廣東省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分析報(bào)告編報(bào)指引試行-資料下載頁
2025-08-03 04:30本頁面
【正文】 結(jié)構(gòu)、繳費(fèi)年限結(jié)構(gòu)）、原因及對公司經(jīng)營的影響。分析壽險(xiǎn)續(xù)期業(yè)務(wù)同比變化、原因及對公司經(jīng)營的影響。表：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)繳費(fèi)結(jié)構(gòu)情況表（單位：萬元、％）項(xiàng)目保費(fèi)收入期繳占?jí)垭U(xiǎn)新單比例本年累計(jì)上年同期同比增長本年累計(jì)上年同期壽險(xiǎn)新單—— 其中：期繳業(yè)務(wù) 其中：年期繳 年期繳年及以上期繳壽險(xiǎn)續(xù)期——壽險(xiǎn)合計(jì)——注：表中壽險(xiǎn)為人身險(xiǎn)公司除意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金以外的全部業(yè)務(wù)。（五）地區(qū)結(jié)構(gòu)分析填表。分別對、增長速度前三的地市；貢獻(xiàn)率前三的地市；、保費(fèi)下滑幅度前三的地市，進(jìn)行原因分析。分析開業(yè)不滿年（精確到開業(yè)月份）的新地市級(jí)機(jī)構(gòu)（中心支公司和異地營銷服務(wù)部）的業(yè)務(wù)開展情況，以及對本公司當(dāng)年業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻(xiàn)分析和評價(jià)。表：各地區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展情況表（單位：萬元、％）序號(hào)地市名稱保費(fèi)收入占公司保費(fèi)比重增長貢獻(xiàn)率本年累計(jì)同比增長本年占比上年同期占比廣州市佛山市東莞市中山市江門市珠海市惠州市汕頭市湛江市茂名市韶關(guān)市潮州市梅州市肇慶市揭陽市清遠(yuǎn)市陽江市河源市云浮市汕尾市合計(jì)注：異地營銷服務(wù)部數(shù)據(jù)歸入該營銷服務(wù)部所在地市，不歸入省本級(jí)或廣州；被托管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)歸入該機(jī)構(gòu)所在地市，不歸入托管機(jī)構(gòu)所在地市或省級(jí)。（六）大單項(xiàng)目分析填表、。分析本期（即當(dāng)季，年度分析報(bào)告以全年為期間，見注釋）大單項(xiàng)目對本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。表：本期保費(fèi)收入排在前三位的團(tuán)體保單表（單位：萬元） 序號(hào)保單號(hào)投保人保費(fèi)收入歸屬險(xiǎn)種起保日期產(chǎn)品簡稱到帳保費(fèi)合同保費(fèi)注：歸屬險(xiǎn)種按照表的口徑填列；產(chǎn)品簡稱填列具體產(chǎn)品簡稱；以到帳保費(fèi)為排名參數(shù)。表：本期社會(huì)招標(biāo)中標(biāo)項(xiàng)目情況表（單位：萬元） 序號(hào)招標(biāo)單位投保單位保費(fèi)收入歸屬險(xiǎn)種起保日期產(chǎn)品簡稱……注：即便表、部分大單項(xiàng)目出現(xiàn)重合，也照實(shí)際情況填列。（七）標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金分析填表，并對本期標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行分析。表：本期標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金開展情況表（單位：萬元、人）序號(hào)企業(yè)名稱涉及職工人數(shù)繳費(fèi)金額受托管理金額投資管理金額管理的帳戶數(shù)合同金額累計(jì)到帳金額…合 計(jì)注：針對某一企業(yè)，公司根據(jù)自己在該企業(yè)年金運(yùn)作中擔(dān)任的具體角色，選擇相應(yīng)欄目填寫；尚未參與此類項(xiàng)目可不填寫，但需說明情況。五、財(cái)務(wù)狀況分析（一）退保金支出填表。列出本年累計(jì)退保金支出、同比變化、簡單退保率及同比變化等數(shù)據(jù)，根據(jù)表分析原因。表：退保金支出排名前五位的壽險(xiǎn)產(chǎn)品（單位：萬元、％）序號(hào)產(chǎn)品名稱主要銷售渠道繳費(fèi)方式（期躉）退保金支出同比增長注：簡單退保率退保金支出當(dāng)年累計(jì)保費(fèi)收入。（二）經(jīng)營效益列出本年的利潤任務(wù)，實(shí)際已實(shí)現(xiàn)的利潤、同比增長情況，對利潤同比變化進(jìn)行原因分析（各公司可結(jié)合實(shí)際情況，根據(jù)總公司對利潤考核的具體指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析）。可從以下幾方面分析：、短期險(xiǎn)效益。分析短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營效益、同比變化及原因。、賠付支出。列出賠付支出的總體情況和同比變化，分析引起變化的主要原因：如（）重大賠案的影響[列舉出險(xiǎn)單位（人）、出現(xiàn)日期、投保產(chǎn)品名稱、出險(xiǎn)事由、賠付金額等]；()單一險(xiǎn)種滿期給付的影響；等等。、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況。六、考核指標(biāo)情況分析分析總公司對本公司各項(xiàng)考核指標(biāo)完成情況，包括：業(yè)務(wù)指標(biāo)、費(fèi)用指標(biāo)、賠付指標(biāo)、效益指標(biāo)、業(yè)務(wù)質(zhì)量和內(nèi)含價(jià)值指標(biāo)以及其他服務(wù)質(zhì)量和水平的指標(biāo)考核情況（各公司可結(jié)合實(shí)際情況，根據(jù)總公司對分公司考核的具體指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析）。各項(xiàng)指標(biāo)在全國本系統(tǒng)內(nèi)排名情況，特別是本公司在全系統(tǒng)內(nèi)表現(xiàn)比較突出的成績以及存在的顯著差距。七、發(fā)展預(yù)測季度分析報(bào)告中，季度分析報(bào)告用月的數(shù)據(jù)預(yù)測上半年保費(fèi)規(guī)模及增速等相關(guān)數(shù)據(jù)；季度分析報(bào)告用月的數(shù)據(jù)預(yù)測前三季度保費(fèi)規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)；季度分析報(bào)告用月的數(shù)據(jù)預(yù)測全年保費(fèi)規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)；年度分析報(bào)告用月的數(shù)據(jù)預(yù)測下一年保費(fèi)規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)，列明總公司下達(dá)或省公司制訂的下一年度發(fā)展計(jì)劃和經(jīng)營戰(zhàn)略情況。八、存在問題或困難（一）公司發(fā)展中的內(nèi)部問題或困難（二）市場上的違法違規(guī)問題反映（可反映市場上某些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、某些地區(qū)、某些業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為）（三）宏觀環(huán)境對公司發(fā)展的負(fù)面影響九、相關(guān)意見建議可就以下全部或部分方面提意見建議：、進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展廣東保險(xiǎn)業(yè)的意見和建議。、對保險(xiǎn)監(jiān)管工作的意見和建議。、對需要政府協(xié)調(diào)解決的問題提出意見和建議。、其它省份兄弟公司的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法。19 / 19
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