保險機構案件責任追究指導意見宣導(編輯修改稿)
2025-06-17 04:53 本頁面
【文章內容簡介】 前款所稱經營管理責任人是指對發(fā)案機構具有經營管理責任的保險機構高級管理人員和部門負責人。前款所稱其他間接責任人是指在其職責范圍內，因故意、過失或不盡職盡責，對應制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責，對造成案件風險或者不良后果負間接責任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負責人等其他高級管理人員和部門負責人。 本指導意見所稱保險機構從業(yè)人員，包括保險機構員工和為其代理業(yè)務的保險營銷員等。 第五條 保險機構案件責任追究應當遵循 “ 事實清楚、證據確鑿、責任明確、程序合法、權責對等、逐級追究、公平公正、懲教結合 ” 的原則，根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任的基礎上予以追究。 第六條 本指導意見為保險機構案件責任追究的最低標準，各保險機構應當在本指導意見的基礎上，結合公司實際，制定內部案件責任追究辦法，規(guī)范案件責任追究的范圍、對象、標準、程序，以及對于應追究責任而未追究責任或者責任追究不到位等情況的處理規(guī)定。 第七條 保險機構根據內部案件責任追究辦法，開展案件責任追究工作，并按照內部管理路徑由責任追究機構發(fā)布責任追究處理決定。 第八條 保險機構案件責任追究方式包括：紀律處分、組織處理和經濟處分。 紀律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、 撤職、留用察看、開除。 組織處理包括：調離、停職、引答辭職、責令辭職、免職等。 經濟處分包括：扣減薪酬等。 上述案件責任追究方式可以單處或并處。 第九條 對導致案件發(fā)生的直接責任人，在核清違法違規(guī)事實后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標準，追究其責任，構成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關的法律、法規(guī)和代理合同追究其責任。 對直接責任人的責任追究標準不應低于對同一案件的間接責任人的責任追究標準。 第十條 對保險公司分公司以下層級保險機構經營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機構相關部門負責人留用察看以上處分、分管負責人撤職以上處分、主要負責人降級（職）以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上； 一年內發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 一年內發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 雖未出現以上 1— 4種情形，但一年內發(fā)生案件累計涉案金額 200萬元以上； 雖未出現以上 1— 4種情形，但一年內發(fā)生案件累計損失金額 20萬元以上； 機構因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。 （二）支公司轄內有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機構，給予該支公司相關部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記大過以上處分、主要負責人記過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上； 一年內發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 一年內發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 雖未出現以上 1— 4種情形，但一年內發(fā)生案件累計涉案金額 500萬元以上； 雖未出現以上 1— 4種情形，但一年內發(fā)生案件累計損失金額 50萬元以上。 （三）中心支公司轄內有下列情形之一的，若該中心支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機構，給予該中心支公司相關部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 500萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 50萬元以上； 一年內發(fā)生兩起涉案金額 300萬元以上 500萬元以下案件； 一年內發(fā)生兩起損失金額 30萬元以上 50萬元以下案件； 雖未出現以上 1— 4種情形，但一年內發(fā)生案件累計涉案金額 1000萬元以上； 雖未出現以上 1— 4種情形，一年內發(fā)生案件累計損失金額 100萬元以上； 一年內轄內兩家以上直管機構高級管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)； 一年內轄內兩家以上直管機構因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。 第十一條 對保險公司分公司經營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予分公司相關部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記大過以上處分、主要負責人記過以上處分： 分公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上 1000萬元以下； 分公司本部發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上 100萬元以下； 分公司本部一年內發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 分公司本部一年內發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 一年內轄內有兩家以上直管機構高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)； 一年內轄內有兩家以上直管機構因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。 （二）轄內有下列情形之一的，給予分公司相關部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 1000萬
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