某置業(yè)公司財務(wù)管理體系-wenkub
2023-05-19 21:04:02 本頁面
【正文】 續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)。 版本： 第 6 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 2 控股子公司財務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報公司總部財務(wù)部。 5 財務(wù)部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)。 融資業(yè)務(wù)管理 銀行貸款管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 財務(wù)部資金管理崗 根據(jù)經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫銀行《信 版本： 第 5 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財務(wù)總監(jiān)。 3 財務(wù)部 /董事會辦公室 /戰(zhàn)略委員會 討論投資發(fā)展部提出的《資本性籌資計劃報告》，修改后提交財務(wù)總監(jiān)。 5 財務(wù)總監(jiān) /總裁 /董事會 /股東會 逐級審核公司總部的年度財 務(wù)預(yù)算，董事會通過后形成董事會決議及提交股東大會審議批準(zhǔn)。 工作程序 融資計劃管理 年度銀行貸款計劃 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 1 月份 各控股子公司財務(wù)部 收到各部門編制的年度資金預(yù)算，完成《公司年度資金預(yù)算》和包括銀行 貸款計劃在內(nèi)的年度財務(wù)預(yù)算，提交公司總部財務(wù)部。 公司總部和各控股子公司的年度貸款總額由總裁辦公會核定批準(zhǔn)。 適用范圍 本程序管理文件規(guī)范了公司制定融資計劃、通過證券市場融資及通過銀行信貸融資的業(yè)務(wù)過程，適用于董事會、戰(zhàn)略委員會、董事長、總裁、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部、投資發(fā)展部、以及涉及資金統(tǒng)一計劃的各下屬控股子公司董事會、財務(wù)部等相關(guān)部門。 如未進行特別說明，本程序管理文件內(nèi)所稱“控股子公司”均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。 公司 總部和各控股子公司的《信貸業(yè)務(wù)申請書》、《貸款展期申請書》均需通過財務(wù)總監(jiān)的審批，上述文件 簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委托代理人。 2 1 月份 財務(wù)部預(yù)算管理崗 /資金管理崗 收到各部門編制的年度資金預(yù)算，完成《公司年度資金預(yù)算》和包括銀行貸款計劃在內(nèi)的年度財務(wù)預(yù)算。 6 財務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的各控股子公司的 版本： 第 4 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。 4 財務(wù)總監(jiān) /總裁 逐級審核《資本性籌資計劃報告》，通過后提交董事會、股東大會審議批準(zhǔn)。 2 財務(wù)總監(jiān) / 董事長（或委托代理人） 財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn) 后，由董事長（或委托代理人）簽署《信貸業(yè)務(wù)申請書》。 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款合同 。 3 控股子公司財務(wù)經(jīng)理 /法定代表人（或委托代理人） 財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由公司法定代表人（或委托代理 人）簽署《信貸業(yè)務(wù)申請書》。 7 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款合同。 2 財務(wù)總監(jiān) / 董事長（或委托代理人） 財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，由董事長（或委托代理人）簽署《貸款展期申請書》。 版本： 第 8 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 3 公司總部財務(wù)部資金管理崗 /財務(wù)總監(jiān)/總裁 逐級審核批準(zhǔn)《貸款展期申請報告》。 7 控股子公司財務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件 ， 準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 2 法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 2 財務(wù)部資金管理崗 /法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。（參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序）。征得財務(wù)總監(jiān)同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》貸款展期申請書董事長 / 委托代理人審批YesNo簽署《貸款展期申請書》向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照與銀行協(xié)商所達成的展期條件填寫《貸款展期報告》貸款展期報告 貸款展期報告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期報告》所確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)Yes簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議 貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔法律合約部貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案 版本： 第 21 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理
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