保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見宣導(dǎo)(編輯修改稿)
2025-06-17 04:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 前款所稱經(jīng)營管理責(zé)任人是指對發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。 本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)營銷員等。 第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循 “ 事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合 ” 的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。 第六條 本指導(dǎo)意見為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定。 第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定。 第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。 紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、 撤職、留用察看、開除。 組織處理包括：調(diào)離、停職、引答辭職、責(zé)令辭職、免職等。 經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。 上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。 第九條 對導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。 對直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。 第十條 對保險(xiǎn)公司分公司以下層級保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 200萬元以上； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 20萬元以上； 機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 （二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 500萬元以上； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 50萬元以上。 （三）中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 500萬元以上； 發(fā)生單個案件，造成損失 50萬元以上； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 300萬元以上 500萬元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 30萬元以上 50萬元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 1000萬元以上； 雖未出現(xiàn)以上 1— 4種情形，一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 100萬元以上； 一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 第十一條 對保險(xiǎn)公司分公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 分公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額 100萬元以上 1000萬元以下； 分公司本部發(fā)生單個案件，造成損失 10萬元以上 100萬元以下； 分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50萬元以上 100萬元以下案件； 分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5萬元以上 10萬元以下案件； 一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 （二）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 發(fā)生單個案件，涉案金額 1000萬
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