銀行保險期繳業(yè)務(wù)情況調(diào)研銀行保險主打產(chǎn)品對比分析23頁ppt-銀行保險-資料下載頁
2025-08-05 16:06本頁面
【導(dǎo)讀】XX期繳業(yè)務(wù)總體情況。10年各公司更加重視內(nèi)涵價值較高的期繳業(yè)務(wù)，XX市場銀保期繳業(yè)務(wù)平。臺大幅提升，遠高于09年4000萬左右的月度期繳業(yè)務(wù)平臺，除年初外，基本每月月度期繳業(yè)務(wù)平臺均超過1億，且逐月上升。同業(yè)各公司期繳業(yè)務(wù)均實現(xiàn)大幅增長，期繳占比大幅提升；我司期繳業(yè)。太保和XX期繳份額最大，合計占期繳市場的近40%的份額。2020年6月以來，XX人壽上市期繳新產(chǎn)品XX款，國壽推出期繳專項推動。期繳排名下降幅度較大，下滑到市場第六位。國壽、平安、泰康、XX期繳達成情況良好，均已超額達成全年期繳計劃；我司達成落后序時進度。躉交的產(chǎn)品，繳費靈活，便于客戶選擇。產(chǎn)品保障期一般不超過10年，10年以內(nèi)是客戶比較容易接受的理財年限。性強，我司盈盛C、盈盛D屬于此次產(chǎn)品。XXXX款、安裕豐財Ⅲ兩全、幸福聚福寶兩全，這類產(chǎn)品銷售情況良好。是主打險種類型之一，如國壽美滿人生，但這類產(chǎn)品保費不高。
【正文】 保險金，本合同終止。 三、 特定交通工具意外傷害身故保險金給付 ： 若被保險人于交費期滿前因以乘客身份乘坐火車、輪船、公共汽車和民航班機，駕駛或乘坐私家車、單位公務(wù)或商務(wù)用車發(fā)生意外傷害事故導(dǎo)致身故，按以下公式給付特定交通工具意外傷害身故保險金，本合同終止：特定交通工具意外傷害身故保險金＝ 3 （基本保險金額 +累積紅利保險金額） 身故時所處的保險年度數(shù) 247。 總交費年度數(shù)： 若被保險人于交費期滿后因該特定交通工具意外傷害事故導(dǎo)致身故，將按基本保險金額與累積紅利保險金額二者之和的三倍給付特定交通工具意外傷害身故保險金，本合同終止。 四、 一般意外傷害身故保險金給付： 若被保險人于交費期滿前因上述第三項以外的一般意外傷害事故導(dǎo)致身故，將按以下公式給付一般意外傷害身故保險金，本合同終止：一般意外傷害身故保險金＝ 2 （基本保險金額 +累積紅利保險金額） 身故時所處的保險年度數(shù) 247。 總交費年度數(shù)。 若被保險人于交費期滿后因上述第三項以外的一般意外傷害事故導(dǎo)致身故，本公司將按基本保險金額與累積紅利保險金額二者之和的二倍給付一般意外傷害身故保險金，本合同終止。 XX主打期交產(chǎn)品 XX款產(chǎn)品形態(tài)（ 2/2） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ?XX期繳業(yè)務(wù)總體情況 ?XX期繳業(yè)務(wù)推動分析 ?對我司期繳推動的啟發(fā) 目錄 期繳業(yè)務(wù)推動建議（ 1/3）： 一、提高客戶經(jīng)理底薪，招聘和留住優(yōu)秀的人才 ? 我司客戶經(jīng)理底薪 1000元， XX生活成本高， 1000元無法維持基本的生活，很難招聘到優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。雖然我司一直在做增員工作，但目前客戶經(jīng)理只有 90人左右，較去年同期下滑，部分網(wǎng)點無人經(jīng)營。 ? XX和泰康客戶經(jīng)理底薪達到 3000元，我司低于大多數(shù)同業(yè)，今年 7月我司部分客戶經(jīng)理及渠道經(jīng)理被同業(yè)挖角，對我司經(jīng)營造成影響。 ? 建議公司提高客戶經(jīng)理底薪收入或增加新人補貼，能夠讓新人在最開始能夠維持基本的生活，從而招聘到優(yōu)秀的新人，充實業(yè)務(wù)隊伍，為業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 期繳業(yè)務(wù)推動建議（ 2/3）： 二、網(wǎng)點精耕細作，重點網(wǎng)點駐點銷售 ? XX人均網(wǎng)點在 ，網(wǎng)均產(chǎn)能遠高于我司， XX的成功經(jīng)驗表明期繳產(chǎn)品的銷售主要還是靠保險公司的客戶經(jīng)理去完成。銀行行員由于自身業(yè)務(wù)精力的限制，無法象保險公司銷售人員一樣掌握豐富的保險銷售知識和技巧，銷售成功率會比保險銷售人員低；而且行員面對多家保險公司，而銷售期繳產(chǎn)品的主體越來越多，行員很可能銷售其它公司的產(chǎn)品，我司要加強網(wǎng)點經(jīng)營，做到精耕細作。 ? 對于重點網(wǎng)點，可能安排我司客戶經(jīng)理駐點銷售，搶占客戶資源，我們的客戶經(jīng)理必須具備良好的保險基礎(chǔ)知識和銷售技能，必須經(jīng)過嚴格的系列培訓(xùn)。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 期繳業(yè)務(wù)推動建議（ 3/3）： 三、推出期繳新產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品種類，搶占市場 ? 我司期繳主要為盈盛 C、盈盛 D，而這類產(chǎn)品同質(zhì)性強，市場上同類產(chǎn)品多，如平安金裕人生、太保紅福寶、泰康金滿倉 B款，友邦年年寶，幾家主要公司均主打此類產(chǎn)品，對我司產(chǎn)生較大影響。 ? 市場上主推提供滿期金和身故保障的分紅型兩全險的只有如國壽鴻盈兩全和 XXXX款，建議我司推出一款類似 XX款的產(chǎn)品，繳費期 3或 5年、保障期不超過 10年的產(chǎn)品，提供滿期金和身故保障，豐富產(chǎn)品種類，搶占市場。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 Thank You! ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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