(shù)，所稱 “ 以下 ” 均不包括本數(shù)。 第三十條 外國保險機構(gòu)在華分公司、保險中介公司參照本指導(dǎo)意見制定內(nèi)部案件責任追究辦法。 第三十一條 本指導(dǎo)意見由保監(jiān)會負責解釋和修訂。 第三十二條 本指導(dǎo)意見自 2021年 7月 1日起施行，保監(jiān)會 2021年 1月發(fā)布的 《 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責任追究試行辦法 》 （保監(jiān)發(fā) [2021]11號）同時廢止。
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