某置業(yè)公司財務(wù)管理體系-在線瀏覽
2024-07-24 21:04本頁面
【正文】 過程，確定貸款方式參見對外擔保抵押管理規(guī)定），按照 與銀行協(xié)商所達成的貸款條件填寫《貸款申請報告》，提交財務(wù)經(jīng)理。 6 控股子公司財務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報告》所確定的貸款條件，準備貸款所 需資料（公司總部提供擔保的，還要到公司總部財務(wù)部辦理擔保手續(xù)），到銀行辦理貸款手續(xù)。 版本： 第 7 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 8 控股子公司財務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款合同存檔，同時將貸款合同復(fù)印件一份上報公司總部財務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。征得財務(wù)總監(jiān)同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》，并上報財務(wù)總監(jiān)。 3 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 財務(wù)部資金管理崗 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（ 財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照 與銀行協(xié)商所達成的展期條件填寫《貸款展期申請報告》，提交財務(wù)總監(jiān)。 5 財務(wù)部資金管理崗 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》所確定的貸款展期條件，準備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 7 財務(wù)部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 2 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 控股子公司財務(wù)部 按照貸款合同計算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期：征得控股子公司財務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期申請報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等，上報公司總部財務(wù)部。 4 控股子公司財務(wù)部 按照經(jīng)批準的展期申請報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務(wù)經(jīng)理 。 6 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 控股子公司財務(wù)部 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財務(wù)部資金管理崗及 財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程）。 8 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 銀行貸款歸還管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日 財務(wù)部資金管理崗 在貸款利息到期及本金到期前 15 天，向 版本： 第 10 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 之前 15 天 財務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款， 并 填制《大額付款申請》，說明業(yè)務(wù)內(nèi)容 。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。（參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序） 銀行貸款歸還管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 還款到期日之前 20 天 控股子公司財務(wù)部 根據(jù)貸款合同 /貸款展期協(xié)議的還款計劃的約定，填寫 《大額付款申請》 ，上報公司總部財務(wù)部，并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中 有足夠的余額還款。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 5 控股子公司財務(wù)部 根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款 。 版本： 第 11 頁 共 23 頁 單據(jù)與記錄 《資本性籌資計劃報告》 資本性籌資計劃報告 一、 采取證券市場籌資方式，幾種可能的籌資方案 方案一： 方案二： 二、 各種籌資方案的籌資成本分析 方案一： 方案二： 三、 各 種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制 方案一： 方案二： 四、 各種籌資方案的選擇及利弊分析： 版本： 第 12 頁 共 23 頁 《貸款申請報告》 申請單位：編制人：單位：萬元一，申請借款情況是否本公司的開戶行 □是 □否 借款利率申請借款金額 借款期限用途擔保方式二，申請人現(xiàn)有借款情況：截至 _____ 年 _____ 月 _____ 日各種借款的明細記錄幣種 單位附注： 1 ，人民幣借款余額計 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；2 ，人民幣借款中，固定資產(chǎn)貸款 萬元，流動資金貸款 萬元3 ，外幣借款金額（折合美元） 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；4 ，現(xiàn)為企業(yè)擔保金額（折合人民幣） 萬元。根據(jù)成本效益原則，確定是否采取證券市場籌資方式，及可能的籌資方案，起草《資本性籌資計劃報告》資本性籌資計劃報告董事會 / 股東會資本性籌資計劃報告討論投資發(fā)展部提出的《資本性籌資計劃報告》，修改后提交財務(wù)總監(jiān)財務(wù)總監(jiān) / 總裁資本性籌資計劃報告逐級審核
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