某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系-文庫吧
2025-04-17 21:04 本頁面
【正文】 第 4 頁 共 23 頁 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。 證券市場融資計(jì)劃 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 投資發(fā)展部 針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃，進(jìn)行所需資金籌資分析。根據(jù)成本效益原則，確定是否采取證券市場籌資方式，及可能的籌資方案，起草《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》。 3 財(cái)務(wù)部 /董事會(huì)辦公室 /戰(zhàn)略委員會(huì) 討論投資發(fā)展部提出的《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》，修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。 4 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁 逐級(jí)審核《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》，通過后提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。 5 總裁 組成籌資項(xiàng)目小組，其成員包括本次籌資項(xiàng)目相關(guān)各部門人員。 6 籌資項(xiàng)目小組 準(zhǔn)備有關(guān)文件，開展本次籌資項(xiàng)目的具體工作。 融資業(yè)務(wù)管理 銀行貸款管理 公司總部 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 財(cái)務(wù)部資金管理崗 根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫銀行《信 版本： 第 5 頁 共 23 頁 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。 2 財(cái)務(wù)總監(jiān) / 董事長（或委托代理人） 財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn) 后，由董事長（或委托代理人）簽署《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。 3 財(cái)務(wù)部資金管理崗 向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（ 財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照 與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請(qǐng)報(bào)告》，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。 4 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁 /董事會(huì) 逐級(jí)審批《貸款申請(qǐng)報(bào)告》；涉及對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，《貸款申請(qǐng)報(bào)告》還要經(jīng)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。 5 財(cái)務(wù)部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)。 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款合同 。 7 財(cái)務(wù)部資金管理崗 貸款合同存檔，并將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款管理 獨(dú)立融資的控股子公司 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 財(cái)務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。 版本： 第 6 頁 共 23 頁 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 2 控股子公司財(cái)務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，提交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。 3 控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 /法定代表人（或委托代理人） 財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由公司法定代表人（或委托代理 人）簽署《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。 4 控股子公司財(cái)務(wù)部 向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及 財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程，確定貸款方式參見對(duì)外擔(dān)保抵押管理規(guī)定），按照 與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請(qǐng)報(bào)告》，提交財(cái)務(wù)經(jīng)理。 5 控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 /總經(jīng)理 /公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁 /董事會(huì) 逐級(jí)審批《貸款申請(qǐng)報(bào)告》；涉及對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，《貸款申請(qǐng)報(bào)告》還要經(jīng)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。 6 控股子公司財(cái)務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所 需資料（公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)。 7 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款合同。 版本： 第 7 頁 共 23 頁 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 8 控股子公司財(cái)務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款合同存檔，同時(shí)將貸款合同復(fù)印件一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時(shí)將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款展期管理 公司總部 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 財(cái)務(wù)部資金管理崗 按照貸款合同計(jì)算貸 款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同意，對(duì)于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請(qǐng)書》，并上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。 2 財(cái)務(wù)總監(jiān) / 董事長（或委托代理人） 財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，由董事長（或委托代理人）簽署《貸款展期申請(qǐng)書》。 3 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 財(cái)務(wù)部資金管理崗 向銀行提交《貸款展期申請(qǐng)書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（ 財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照 與銀行協(xié)商所達(dá)成的展期條件填寫《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。 4 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁 逐級(jí)審批《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》。 5 財(cái)務(wù)部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請(qǐng)報(bào)告》所確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 版本：
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