某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系-wenkub.com
2025-05-07 21:04 本頁面
【正文】 根據(jù)成本效益原則，確定是否采取證券市場籌資方式，及可能的籌資方案，起草《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》資本性籌資計(jì)劃報(bào)告董事會(huì) / 股東會(huì)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告討論投資發(fā)展部提出的《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》，修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁資本性籌資計(jì)劃報(bào)告逐級審核《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》審議批準(zhǔn)組成籌資項(xiàng)目小組，其成員包括本次籌資項(xiàng)目相關(guān)各部門人員籌資項(xiàng)目小組準(zhǔn)備有關(guān)文件，開展本次籌資項(xiàng)目的具體工作 版本： 第 18 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款管理 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部資金管理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》信貸業(yè)務(wù)申請書董事長 / 委托代理人審批YesNo簽署《信貸業(yè)務(wù)申請書》向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請報(bào)告》貸款申請報(bào)告 貸款申請報(bào)告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)董事長審批的《貸款申請報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)Yes簽署貸款合同貸款合同 貸款合同貸款合同存檔法律合約部貸款合同（復(fù)件）備案 版本： 第 19 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司信貸業(yè)務(wù)申請書控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款合同貸款合同存檔貸款合同（復(fù)件）備案貸款合同金額為1 0 萬元以上按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)申請書審批NoYes信貸業(yè)務(wù)申請書簽署向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程，確定貸款方式），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請報(bào)告》貸款申請報(bào)告審批 Yes 審批控股子公司總經(jīng)理審批YesNoNo No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)貸款合同貸款合同（復(fù)件）備案公司法律合約部 版本： 第 20 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。 5 控股子公司財(cái)務(wù)部 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序） 銀行貸款歸還管理 獨(dú)立融資的控股子公司 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日之前 20 天 控股子公司財(cái)務(wù)部 根據(jù)貸款合同 /貸款展期協(xié)議的還款計(jì)劃的約定，填寫 《大額付款申請》 ，上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部，并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中 有足夠的余額還款。 銀行貸款歸還管理 公司總部 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日 財(cái)務(wù)部資金管理崗 在貸款利息到期及本金到期前 15 天，向 版本： 第 10 頁 共 23 頁 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 之前 15 天 財(cái)務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款， 并 填制《大額付款申請》，說明業(yè)務(wù)內(nèi)容 。 6 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 控股子公司財(cái)務(wù)部 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及 財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程）。 2 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 控股子公司財(cái)務(wù)部 按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期：征得控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報(bào)告》，寫明展期原因、時(shí)間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。 5 財(cái)務(wù)部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報(bào)告》所確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》，并上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。 6 控股子公司財(cái)務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所 需資料（公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理擔(dān)保手
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1