某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系(文件)
【正文】 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部 / 財(cái)務(wù)經(jīng)理 公司財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部，按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)貸款展期報(bào)告控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。申請(qǐng)借款銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)名稱 金額 截止時(shí)間 版本： 第 13 頁(yè) 共 23 頁(yè) 三，申請(qǐng)人資金概況上年實(shí)際 上月實(shí)際 上年實(shí)際 上月實(shí)際1 ，流動(dòng)資產(chǎn) 5 ，流動(dòng)負(fù)債6 ，長(zhǎng)期負(fù)債2 ，長(zhǎng)期投資3, 固定資產(chǎn)合計(jì) 7 ，所有者權(quán)益4 ，資產(chǎn)總額四，申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)品銷售（經(jīng)營(yíng)）收入 凈利潤(rùn)產(chǎn)品銷售（經(jīng)營(yíng)）成本 存貨周轉(zhuǎn)率利潤(rùn)總額 應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率公司財(cái)務(wù)部門意見簽字：日期：公司總經(jīng)理意見簽字：日期：公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見簽字：日期：公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見簽字：日期：公司總裁意見簽字：日期：固定資產(chǎn)凈值 資本公積盈余公積存貨其中：長(zhǎng)期借款固定資產(chǎn)原值 其中：實(shí)收資本其中：貨幣資金 其中：短期借款應(yīng)收預(yù)付款 應(yīng)付預(yù)收款指標(biāo) 指標(biāo) 版本： 第 14 頁(yè) 共 23 頁(yè) 《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》 申請(qǐng)單位：編制人：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元貸款經(jīng)辦行 原貸款合同號(hào) 原借款方式原貸款利率 展期后利率申請(qǐng)展期原因還款來(lái)源還款計(jì)劃公司財(cái)務(wù)部門意見簽字：日期：貸款展期申請(qǐng)報(bào)告原貸款金額（萬(wàn)元） 申請(qǐng)展期金額（萬(wàn)元）原貸款期限： _____ 年 _____ 月 _____ 日至 _____ 年 _____ 月 _____ 日申請(qǐng)展期期限： _____ 年 _____ 月 _____ 日至 _____ 年 _____ 月 _____ 日 版本： 第 15 頁(yè) 共 23 頁(yè) 公司總經(jīng)理意見簽字：日期：公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見簽字：日期：公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見簽字：日期：公司總裁意見簽字：日期： 版本： 第 16 頁(yè) 共 23 頁(yè) 流程圖 融資計(jì)劃管理流程 圖：年度銀行貸款計(jì)劃財(cái)務(wù)部預(yù)算管理崗 財(cái)務(wù)部資金管理崗 財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁辦公會(huì)各控股子公司財(cái)務(wù)部收到各部門編制的年度資金預(yù)算，完成《公司年度資金預(yù)算》和包括銀行貸款計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算公司年度資金預(yù)算財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁 / 董事會(huì) / 股東會(huì)年度財(cái)務(wù)預(yù)算公司年度資金預(yù)算年度財(cái)務(wù)預(yù)算公司年度資金預(yù)算年度財(cái)務(wù)預(yù)算將公司總部和各控股子公司提交的銀行貸款計(jì)劃平衡匯總，制訂公司年度銀行貸款總量額度公司年度銀行貸款總量額度逐級(jí)審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額度逐級(jí)審核公司總部的年度財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)通過(guò)后形成董事會(huì)決議及提交股東大會(huì)審議批準(zhǔn)將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司 版本： 第 17 頁(yè) 共 23 頁(yè) 融資計(jì)劃管理流程 圖：證券市場(chǎng)融資計(jì)劃財(cái)務(wù)部 / 董事會(huì)辦公室 / 戰(zhàn)略委員會(huì)投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃，進(jìn)行所需資金籌資分析。 4 財(cái)務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)審批的付款申請(qǐng)送控股子公司財(cái)務(wù)部。 4 財(cái)務(wù)部出納 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請(qǐng)》執(zhí)行付款 。 9 控股子公司財(cái)務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款展期協(xié)議存檔，同時(shí)將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬(wàn)元以上的，同時(shí)將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 版本： 第 9 頁(yè) 共 23 頁(yè) 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說(shuō)明 5 控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 /法定代表人（或委托代理人） 財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由法定代表人（或委托代理人）簽署《貸款展期申請(qǐng)書》。 銀行貸款展期管理 獨(dú)立融資的控股子公司 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說(shuō)明 1 短期貸款到期前 40 天，長(zhǎng)期貸款到期前 60 天 財(cái)務(wù)部資金管理崗 通知控股子公司財(cái)務(wù)部，按照貸款合同約定的還款 計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)。 4 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁 逐級(jí)審批《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》。 銀行貸款展期管理 公司總部 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說(shuō)明 1 短期貸款到期前 20 天，長(zhǎng)期貸款到期前 40 天 財(cái)務(wù)部資金管理崗 按照貸款合同計(jì)算貸 款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。 5 控股子公司
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1