某置業(yè)公司財務(wù)管理體系(編輯修改稿)
2025-06-26 21:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 第 8 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 7 財務(wù)部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款展期管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 40 天，長期貸款到期前 60 天 財務(wù)部資金管理崗 通知控股子公司財務(wù)部，按照貸款合同約定的還款 計劃安排到期還款事項。 2 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 控股子公司財務(wù)部 按照貸款合同計算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期：征得控股子公司財務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報公司總部財務(wù)部。 3 公司總部財務(wù)部資金管理崗 /財務(wù)總監(jiān)/總裁 逐級審核批準(zhǔn)《貸款展期申請報告》。 4 控股子公司財務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期申請報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務(wù)經(jīng)理 。 版本： 第 9 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 5 控股子公司財務(wù)經(jīng)理 /法定代表人（或委托代理人） 財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由法定代表人（或委托代理人）簽署《貸款展期申請書》。 6 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 控股子公司財務(wù)部 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財務(wù)部資金管理崗及 財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程）。 7 控股子公司財務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件 ， 準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 8 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 9 控股子公司財務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款展期協(xié)議存檔，同時將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份上報公司總部財務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款歸還管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日 財務(wù)部資金管理崗 在貸款利息到期及本金到期前 15 天，向 版本： 第 10 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 之前 15 天 財務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款， 并 填制《大額付款申請》，說明業(yè)務(wù)內(nèi)容 。 2 法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 4 財務(wù)部出納 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序） 銀行貸款歸還管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日之前 20 天 控股子公司財務(wù)部 根據(jù)貸款合同 /貸款展期協(xié)議的還款計劃的約定，填寫 《大額付款申請》 ，上報公司總部財務(wù)部，并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中 有足夠的余額還款。 2 財務(wù)部資金管理崗 /法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 4 財務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)審批的付款申請送控股子公司財務(wù)部。 5 控股子公司財務(wù)部 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。（參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序）。 版本： 第 11 頁 共 23 頁 單據(jù)與記錄 《資本性籌資計劃報告》 資本性籌資計劃報告 一、 采取證券市場籌資方式，幾種可能的籌資方案 方案一： 方案二： 二、 各種籌資方案的籌資成本分析 方案一： 方案二： 三、 各 種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制 方案一： 方案二： 四、 各種籌資方案的選擇及利弊分析： 版本： 第 12 頁 共 23 頁 《貸款申請報告》 申請單位：編制人：單位：萬元一，申請借款情況是否本公司的開戶行 □是 □否 借款利率申請借款金額 借款期限用途擔(dān)保方式二，申請人現(xiàn)有借款情況：截至 _____ 年 _____ 月 _____ 日各種借款的明細(xì)記錄幣種 單位附注： 1 ，人民幣借款余額計 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；2 ，人民幣借款中，固
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