【正文】 3 財務總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 7 財務部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議復印件一份送交公司法律合約部備案。 7 財務部資金管理崗 貸款合同存檔，并將貸款合同復印件一份送交公司法律合約部備案。 3 1 月 30 日 財務部資金管理崗 將公司總部和各控股子公司提交的銀行貸款計劃平衡匯總，制訂公司年度銀行貸款總量額度（包括公司總部銀行貸款額度和各控股子公司銀行貸款額度），提交財務總監(jiān)。 公司《資本性籌資計劃報告》的最終審批權(quán)人為股東大會。 6 籌資項目小組 準備有關(guān)文件，開展本次籌資項目的具體工作。 銀行貸款展期管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 財務部資金管理崗 按照貸款合同計算貸 款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期。 9 控股子公司財務部貸款經(jīng)辦人員 貸款展期協(xié)議存檔，同時將貸款展期協(xié)議復印件一份上報公司總部財務部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款展期協(xié)議復印件一份送交公司法律合約部備案。征得財務總監(jiān)同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》貸款展期申請書董事長 / 委托代理人審批YesNo簽署《貸款展期申請書》向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（財務總監(jiān)參與并監(jiān)督指導該過程），按照與銀行協(xié)商所達成的展期條件填寫《貸款展期報告》貸款展期報告 貸款展期報告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期報告》所確定的貸款展期條件，準備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)Yes簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議 貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔法律合約部貸款展期協(xié)議（復件）備案 版本： 第 21 頁 共 23 頁 融資業(yè)務管理流程 圖：銀行貸款展期管理 獨立融資的控股子公司控股子公司財務部 / 財務經(jīng)理 公司財務部資金管理崗通知控股子公司財務部，按照貸款合同約定的還款計劃安排到期還款事項貸款展期報告控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔貸款展期協(xié)議（復件）備案按照貸款合同計算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期。 7 控股子公司財務部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件 ， 準備貸款所需資料（原由公司總部提供擔保的，還要到公司總部財務部辦理續(xù)擔保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 7 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款合同。 4 財務總監(jiān) /總裁 逐級審核《資本性籌資計劃報告》，通過后提交董事會、股東大會審議批準。 如未進行特別說明，本程序管理文件內(nèi)所稱“控股子公司”均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。 5 財務總監(jiān) /總裁 /董事會 /股東會 逐級審核公司總部的年度財 務預算，董事會通過后形成董事會決議及提交股東大會審議批準。 版本： 第 6 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 2 控股子公司財務部 按照經(jīng)批準的銀行貸款額度和實際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務申請書》，提交財務經(jīng)理批準，并報公司總部財務部。 2 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 控股子公司財務部 按照貸款合同計算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期：征得控股子公司財務經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報公司總部財務部。 5 控股子公司財務部 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務類付款管理程序） 銀行貸款歸還管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日之前 20 天 控股子公司財務部 根據(jù)貸款合同 /貸款展期協(xié)議的還款計劃的約定，填寫 《大額付款申請》 ，上報公司總部財務部，并通知財務部出納，保證賬戶中 有足夠的余額還款。 5 財務部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》所確定的貸款展期條件，準備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 5 財務部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報告》所確定的貸款條件，準備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)。 工作程序 融資計劃管理 年度銀行貸款計劃 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 1 月份 各控股子公司財務部 收到各部門編制的年度資金預算，完成《公司年度資金預算》和包括銀行 貸款計劃在內(nèi)的年度財務預算，提交公司總部財務部。 公司 總部和各控股子公司的《信貸業(yè)務申請書》、《貸款展期申請書》均需通過財務總監(jiān)的審批，上述文件 簽署權(quán)人為各公司的法定代