某置業(yè)公司財務管理體系(編輯修改稿)
2025-06-26 21:04 本頁面
【文章內容簡介】 第 8 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 7 財務部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議復印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款展期管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 40 天，長期貸款到期前 60 天 財務部資金管理崗 通知控股子公司財務部，按照貸款合同約定的還款 計劃安排到期還款事項。 2 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 控股子公司財務部 按照貸款合同計算貸款利息，根據合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期：征得控股子公司財務經理和總經理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報公司總部財務部。 3 公司總部財務部資金管理崗 /財務總監(jiān)/總裁 逐級審核批準《貸款展期申請報告》。 4 控股子公司財務部 按照經批準的展期申請報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務經理 。 版本： 第 9 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 5 控股子公司財務經理 /法定代表人（或委托代理人） 財務經理批準后，由法定代表人（或委托代理人）簽署《貸款展期申請書》。 6 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 控股子公司財務部 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財務部資金管理崗及 財務總監(jiān)參與并監(jiān)督指導該過程）。 7 控股子公司財務部 依據經審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件 ， 準備貸款所需資料（原由公司總部提供擔保的，還要到公司總部財務部辦理續(xù)擔保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 8 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 9 控股子公司財務部貸款經辦人員 貸款展期協(xié)議存檔，同時將貸款展期協(xié)議復印件一份上報公司總部財務部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款展期協(xié)議復印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款歸還管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日 財務部資金管理崗 在貸款利息到期及本金到期前 15 天，向 版本： 第 10 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 之前 15 天 財務部經理提示將有還款付款支出；并通知財務部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款， 并 填制《大額付款申請》，說明業(yè)務內容 。 2 法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 3 財務總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 4 財務部出納 根據經審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務類付款管理程序） 銀行貸款歸還管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日之前 20 天 控股子公司財務部 根據貸款合同 /貸款展期協(xié)議的還款計劃的約定，填寫 《大額付款申請》 ，上報公司總部財務部，并通知財務部出納，保證賬戶中 有足夠的余額還款。 2 財務部資金管理崗 /法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 3 財務總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 4 財務部資金管理崗 將經審批的付款申請送控股子公司財務部。 5 控股子公司財務部 根據經審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務類付款管理程序）。 版本： 第 11 頁 共 23 頁 單據與記錄 《資本性籌資計劃報告》 資本性籌資計劃報告 一、 采取證券市場籌資方式，幾種可能的籌資方案 方案一： 方案二： 二、 各種籌資方案的籌資成本分析 方案一： 方案二： 三、 各 種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制 方案一： 方案二： 四、 各種籌資方案的選擇及利弊分析： 版本： 第 12 頁 共 23 頁 《貸款申請報告》 申請單位：編制人：單位：萬元一，申請借款情況是否本公司的開戶行 □是 □否 借款利率申請借款金額 借款期限用途擔保方式二，申請人現有借款情況：截至 _____ 年 _____ 月 _____ 日各種借款的明細記錄幣種 單位附注： 1 ，人民幣借款余額計 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；2 ，人民幣借款中，固
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1