廣東省保險機構分析報告編報指引(試行)-資料下載頁
2025-08-03 04:14本頁面
【正文】 業(yè)務同比變化、原因及對公司經營的影響。表6：壽險業(yè)務繳費結構情況表（單位：萬元、％）項目保費收入期繳占壽險新單比例本年累計上年同期同比增長本年累計上年同期壽險新單—— 其中：期繳業(yè)務 其中：3年期繳 5年期繳10年及以上期繳壽險續(xù)期——壽險合計——注：表中壽險為人身險公司除意外險、健康險、標準企業(yè)年金以外的全部業(yè)務。（五）地區(qū)結構分析填表7。分別對增長速度前三的地市；2貢獻率前三的地市；保費下滑幅度前三的地市，進行原因分析。分析開業(yè)不滿2年（精確到開業(yè)月份）的新地市級機構（中心支公司和異地營銷服務部）的業(yè)務開展情況，以及對本公司當年業(yè)務發(fā)展的貢獻分析和評價。表7：各地區(qū)業(yè)務發(fā)展情況表（單位：萬元、％）序號地市名稱保費收入占公司保費比重增長貢獻率本年累計同比增長本年占比上年同期占比1廣州市2佛山市3東莞市4中山市5江門市6珠海市7惠州市8汕頭市9湛江市10茂名市11韶關市12潮州市13梅州市14肇慶市15揭陽市16清遠市17陽江市18河源市19云浮市20汕尾市合計注：異地營銷服務部數(shù)據(jù)歸入該營銷服務部所在地市，不歸入省本級或廣州；被托管機構數(shù)據(jù)歸入該機構所在地市，不歸入托管機構所在地市或省級。（六）大單項目分析填表9。分析本期（即當季，年度分析報告以全年為期間，見注釋1）大單項目對本公司業(yè)務發(fā)展的影響。表8：本期保費收入排在前三位的團體保單表（單位：萬元） 序號保單號投保人保費收入歸屬險種起保日期產品簡稱到帳保費合同保費123注：歸屬險種按照表4的口徑填列；產品簡稱填列具體產品簡稱；以到帳保費為排名參數(shù)。表9：本期社會招標中標項目情況表（單位：萬元） 序號招標單位/投保單位保費收入歸屬險種起保日期產品簡稱1234……注：即便表9部分大單項目出現(xiàn)重合，也照實際情況填列。（七）標準企業(yè)年金分析填表10，并對本期標準企業(yè)年金業(yè)務開展情況進行分析。表10：本期標準企業(yè)年金開展情況表（單位：萬元、人）序號企業(yè)名稱涉及職工人數(shù)繳費金額受托管理金額投資管理金額管理的帳戶數(shù)合同金額累計到帳金額12…合 計注：針對某一企業(yè)，公司根據(jù)自己在該企業(yè)年金運作中擔任的具體角色，選擇相應欄目填寫；尚未參與此類項目可不填寫，但需說明情況。五、財務狀況分析（一）退保金支出填表11。列出本年累計退保金支出、同比變化、簡單退保率及同比變化等數(shù)據(jù)，根據(jù)表11分析原因。表11：退保金支出排名前五位的壽險產品（單位：萬元、％）序號產品名稱主要銷售渠道繳費方式（期/躉）退保金支出同比增長12345注：簡單退保率=退保金支出/當年累計保費收入。（二）經營效益列出本年的利潤任務，實際已實現(xiàn)的利潤、同比增長情況，對利潤同比變化進行原因分析（各公司可結合實際情況，根據(jù)總公司對利潤考核的具體指標進行統(tǒng)計和分析）?？蓮囊韵聨追矫娣治觯憾唐陔U效益。分析短期險業(yè)務經營效益、同比變化及原因。賠付支出。列出賠付支出的總體情況和同比變化，分析引起變化的主要原因：如（1）重大賠案的影響[列舉出險單位（人）、出現(xiàn)日期、投保產品名稱、出險事由、賠付金額等]；(2)單一險種滿期給付的影響；等等。費用預算執(zhí)行情況。六、考核指標情況分析分析總公司對本公司各項考核指標完成情況，包括：業(yè)務指標、費用指標、賠付指標、效益指標、業(yè)務質量和內含價值指標以及其他服務質量和水平的指標考核情況（各公司可結合實際情況，根據(jù)總公司對分公司考核的具體指標進行統(tǒng)計和分析）。各項指標在全國本系統(tǒng)內排名情況，特別是本公司在全系統(tǒng)內表現(xiàn)比較突出的成績以及存在的顯著差距。七、發(fā)展預測季度分析報告中，1季度分析報告用13月的數(shù)據(jù)預測上半年保費規(guī)模及增速等相關數(shù)據(jù)；2季度分析報告用16月的數(shù)據(jù)預測前三季度保費規(guī)模、增速、經營效益等相關數(shù)據(jù)；3季度分析報告用19月的數(shù)據(jù)預測全年保費規(guī)模、增速、經營效益等相關數(shù)據(jù)；年度分析報告用112月的數(shù)據(jù)預測下一年保費規(guī)模、增速、經營效益等相關數(shù)據(jù)，列明總公司下達或省公司制訂的下一年度發(fā)展計劃和經營戰(zhàn)略情況。八、存在問題或困難（一）公司發(fā)展中的內部問題或困難（二）市場上的違法違規(guī)問題反映（可反映市場上某些保險機構、某些地區(qū)、某些業(yè)務的違法違規(guī)行為）（三）宏觀環(huán)境對公司發(fā)展的負面影響九、相關意見建議可就以下全部或部分方面提意見建議：進一步規(guī)范和發(fā)展廣東保險業(yè)的意見和建議。對保險監(jiān)管工作的意見和建議。對需要政府協(xié)調解決的問題提出意見和建議。其它省份兄弟公司的先進經驗和做法。20 / 20
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