保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見宣導(dǎo)(已修改)
2025-05-28 04:53 本頁面
【正文】 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 宣導(dǎo) 2021年 3月 目錄 ： 第一部分： 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 介紹 —— 中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人答記者問 第二部分： 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 具體內(nèi)容 一、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 建立的背景 二、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 建立的目的 三、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 中案件責(zé)任追究的主體和對象 四、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 中的問責(zé)事由 五、 問責(zé)的幾種方式 六、案件問責(zé)制度的基本原則 七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的程序 八、案件責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn) 九、受到責(zé)任追究，對當(dāng)事人在保險(xiǎn)行業(yè)中發(fā)展的影響 十、保險(xiǎn)監(jiān)管部門如何對公司問責(zé)行為進(jìn)行監(jiān)管 第一部分： 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 介紹： 一、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 建立的背景 ： 近年來，保險(xiǎn)刑事、行政案件時(shí)有發(fā)生，給保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營造成影響，也在一定程度上損害了保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)形象。保監(jiān)會(huì)高度重視打擊保險(xiǎn)犯罪，不斷加大監(jiān)管力度，查處了相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和違法違規(guī)人員，但保險(xiǎn)違法違規(guī)行為仍然屢查屢犯，屢禁不止。究其原因，主要是對公司經(jīng)營管理承擔(dān)主要管理責(zé)任的法人機(jī)構(gòu)和高管人員，依法合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，對分支機(jī)構(gòu)缺乏有效管理，個(gè)別上級公司對基層機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為采取縱容和默認(rèn)的方式，對違法違規(guī)人員予以庇護(hù)或變相庇護(hù)，使違法違規(guī)行為得不到根本治理。 另外，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)主要在基層營業(yè)單位，業(yè)務(wù)經(jīng)營中的法違規(guī)行為大多發(fā)生于基層營業(yè)單位及其從業(yè)人員。絕大部分案件發(fā)生后，在刑事、行政處罰方面，受到處罰的往往是直接責(zé)任人員，法人單位、省分公司的高管人員的管理責(zé)任無法有效追究，形成“職位越高，責(zé)任越小”的現(xiàn)象。 在此背景下，制定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究制度，加大對法人機(jī)構(gòu)和各級高管人員的責(zé)任追究力度，有助于提高法人機(jī)構(gòu)和管理人員的責(zé)任意識，推動(dòng)公司主動(dòng)加強(qiáng)內(nèi)控管理，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。 二、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 建立的目的 ： 建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究制度，主要目的是通過對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員的責(zé)任追究，進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識和責(zé)任意識，防范和控制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。通過以指導(dǎo)意見的方式引導(dǎo)保險(xiǎn)公司從源頭治理入手，從機(jī)構(gòu)內(nèi)部管控抓起，從制度建設(shè)、案件處置和強(qiáng)化管理等多個(gè)方面采取有力措施，進(jìn)行綜合治理 ,防治保險(xiǎn)違法違規(guī)行為，化解案件風(fēng)險(xiǎn)。 三、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 中案件責(zé)任追究的主體和對象： 實(shí)施案件責(zé)任追究的主體是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不是保險(xiǎn)監(jiān)管部門，也就是 “ 誰任命誰問責(zé) ” 。 被問責(zé)對象既包括案件直接責(zé)任人，也包括對案件的發(fā)生具有間接責(zé)任的各級機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理人員和其他間接責(zé)任人。具體涉及到保險(xiǎn)支公司、中心支公司、省分公司、總公司直至保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司的主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等經(jīng)營管理人員，以及具體工作人員， “ 一案多問 ” 。 在責(zé)任人的界定上，直接責(zé)任人的認(rèn)定， 《 指導(dǎo)意見 》 采取的標(biāo)準(zhǔn)與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)一致；間接責(zé)任人主要根據(jù)公司內(nèi)部管理中的權(quán)責(zé)規(guī)定以及崗位職責(zé)進(jìn)行判斷。由于各公司體制機(jī)構(gòu)不一樣， 《 指導(dǎo)意見 》在這方面的規(guī)定體現(xiàn)了一定的靈活性。 四、 《 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 》 中的問責(zé)事由： 《 指導(dǎo)意見 》 規(guī)定的問責(zé)事由包括三類案件。 第一類案件是觸犯 《 中華人民共和國刑法 》 ，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。 第二類案件是違反 《 保險(xiǎn)法 》 等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。 第三類案件是嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。 五、 問責(zé)的幾種方式： 《 指導(dǎo)意見 》 中列示的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。 紀(jì)律處分 由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。 組織處理 包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等。 經(jīng)濟(jì)處分 包括：扣減薪酬等。 上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。各公司在制定具體的問責(zé)方式時(shí)，可以在此基礎(chǔ)上結(jié)合公司管理實(shí)際進(jìn)行細(xì)化。 六、案件問責(zé)制度的基本原則： 案件問責(zé)制度的基本原則是 “ 權(quán)責(zé)明晰 ” 、 “ 向上追責(zé) ” 、 “ 一案多問 ” 、 “ 區(qū)別對待 ” 。 當(dāng)發(fā)生規(guī)定的問責(zé)事項(xiàng)時(shí)，不僅追究發(fā)案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作人員和管理人員的責(zé)任，還要追究上級機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，同時(shí)追究流程制約、稽核審計(jì)等相關(guān)崗位人員未盡職盡責(zé)的責(zé)任。進(jìn)行問責(zé)時(shí)，還區(qū)分 “ 從輕問責(zé) ” 和“ 從重問責(zé) ” 兩種情形。 “ 從輕問責(zé) ” 主要是體現(xiàn) “ 盡職免責(zé) ” 的原則，鼓勵(lì)公司主動(dòng)揭發(fā)案件、及時(shí)采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。 “ 從重問責(zé) ” 是對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的從重追究責(zé)任，尤其是對發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞，
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