保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法[001](已改無錯字)
2023-05-15 23:24:57 本頁面
【正文】 資資金超過保險機構(gòu)投資者確定的金額以上的； （二）涉及可投資股票資產(chǎn)5％以上的 （三）投資組合或者投資方向需要重大調(diào)整的； （四）股票選擇范圍標(biāo)準(zhǔn)需要重大調(diào)整的； （五）股票投資風(fēng)險容忍度需要重大調(diào)整的。 第三十四條 保險機構(gòu)投資者確定可投資的股票范圍，應(yīng)當(dāng)考慮上市公司的治理結(jié)構(gòu)、收益能力、信息透明度、股票流動性等各項指標(biāo)。 保險機構(gòu)投資者必須在可投資的股票范圍之內(nèi)投資股票。 第三十五條 保險機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)在投資前確定股票投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)，并以績優(yōu)、藍籌及流動性強的股票所確定的指數(shù)為該基準(zhǔn)的參考。 保險業(yè)的股票投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。 第三十六條 保險機構(gòu)投資者運用下列資金，應(yīng)當(dāng)分別開立證券賬戶和資金賬戶，分別核算： （一）傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的資金。 （二）分紅保險產(chǎn)品的資金； （三）萬能保險產(chǎn)品的資金； （四）投資連結(jié)保險產(chǎn)品的資金； （五）中國保監(jiān)會規(guī)定需要獨立核算的保險產(chǎn)品資金。 第三十七條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)通過獨立席位進行股票交易。有關(guān)股票交易獨立席位的管理辦法另行規(guī)定。 第三十八條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司的股票投資交易指令應(yīng)當(dāng)由獨立的交易部門和專職交易人員負責(zé)執(zhí)行。 第三十九條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)制定防火墻、崗位責(zé)任、門禁、安全防護等信息管理制度。 第四十條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范機房設(shè)施、通訊設(shè)備、計算機設(shè)備、操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫軟件等股票交易系統(tǒng)的操作程序。 第四十一條 保險機構(gòu)投資者選擇證券經(jīng)營機構(gòu)的席位進行股票交易的，該證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件: （一）財務(wù)狀況良好，經(jīng)營穩(wěn)健，凈資本在10億元人民幣以上； （二）內(nèi)部控制制度健全； （三）客戶交易結(jié)算資金全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。 （四）在中國證券登記結(jié)算有限公司分別設(shè)立自營結(jié)算備付金賬戶和客戶結(jié)算備付金賬戶； （五）其上海、深圳兩個交易所的自營業(yè)務(wù)席位和非自營業(yè)務(wù)席位分別設(shè)立； （六）通訊條件和交易設(shè)施高效、安全，符合股票交易的要求，信息服務(wù)全面； （七）具備證券市場研究實力，能及時提供咨詢服務(wù)； （八）最近3年無重大違法、違規(guī)記錄，未受中國證監(jiān)會處罰，且未處于立案調(diào)查過程中； （九）誠信方面無不良記錄，最近1年無占用或者挪用客戶保證金和證券的行為； （十）書面承諾接受中國保監(jiān)會對保險機構(gòu)投資者股票交易情況的檢查，并向中國保監(jiān)會如實提供保險機構(gòu)投資者股票交易的各種資料； （十一）當(dāng)?shù)氐臓I業(yè)部管理規(guī)范、經(jīng)營良好、服務(wù)功能齊全； （十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第四十二條 保險機構(gòu)投資者選擇證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部的席位進行股票投資交易的，應(yīng)當(dāng)與其總部簽訂相關(guān)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明本辦法 第四十一條第（十）項規(guī)定的證券經(jīng)營機構(gòu)的義務(wù)，證券經(jīng)營機構(gòu)違反上述義務(wù)、中國保監(jiān)會要求保險機構(gòu)投資者更換的，保險機構(gòu)投資者有權(quán)提前終止協(xié)議。 保險機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)在簽定前款規(guī)定協(xié)議之日起5日內(nèi)，將協(xié)議副本報送中國保監(jiān)會。 第四十三條 保險資產(chǎn)管理公司和直接從事股票投資的保險公司應(yīng)當(dāng)在每日開市前，與股票資產(chǎn)的托管人核實證券余額和資金余額，保證證券余額和資金余額足以交收。 第四十四條 保險機構(gòu)投資者持有的股票出現(xiàn)本辦法第十四條規(guī)定情形之一的，保險機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)制定具體的解決方案。 第四十五條 保險公司的經(jīng)營情況發(fā)生變化，不符合本辦法規(guī)定條件的，不得增持股票，并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定的期限、方式等其他要求，降低股票投資比例。 第四十六條 保險機構(gòu)投資
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1