廣東省保險機(jī)構(gòu)分析報告編報指引(試行)-資料下載頁
2025-06-01 22:50本頁面
【正文】 （四） 繳費 結(jié)構(gòu)分析 填表 6。分析 壽險新單 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化（期繳與躉繳結(jié)構(gòu)、 10 年期以下與 10 年期以上結(jié)構(gòu)）、原因 及 對公司經(jīng)營的影響。分析壽險續(xù)期業(yè)務(wù)同比變化、原因 及 對公司經(jīng)營的影響。 表 6：壽險業(yè)務(wù)繳費結(jié)構(gòu)情況表 （單位：萬元） 項目 原保險保費收入 期繳占壽險新單比例 本年累計 上年累計 同比增長 本年累計 上年累計 壽險新單 —— —— 其中：期繳業(yè)務(wù) 其中： 3年期繳 5年期繳 10年期繳 10年以上期繳 壽險續(xù)期 —— —— 壽險合計 —— —— 注：上表所指壽險為壽險公司意外險、健康險、標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金以外的全部業(yè)務(wù)。 （五）地區(qū)結(jié)構(gòu)分析 填表 7。分別對 增長速度前三的地市； 2 貢獻(xiàn)率 前三 的地市； 保費 下滑 幅度前三 的地市，進(jìn)行原因分析。 分析開業(yè)不滿 2 年（精確到開業(yè)月份）的新地市級機(jī)構(gòu)（中支和異地營銷服務(wù)部）的業(yè)務(wù)開展情況，以及對本公司當(dāng)年業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻(xiàn)分析和評價。 表 7：各地區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展情況表 （單位：萬元） 序號 地市 名稱 原保險 保費收入 占公司保費 比重 增長貢獻(xiàn)率 本年累計 同比 增長 本年 占比 上年同期 占比 1 廣州市 2 佛山市 3 東莞市 4 中山市 5 江門市 6 珠海市 7 惠州市 8 汕頭市 9 湛江市 10 茂名市 11 韶關(guān)市 12 潮州市 13 梅州市 14 肇慶市 15 揭陽市 16 清遠(yuǎn)市 17 陽江市 18 河源 市 19 云浮市 20 汕尾市 合計 （六）大單項目分析 填表 9。分析大單項目對本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。 表 8：本期原保險保費收入排在前三位的團(tuán)體保單表 序號 保單號 投保人 原保險保費收入 歸屬險種 起保時間（年 /月） 產(chǎn)品簡稱 到帳保費 合同保費 1 2 3 注： 歸屬險種按照表 4的口徑填列； 產(chǎn)品簡稱填列具體產(chǎn)品簡稱。 表 9：本期 社會招標(biāo)中標(biāo)項目情況表 （單位：萬元） 序號 投保人 原保險保費收入 歸屬險種 起保時間（年 /月） 產(chǎn)品簡稱 1 2 3 4 ?? 注： 即便表 9部分大單項目出現(xiàn)重合，也照實際情況填列。 （七） 標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金分析 填 表 10，對 標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金 業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行分析。 表 10：標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金開展情況表（單位：萬元、人） 序號 企業(yè)名稱 涉及職工人數(shù) 企業(yè)年金繳費 受托管理資產(chǎn) 投資管理資產(chǎn) 1 2 ?? 合 計 注：針對某一企業(yè)，公司根據(jù)自己在 該 企業(yè)年金運作 中擔(dān)任的具體 角色 ，選擇 企業(yè)年金繳費、受托管理資產(chǎn)、投資管 理資產(chǎn)相應(yīng)欄目填寫 ；凡涉及資金的欄目 統(tǒng)一填寫合同金額； 五 、 財務(wù)狀況 分析 （一） 退保 金支出 填表 11。列出本年累計退保金支出、同比變化、簡單退保率及同比變化等數(shù)據(jù)，根據(jù)表 11 分析原因。 表 11：退保金支出排名的前五位壽險產(chǎn)品 （單位：萬元） 序號 產(chǎn)品名稱 主要銷售渠道 繳費方式（期 /躉） 退保金 支出 同比增長 1 2 3 4 5 簡單退保率 =退保金支出 /當(dāng)年累計保費收入 （二） 經(jīng)營效益 列出本年的利潤任務(wù)，實際已實現(xiàn)的利潤、同比增長情況（可分渠 道、分業(yè)務(wù)列出數(shù)據(jù)利潤計劃）。對利潤同比變化進(jìn)行原因分析。 可從以下幾方面分析： 短期險效益。分析短期險業(yè)務(wù)經(jīng)營效益、同比變化及原因。 賠付支出。列出 賠付支出的總體情況和同比變化，分析引起變化的主要原因：如 重大賠案的影響 （列舉出險單位（人）、出現(xiàn)日期、投保產(chǎn)品名稱、出險事由、賠付金額等） ； 單一險種滿期給付的影響；等等。 費用預(yù)算執(zhí)行情況。 六 、 考核指標(biāo)情況分析 分析總公司對本公司各項考核指標(biāo)完成情況，包括：業(yè)務(wù)指標(biāo)、費用指標(biāo)、賠付指標(biāo)、效益指標(biāo)、業(yè)務(wù)質(zhì)量和內(nèi)含價值指標(biāo)、后援指標(biāo)、以及其他 服務(wù)質(zhì)量和水平的指標(biāo)考核情況。各項業(yè)務(wù)指標(biāo)在全國本系統(tǒng)內(nèi)排名情況，特別是本公司在全系統(tǒng)內(nèi)表現(xiàn)比較突出的成績以及存在的顯著差距。 七 、發(fā)展預(yù)測 季度分析報告中， 1 季度分析報告用 13 月的數(shù)據(jù)預(yù)測 1 季度保費規(guī)模及增速等相關(guān)數(shù)據(jù)；上半年分析報告用 16 月的數(shù)據(jù)預(yù)測上半年、全年保費規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)；前三季度分析報告用 19 月的數(shù)據(jù)預(yù)測前三季度、全年保費規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)；四季度分析報告用 112月的數(shù)據(jù)預(yù)測全年保費規(guī)模、增速、經(jīng)營效益等相關(guān)數(shù)據(jù)。 年度分析報告中，發(fā)展預(yù)測部分主要是列明總公 司或省公司制訂的下一年度發(fā)展計劃和經(jīng)營戰(zhàn)略情況。 八 、存在問題或困難 （一）公司發(fā)展中的內(nèi)部問題或困難 （二）市場上的違法違規(guī)問題反映（可反映市場上某些保險機(jī)構(gòu)、某些地區(qū)、某些業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為） （三）宏觀環(huán)境對公司發(fā)展的負(fù)面影響 九、 相關(guān)意見建議 可就以下全部或部分方面提意見建議： 進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展廣東保險業(yè)的意見和建議。 對保險監(jiān)管工作的意見和建議。 對需要政府協(xié)調(diào)解決的問題提出意見和建議。 其它省份兄弟公司的先進(jìn)經(jīng)驗和做法。
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