20xx年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)險(xiǎn)種渠道損失情況14頁(yè)ppt-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-08-07 16:31本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】137萬(wàn)）、XX（-6萬(wàn)）、XX、XX；其中XX、XX（-6萬(wàn)）整?？偣俱y保事業(yè)部：截止二季度，事業(yè)部已做方案預(yù)計(jì)費(fèi)用支出為6652萬(wàn)，價(jià)值投產(chǎn)同比惡化。分公司銀保系列:. 支費(fèi)用管理等規(guī)則，減少跑冒滴漏，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用率。2020年，非正常退保損失1131萬(wàn)元，其中損失排在前5名的是XX、XX、XX（113. 萬(wàn)、占比10%）、XX、XX，五家機(jī)構(gòu)合計(jì)占比%；根據(jù)非正常退保管理辦法，應(yīng)對(duì)XX、XX、XX、XX、XX、XX6家機(jī)構(gòu)第一責(zé)任人扣減績(jī)效，實(shí)際僅對(duì)4、5月份連續(xù)超月度。2020年初，山分銀?？偞媪勘ＹM(fèi)，2020年累計(jì)退保，退保率為。%，退保損失1131萬(wàn)元，退保損失率為%，系統(tǒng)最高；1131萬(wàn)退保損失中，萬(wàn)能險(xiǎn)占1000萬(wàn)元，占比%，分紅險(xiǎn)占131萬(wàn)元，占比%;從2020年退保損失來(lái)看，一季度損失798萬(wàn)元，占比%。2020年滿期給付總額為，主要集中在XX、XXB，合計(jì)占比為%；政占比為64%，2020年郵政占比為56%。請(qǐng)以上6家機(jī)構(gòu)提前做好滿給付工作?；怙L(fēng)險(xiǎn)，從而降低保單解約損失;
【正文】 略 LOGO 13 退保、滿期及損失壓力較大，仍需加強(qiáng)管理，抵御風(fēng)險(xiǎn)，不可放松警惕 ? 退保壓力持續(xù)增加： 2020年精算預(yù)測(cè)銀保退保金額 (剔除投連險(xiǎn) )， 16月份已退保， 712月份仍有 ，全年占比 %，需引起高度關(guān)注。 ?5年分紅滿期給付高峰顯現(xiàn)：額主要集中在三、四季度，全年占比超過(guò) 90%，給付金額與客戶預(yù)期存在差距，風(fēng)險(xiǎn)壓力較大。 產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值無(wú)法滿足客戶收益預(yù)期，損失壓力較大 ? 以 5年期放心理財(cái)經(jīng)典版為例，每萬(wàn)元保費(fèi)滿 5年收益與同期銀行定存差距 700元。 ?15月，期交產(chǎn)品退保損失主要為 XXB，損失率率 %，遠(yuǎn)高于全系統(tǒng) %均值。期交業(yè)務(wù)尤其是年金產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值較低，如處理不善，極易導(dǎo)致糾紛發(fā)生，引起群訴事件。 ?存量風(fēng)險(xiǎn) ?增量風(fēng)險(xiǎn) KPI指標(biāo)期交首訪成功率半年情況下仍未達(dá)標(biāo)，全年達(dá)標(biāo)面臨壓力，須認(rèn)真規(guī)劃管理 ?2020年期繳首訪成功率為 %。距達(dá)標(biāo)值差。 2020年不再推品質(zhì)管理方案，各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真規(guī)劃。 高價(jià)值業(yè)務(wù)品質(zhì)管理仍是重中之重 ?從培訓(xùn)、上崗、話術(shù)、售后、自查自糾全流程高標(biāo)準(zhǔn)做好高價(jià)值產(chǎn)品品質(zhì)管理工作，各類流程均應(yīng)有相應(yīng)的管理措施與標(biāo)準(zhǔn) ?2020年新產(chǎn)品集中上線，業(yè)務(wù)推動(dòng)開(kāi)展同時(shí)，配套業(yè)務(wù)品質(zhì)管理措施須跟進(jìn) 品質(zhì)管理策略 LOGO ?嚴(yán)抓重點(diǎn)渠道，做好分類管理 14 ?2020年、 2020年滿期保費(fèi)主要集中在郵政、農(nóng)行、工行、建行，主要渠道占比超過(guò)905，其中 2020年郵政占比為 64%， 2020年郵政占比為 56%。 渠道的退?！按髴簟敝饕性诒ＹM(fèi)貢獻(xiàn)大渠道中。郵儲(chǔ)、農(nóng)行、建行、工行四條渠道退保金額占比接近99%。農(nóng)行、郵儲(chǔ)渠道退保損失占比合計(jì)超過(guò) 87%，是損失支出的主要渠道。 ?加大力度監(jiān)控、管理高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)聚集 ?熟悉并宣導(dǎo)公司的投訴分類管理、滿期給付、危機(jī)事件處理流程，對(duì)于各渠道的風(fēng)險(xiǎn)篩查堅(jiān)決下沉到網(wǎng)點(diǎn)，排查、鎖定高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)，按照高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)管理原則配備人力，落實(shí)流程 ?各機(jī)構(gòu)要做好和渠道的溝通 ?從近期來(lái)看，各機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，和渠道摩擦的風(fēng)險(xiǎn)增大，各機(jī)構(gòu)要及時(shí)和分公司溝通，降低風(fēng)險(xiǎn)隱患，并做好渠道維護(hù)工作。 品質(zhì)管理措施
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