保險機構投資者股票投資管理暫行辦法[001]-wenkub
2023-04-29 23:24:57 本頁面
【正文】 保險機構投資者股票投資管理暫行辦法第一章 總 則 第一條 為了加強保險機構投資者股票投資業(yè)務的管理，規(guī)范投資行為，防范投資風險，保障被保險人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國證券法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。 本辦法所稱股票資產托管是指保險公司根據(jù)中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，與商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構簽訂托管協(xié)議，委托其保管股票和投資股票的資金，負責清算交割、資產估值、投資監(jiān)督等事務的行為。 第六條 符合下列條件的保險公司，經中國保監(jiān)會批準，可以委托符合本辦法第五條規(guī)定條件的相關保險資產管理公司從事股票投資： （一）償付能力額度符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定； （二）內部管理制度和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引》的規(guī)定； （三）設有專門負責保險資金委托事務的部門； （四）相關的高級管理人員和主要業(yè)務人員符合本辦法規(guī)定條件； （五）建立了股票資產托管機制； （六）最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄； （七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第九條 中國保監(jiān)會對保險公司直接或者委托保險資產管理公司從事股票投資的申請進行審查，應當自收到完整的申請文件和材料之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定。 保險公司委托相關保險資產管理公司從事股票投資的，應當在辦理股票投資相關手續(xù)后10日內，將委托協(xié)議、正式托管協(xié)議、投資指引、投資業(yè)績衡量基準以及有關交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報送中國保監(jiān)會。 前款第（一）項所稱人民幣普通股票是指在我國境內公開發(fā)行并上市流通，以人民幣認購和交易的股票。 保險資產管理公司不得運用自有資金進行股票投資。 第十六條 保險機構投資者為投資連結保險設立的投資賬戶，投資股票的比例可以為100％。 第四章 資產托管 第十七條 保險公司選擇股票資產托管人，應當選擇符合《保險公司股票資產托管指引》規(guī)定條件的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構。 （二）將保險公司托管的股票資產與其他托管資產混合管理。托管協(xié)議必須載明下列內容： （一）本辦法第十八條、第十九條和第二十條規(guī)定的股票資產托管人的義務； （二）股票資產托管人違反本條第（一）項規(guī)定的義務、中國保監(jiān)會要求保險公司更換股票資產托管人的，保險公司有權提前終止托管協(xié)議。 前款所稱內幕交易行為，依據(jù)《中華人民共和國證券法》及《禁止證券欺詐行為暫行辦法》的規(guī)定認定。 第二十八條 保險機構投資者、股票資產托管人、證券經營機構及其他證券中介機構，不得編造虛假交易記錄、財務信息及其他資料。 第三十二條 保險機構投資者的股票投資風險控制制度至少應當包括下列內容： （一）投資決策流程； （二）投資授權制度； （三）研究報告制度； （四）股票范圍選擇制度； （五）風險評估和績效考核指標體系； （六）職業(yè)道德操守準則； （七）重大突發(fā)事件的處理機制。 第三十三條 保險機構投資者投資股票，作出下列重大決策前，必須制作書面研究報告： （一）單項投資資金超過保險機構投資者確定的金額以上的； （二）涉及可投資股票資產5％以上的 （三）投資組合或者投資方向需要重大調整的； （四）股票選擇范圍標準需要重大調整的； （五）股票投資風險容忍度需要重大調整的。 保險業(yè)的股票投資業(yè)績衡量基準，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。有關股票交易獨立席位的管理辦法另行規(guī)定。 第四十一條 保險機構投資者選擇證券經營機構的席位進行股票交易的，該證券經營機構應當符合下列條件: （一）財務狀況良好，經營穩(wěn)健，凈資本在10億元人民幣以上； （二）內部控制制度健全； （三）客戶交易結算資金全額存入具有從事證券交易結算資金存管業(yè)務資格的商業(yè)銀行。 保
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1