保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法[001](已修改)
2025-04-26 23:24 本頁面
【正文】 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法第一章 總 則 第一條 為了加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范投資行為，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國證券法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者是指符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的條件，從事股票投資的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司從事股票投資，適用本辦法。 本辦法所稱股票投資是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者從事或者委托符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)從事股票、可轉(zhuǎn)換公司債券等股票市場產(chǎn)品交易的行為。 本辦法所稱股票資產(chǎn)托管是指保險(xiǎn)公司根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂托管協(xié)議，委托其保管股票和投資股票的資金，負(fù)責(zé)清算交割、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督等事務(wù)的行為。 第三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資股票，應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的托管機(jī)制，遵循審慎、安全、增值的原則，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧。 第四條 中國保監(jiān)會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）依據(jù)各自職責(zé)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者從事股票投資的活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。 第二章 資格條件 第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司接受委托從事股票投資，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定； （二）設(shè)有獨(dú)立的交易部門； （三）相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定條件； （四）具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)； （五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第六條 符合下列條件的保險(xiǎn)公司，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以委托符合本辦法第五條規(guī)定條件的相關(guān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資： （一）償付能力額度符合中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （二）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定； （三）設(shè)有專門負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金委托事務(wù)的部門； （四）相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定條件； （五）建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制； （六）最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄； （七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第七條 符合下列條件的保險(xiǎn)公司，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以直接從事股票投資： （一）償付能力額度符合中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （二）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定； （三）設(shè)有專業(yè)的資金運(yùn)用部門； （四）設(shè)有獨(dú)立的交易部門； （五）建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制； （六）相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合本辦法規(guī)定的條件； （七）具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)； （八）最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄； （九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第八條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)直接或者委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列文件和材料一式三份： （一）申請(qǐng)書； （二）關(guān)于股票投資的董事會(huì)決議； （三）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況； （四）股票資產(chǎn)托管人的有關(guān)材料和托管協(xié)議草案； （五）相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及簡歷； （六）最近3年經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表； （七）現(xiàn)有的交易席位、證券賬戶及資金賬戶； （八）股票投資策略，至少應(yīng)當(dāng)說明股票投資的理念、投資目標(biāo)以及投資組合方向； （九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他文件和材料。 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)直接從事股票投資的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的說明。 第九條 中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司直接或者委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資的申請(qǐng)進(jìn)行審查，應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)文件和材料之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要
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