某公司投資者適當(dāng)性管理辦法(已修改)
2025-04-30 13:25 本頁(yè)面
【正文】 . . . . .XXX公司投資者適當(dāng)性管理辦法學(xué)習(xí)參考第一章 總則第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開(kāi)展，規(guī)范適當(dāng)性管理的流程，正確引導(dǎo)投資者理性參與私募基金投資，根據(jù)《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 投資者適當(dāng)性管理是指公司在辦理自行募集私募基金業(yè)務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)投資者財(cái)務(wù)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好水平，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，并進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資者分類(lèi)管理、持續(xù)服務(wù)、投資者風(fēng)險(xiǎn)教育和交易行為監(jiān)控等工作。第三條 公司開(kāi)展私募基金服務(wù)，應(yīng)當(dāng)秉承誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。第二章 合格投資者的基本要求第四條 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。第五條 下列投資者視為合格投資者：（一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社 會(huì)公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè) 人員；（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格 投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。第三章 投資者適當(dāng)性管理第六條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（一）公司要求將個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者予以區(qū)分，分別制定了《客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷》）（附件一）。（二）通過(guò)綜合評(píng)估投資者“財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡”等情況，將客戶劃分為積極型、穩(wěn)健型、保守型三類(lèi)。（三）在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行初次評(píng)估后，公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評(píng)估結(jié)果告知函》（附件二）告知客戶，客戶提供的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司。對(duì)于重點(diǎn)客戶，公司應(yīng)主動(dòng)跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶發(fā)生重大變化的信息，并重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。（四）公司重新評(píng)估、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的，應(yīng)當(dāng)將《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力重新評(píng)估結(jié)果告知函》（附件三）交客戶簽署確認(rèn)，并以書(shū)面方式記載留存。（五）客戶風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)評(píng)估每?jī)赡觊_(kāi)展一次?？蛻艮k理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)主動(dòng)提醒客戶重新填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷》。第七條 適當(dāng)性管理（一）公司應(yīng)指導(dǎo)客戶充分了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風(fēng)險(xiǎn)特性、營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)及適銷(xiāo)人群。（二）公司應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、私募基金的投資期限、投資品種及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向客戶推薦或銷(xiāo)售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： 投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)； 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)； 客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，確認(rèn)已充分理解私募基金的風(fēng)險(xiǎn)。（三）公司應(yīng)當(dāng)明確告知客戶，履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代客戶本人的投資判斷，不會(huì)降低私募基金的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響客戶依法承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。（四）客戶要求購(gòu)買(mǎi)或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。（五）客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的，公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以書(shū)面方式進(jìn)行確認(rèn)，由客戶承諾對(duì)投資決定自行承擔(dān)責(zé)任。第四章 留痕管理第八條 公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的信息和資料，包括：（一）投資者信息和資料；（二）私募基金的信息和資料；（三）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、評(píng)級(jí)資料；（四）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；（五）投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果資料；（六）向投資者提供的投資建議及依據(jù)；（七）向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件；（八）其他相關(guān)信息和資料。第五章 內(nèi)控管理第九條 公司建立多層級(jí)的監(jiān)督控制體系，銷(xiāo)售人員對(duì)自身執(zhí)行適當(dāng)性管理辦法的行為負(fù)責(zé)，風(fēng)控合規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)督責(zé)任。第十條 公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)、提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識(shí)
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