銀行保險(xiǎn)有效拜訪標(biāo)準(zhǔn)流程參考話術(shù)23頁(yè)ppt-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-08-05 16:07本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】您看您的錢放著也不用，我們有一個(gè)很好的銀保產(chǎn)品，你只要一年交一次就行，可是我們這款銀保產(chǎn)品最大的亮點(diǎn)就在于您把。錢全部取走之后，您還可以繼續(xù)享受幾十年的保障和分紅。年交一萬(wàn)，連交5年，就可以了。在五年過(guò)后你有5萬(wàn)了，對(duì)吧？銀行工作人員：那么好，在第2個(gè)五年即第十年我們將給您40%的保費(fèi)即2萬(wàn)，在第3個(gè)五年即第十五年給您剩下的60%即3萬(wàn)。到此您的錢已經(jīng)全部取走了，孩子分紅至70歲。而且保障一點(diǎn)都不會(huì)變，有疾病、意外、巨災(zāi)三重保障。分紅客戶，這幾年中國(guó)人壽的分紅情況客戶很滿意的。更長(zhǎng)一些，到100歲才好呢！先生，您的保險(xiǎn)理念很強(qiáng)啊。并做出判斷，孩子的保險(xiǎn)是否足夠？保險(xiǎn)都是騙人的。可以拿保單進(jìn)行借款。不是消費(fèi)品，它與食物、衣服、居所一樣是日常生活必需品。，我剛才給您介紹的銀保產(chǎn)品是讓您分期投入的，不會(huì)占用您太多資金，，銀行的收益是固定的，可是您會(huì)發(fā)現(xiàn)2020年您來(lái)回轉(zhuǎn)存，并沒有拿到高利息，
【正文】 客戶要分幾類來(lái)分析） （ 比較熟悉但是怕風(fēng)險(xiǎn)的 ） 客戶： 這個(gè)到底有沒有風(fēng)險(xiǎn)呀！ 銀行工作人員 ： 有一點(diǎn)，但是，可以試試看。 像 你把錢一直 存 銀行也不好，利息其實(shí)也不高，如果實(shí)在怕風(fēng)險(xiǎn)，你可以買保本的理財(cái)產(chǎn)品了。 客戶： 什么保本理財(cái)產(chǎn)品？ 銀行工作人員 ： 這個(gè)保本理財(cái)產(chǎn)品是把錢要放長(zhǎng)一些，有兩種：一種是每年投資一點(diǎn)，投 5年，再過(guò) 2個(gè) 5年都可以拿一筆錢，每年還有分紅。 客戶： 這個(gè)產(chǎn)品的收益有多少？ 銀行工作人員 ： 收 益要看行情，但是一定是不會(huì)虧的，過(guò)往的收益還挺好的。 客戶： 那到底要放幾年？ 銀行工作人員 ： 最短 15年，最長(zhǎng)到 70歲，你買了每年都有額外的意外保障，這是不收費(fèi)的。 客戶： 我覺得時(shí)間太長(zhǎng)了？ 銀行工作人員 ： 其實(shí)不會(huì)呀！又沒有叫你把全部的錢都做這個(gè)，你可以做一點(diǎn)呀！試試看，我順便讓你把 5萬(wàn)的錢買我們行的這只基金，賺錢馬上套現(xiàn)，兩邊都賺，把基金賺的錢放到剛才那個(gè)理財(cái)產(chǎn)品里面去，你看怎么樣？ 客戶： 你不是說(shuō)有兩種理財(cái)產(chǎn)品嗎？還有一種呢？ 銀行工作人員 ： 還有一種我覺得你今天先不要買呀！那個(gè)以后還會(huì)有的，我今天跟你說(shuō)的 這個(gè)是以后不一定會(huì)有的。 （此時(shí)，我們要有意識(shí)地把客戶帶到銀行柜面、主任或大堂） 銀行工作人員 ： 主任，這個(gè)客戶要買安享理財(cái)產(chǎn)品，還有，我也叫他買一點(diǎn)基金。 主任： 師傅，這兩個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都不錯(cuò)的，現(xiàn)在人家都是做組合投資，這樣才能沒有風(fēng)險(xiǎn)還可以賺錢。 客戶： 這樣呀！真的沒有多大風(fēng)險(xiǎn)嗎？ 主任： 肯定是這樣的。 銀行工作人員 ： 真的了，我們都這么熟悉了，我會(huì)把不好的推薦給你？ 客戶： 看神情表達(dá) 銀行工作人員 ： 過(guò)來(lái)填單了。 你名字在這幾個(gè)地方簽一下。 柜面在處理的時(shí)候。 銀行工作人員 和客戶的對(duì)話 銀行工作人員 ： 我 把你的電話留下來(lái)，你覺得基金走到什么時(shí)候通知你？ 客戶： 恩。 銀行工作人員 ： 我看就都到 1角的時(shí)候，我就打電話給你，你自己看要不要取回來(lái)，順便也把你的嘉實(shí)主題也給看了，怎么樣？ 客戶： 可以呀！ 銀行工作人員 ： 單子好了，你看一下，沒有問(wèn)題就放到包里去。 客戶： 這怎么是保險(xiǎn)呀？ 銀行工作人員 ： 保險(xiǎn)就是保你的錢沒有風(fēng)險(xiǎn)呀！還給你保障。現(xiàn)在只有保險(xiǎn)產(chǎn)品才是沒有太大風(fēng)險(xiǎn)的。 客戶： 哦！ 銀行工作人員 ： 沒關(guān)系了，以后還要幫你做基金服務(wù)呢？我們長(zhǎng)期做又不是就做這一次，是不是？賺錢的時(shí)候要把其他地方的錢移到我們所呀 ！ 客戶： 呵呵！好呀！。 （ 比較熟悉但 不怕風(fēng)險(xiǎn)的 ） 客戶： 可以呀，多少起，剛發(fā)行的嗎？ 銀行工作人員 ： 是呀！你要買多少呀？ 客戶： 我看一下，里面一共多少錢？ 銀行工作人員 ： 20萬(wàn)，你打算都買？ 客戶： 沒問(wèn)題。 銀行工作人員 ： 我建議你買 18萬(wàn)基金，買 2萬(wàn)的其他理財(cái)，你看怎么樣？ 客戶： 還有什么理財(cái)？ 銀行工作人員 ： 還有一種是這樣的：你每年投資 2萬(wàn)元，投 5年，后面分期給你收益，每年都有分紅，另外送你三倍意外保障。 客戶： 一年交 2萬(wàn)，要交 5年，那我后面不是還要準(zhǔn)備 8萬(wàn)？ 銀行工作人員 ： 是的，但是，你不是 18萬(wàn)買基金嗎？基金是會(huì)很快賺錢的，我來(lái)幫你關(guān)注，等他賺到 2萬(wàn)，我馬上叫你把 2萬(wàn)先取出來(lái)，這樣就可以不要再?gòu)钠渌胤侥缅X了，直接把基金賺的錢放到保險(xiǎn)去，要是基金的行情不理想的話，至少你的本金是在這邊，等于你用的是收益賺錢，你說(shuō)有什么不好呢？很多客戶都是這么做的？ 客戶： 真的有這么好，那怎么知道什么時(shí)候賺到這個(gè)錢？ 銀行工作人員 ： 我來(lái)看呀！只要錢賺到這個(gè)價(jià)位，我就通知你呀！ 銀行工作人員 ： （ 拿出客戶資料本 ） 你看很多客戶都做了，都是按照我剛跟你說(shuō)的方式， 像 這個(gè) **（不要體現(xiàn)出具體名字和客戶的相關(guān)信息，只是作為一個(gè) 例子） ，之前還不相信我，現(xiàn)在把其他行的錢都轉(zhuǎn)到我們所。要不你也可以問(wèn)主任。 主任： 這個(gè)產(chǎn)品不錯(cuò)了，我自己都買了。 客戶： 有兩種可能（一種選擇猶豫考慮再說(shuō)，一種選擇做） （ 選擇做的 ） 銀行工作人員 ： 那你就過(guò)來(lái)填單吧，這個(gè)地方名字簽一下。 柜面在處理的時(shí)候。 銀行工作人員 和客戶的對(duì)話 銀行工作人員 ： 我把你的電話留下來(lái)，基金走到 10%的時(shí)候通知你？ 客戶： 恩。 銀行工作人員 ： 如果還有其他的理財(cái)產(chǎn)品，我也可以電話跟你說(shuō)。怎么樣？ 客戶： 可以呀！ 銀行工作人員 ： 單子好了，你看一下，沒有問(wèn)題就放到包里去。 （ 選擇 猶豫考慮再說(shuō) ） 銀行工作人員 ： 你覺得基金不好嗎？ 客戶： 基金可以呀！但是你說(shuō)的那個(gè)理財(cái)時(shí)間太長(zhǎng)，每年都要交，很麻煩。 銀行工作人員 ： 那這樣吧！如果你實(shí)在以后要是交錢很困難，你就不要做 2萬(wàn)，做 1萬(wàn)，怎么樣？ 客戶： 還是等下次再做吧 . 銀行工作人員 ： 等你下次要做的時(shí)候，都賣完了，你今天做，他明天還會(huì)給你送禮物呢？ 客戶： 怎么之前沒說(shuō)，基金有嗎？ 銀行工作人員 ： 之前是想給你驚喜呀！基金沒有的，只有那個(gè)理財(cái)產(chǎn)品有。 客戶： 要是我做 5千有沒有？ 銀行工作人員 ： 我們是 1萬(wàn)起的，要是 5千的話，我要問(wèn)一下主任，你跟我一起過(guò)來(lái) 。（ 銀行工作人員 要欲擒故縱的演繹） 銀行工作人員 ： 主任說(shuō)去向上面特批，估計(jì)問(wèn)題不大，只要你今天做了。 客戶： 好吧！那基金買 ，理財(cái)做 5千。 銀行工作人員 ： 好的，你過(guò)來(lái)填單。順便名字簽一下。 柜面在處理的時(shí)候。 銀行工作人員 和客戶的對(duì)話 。 銀行工作人員 ： 我把你的電話留下來(lái)了，基金走到 10%的時(shí)候通知你？ 客戶： 恩。 銀行工作人員 ： 如果還有其他的理財(cái)產(chǎn)品，我也可以電話跟你說(shuō)。怎么樣？ 客戶： 可以呀！ 銀行工作人員 ： 單子好了，你看一下，沒有問(wèn)題就放到包里去。以后產(chǎn) 品賺錢了，要介紹客戶過(guò)來(lái)呀？ 客戶： 你服務(wù)態(tài)度很好，如果這次真的買好了，以后一定給你介紹。 （在這個(gè)過(guò)程中，客戶可能什么都不做，但是買基金一定是沒有問(wèn)題的，如果客戶確實(shí)現(xiàn)在什么都不想做，可以收集客戶信息，做好基金的維護(hù)，等機(jī)會(huì)到得時(shí)候，還是可以成為我們的客戶。）
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