某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系-閱讀頁
2025-06-06 21:04本頁面
【正文】 《資本性籌資計(jì)劃報(bào)告》審議批準(zhǔn)組成籌資項(xiàng)目小組，其成員包括本次籌資項(xiàng)目相關(guān)各部門人員籌資項(xiàng)目小組準(zhǔn)備有關(guān)文件，開展本次籌資項(xiàng)目的具體工作 版本： 第 18 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款管理 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部資金管理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》信貸業(yè)務(wù)申請書董事長 / 委托代理人審批YesNo簽署《信貸業(yè)務(wù)申請書》向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請報(bào)告》貸款申請報(bào)告 貸款申請報(bào)告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)董事長審批的《貸款申請報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)Yes簽署貸款合同貸款合同 貸款合同貸款合同存檔法律合約部貸款合同（復(fù)件）備案 版本： 第 19 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司信貸業(yè)務(wù)申請書控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款合同貸款合同存檔貸款合同（復(fù)件）備案貸款合同金額為1 0 萬元以上按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)申請書審批NoYes信貸業(yè)務(wù)申請書簽署向銀行提交《信貸業(yè)務(wù)申請書》，并與銀行協(xié)商貸款條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程，確定貸款方式），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請報(bào)告》貸款申請報(bào)告審批 Yes 審批控股子公司總經(jīng)理審批YesNoNo No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報(bào)告》所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)貸款合同貸款合同（復(fù)件）備案公司法律合約部 版本： 第 20 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。征得控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期報(bào)告》，寫明展期原因、時(shí)間、歸還期限以及今后采取的措施等貸款展期申請書簽署按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期報(bào)告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)貸款展期申請書向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程）貸款展期協(xié)議公司法律合約部公司財(cái)務(wù)總監(jiān)審批 審批YesNoNo依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報(bào)告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)貸款展期協(xié)議( 復(fù)件)備案貸款合同金額為1 0 萬元以上 版本： 第 22 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 公司總部法律合約部財(cái)務(wù)部資金管理崗在貸款利息到期及本金到期前1 5 天，向財(cái)務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款《大額付款申請》財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁審核付款申請是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定No《大額付款申請》按照付款審批程序，逐級審批付款申請Yes財(cái)務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行貸款歸還手續(xù) 版本： 第 23 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部 公司財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部，按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)《大額付款申請》根據(jù)貸款合同/ 貸款展期協(xié)議的還款計(jì)劃的約定，填寫付款申請，上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部，并通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款將經(jīng)審批的付款申請送控股子公司財(cái)務(wù)部公司法律合約部審核付款申請是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定YesNo No審核付款申請是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁按照付款審批程序，逐級審批付款申請公司財(cái)務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款辦理貸款歸還手續(xù)
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