某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系-資料下載頁(yè)
2025-05-12 21:04本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并符合成本效益原則。入公司總部資金統(tǒng)一計(jì)劃管理的控股子公司。審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案；審議批準(zhǔn)《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》；簽署銀行《信貸業(yè)務(wù)審批書(shū)》、《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》；簽署貸款合同、貸款展期協(xié)議；組織成立資本性籌資項(xiàng)目小組；審批銀行《貸款申請(qǐng)報(bào)告》以及《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》；參與并監(jiān)督指導(dǎo)與銀行協(xié)商貸款條件的過(guò)程；向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況；按照付款審批程序辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃，進(jìn)行所需資金籌資分析，審核貸款付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定；公司《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》的最終審批權(quán)人為股東大會(huì)。報(bào)告》，修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。理人）簽署《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。董事會(huì)審查批準(zhǔn)。份送交公司法律合約部備案。
【正文】 ：銀行貸款管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款合同貸款合同存檔貸款合同（復(fù)件）備案貸款合同金額為1 0 萬(wàn)元以上按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求，填寫(xiě)銀行《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，提交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)審批NoYes信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)簽署向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，并與銀行協(xié)商貸款條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程，確定貸款方式），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫(xiě)《貸款申請(qǐng)報(bào)告》貸款申請(qǐng)報(bào)告審批 Yes 審批控股子公司總經(jīng)理審批YesNoNo No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理?yè)?dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)貸款合同貸款合同（復(fù)件）備案公司法律合約部 版本： 第 20 頁(yè) 共 23 頁(yè) 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同意，對(duì)于需要辦理展期的，填寫(xiě)銀行《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》貸款展期申請(qǐng)書(shū)董事長(zhǎng) / 委托代理人審批YesNo簽署《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》向銀行提交《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的展期條件填寫(xiě)《貸款展期報(bào)告》貸款展期報(bào)告 貸款展期報(bào)告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期報(bào)告》所確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)Yes簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議 貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔法律合約部貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案 版本： 第 21 頁(yè) 共 23 頁(yè) 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部 / 財(cái)務(wù)經(jīng)理 公司財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部，按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)貸款展期報(bào)告控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。征得控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對(duì)于需要辦理展期的，填寫(xiě)《貸款展期報(bào)告》，寫(xiě)明展期原因、時(shí)間、歸還期限以及今后采取的措施等貸款展期申請(qǐng)書(shū)簽署按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期報(bào)告，填寫(xiě)銀行《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》，報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)貸款展期申請(qǐng)書(shū)向銀行提交《貸款展期申請(qǐng)書(shū)》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程）貸款展期協(xié)議公司法律合約部公司財(cái)務(wù)總監(jiān)審批 審批YesNoNo依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)貸款展期協(xié)議( 復(fù)件)備案貸款合同金額為1 0 萬(wàn)元以上 版本： 第 22 頁(yè) 共 23 頁(yè) 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 公司總部法律合約部財(cái)務(wù)部資金管理崗在貸款利息到期及本金到期前1 5 天，向財(cái)務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款《大額付款申請(qǐng)》財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定No《大額付款申請(qǐng)》按照付款審批程序，逐級(jí)審批付款申請(qǐng)Yes財(cái)務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請(qǐng)》執(zhí)行貸款歸還手續(xù) 版本： 第 23 頁(yè) 共 23 頁(yè) 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部 公司財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部，按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)《大額付款申請(qǐng)》根據(jù)貸款合同/ 貸款展期協(xié)議的還款計(jì)劃的約定，填寫(xiě)付款申請(qǐng)，上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部，并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款將經(jīng)審批的付款申請(qǐng)送控股子公司財(cái)務(wù)部公司法律合約部審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定YesNo No審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁按照付款審批程序，逐級(jí)審批付款申請(qǐng)公司財(cái)務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請(qǐng)》執(zhí)行付款辦理貸款歸還手續(xù)
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