某置業(yè)公司財務(wù)管理體系-預(yù)覽頁
【正文】 崗及 財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程，確定貸款方式參見對外擔(dān)保抵押管理規(guī)定），按照 與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫《貸款申請報告》，提交財務(wù)經(jīng)理。 版本： 第 7 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 8 控股子公司財務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款合同存檔，同時將貸款合同復(fù)印件一份上報公司總部財務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 3 短期貸款到期前 10 天，長期貸款到期前 30 天 財務(wù)部資金管理崗 向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（ 財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照 與銀行協(xié)商所達(dá)成的展期條件填寫《貸款展期申請報告》，提交財務(wù)總監(jiān)。 7 財務(wù)部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 4 控股子公司財務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期申請報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務(wù)經(jīng)理 。 8 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 3 財務(wù)總監(jiān) /總裁 按照付款審批程序，逐級審批付款申請。 版本： 第 11 頁 共 23 頁 單據(jù)與記錄 《資本性籌資計劃報告》 資本性籌資計劃報告 一、 采取證券市場籌資方式，幾種可能的籌資方案 方案一： 方案二： 二、 各種籌資方案的籌資成本分析 方案一： 方案二： 三、 各 種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制 方案一： 方案二： 四、 各種籌資方案的選擇及利弊分析： 版本： 第 12 頁 共 23 頁 《貸款申請報告》 申請單位：編制人：單位：萬元一，申請借款情況是否本公司的開戶行 □是 □否 借款利率申請借款金額 借款期限用途擔(dān)保方式二，申請人現(xiàn)有借款情況：截至 _____ 年 _____ 月 _____ 日各種借款的明細(xì)記錄幣種 單位附注： 1 ，人民幣借款余額計 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；2 ，人民幣借款中，固定資產(chǎn)貸款 萬元，流動資金貸款 萬元3 ，外幣借款金額（折合美元） 萬元，其中已到期尚未歸還貸款 萬元；4 ，現(xiàn)為企業(yè)擔(dān)保金額（折合人民幣） 萬元。征得控股子公司財務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對于需要辦理展期的，填寫《貸款展期報告》，寫明展期原因、時間、歸還期限以及今后采取的措施等貸款展期申請書簽署按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期報告，填寫銀行《貸款展期申請書》，報財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)貸款展期申請書向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期條件（公司總部財務(wù)部資金管理崗及財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程）貸款展期協(xié)議公司法律合約部公司財務(wù)總監(jiān)審批 審批YesNoNo依據(jù)經(jīng)審批的《貸款申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)貸款展期協(xié)議( 復(fù)件)備案貸款合同金額為1 0 萬元以上 版本： 第 22 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 公司總部法律合約部財務(wù)部資金管理崗在貸款利息到期及本金到期前1 5 天，向財務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款《大額付款申請》財務(wù)總監(jiān) / 總裁審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定No《大額付款申請》按照付款審批程序，逐級審批付款申請Yes財務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行貸款歸還手續(xù) 版本： 第 23 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款歸還管理 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財務(wù)部 公司財務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩攧?wù)部，按照貸款合同約定的還款計劃安排到期還款事項(xiàng)《大額付款申請》根據(jù)貸款合同/ 貸款展期協(xié)議的還款計劃的約定，填寫付款申請，上報公司總部財務(wù)部，并通知財務(wù)部出納，保證賬戶中有足夠的余額還款將經(jīng)審批的付款申請送控股子公司財務(wù)部公司法律合約部審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定YesNo No審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定財務(wù)總監(jiān) / 總裁按照付款審批程序，逐級審批付款申請公司財務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的《大額付款申請》執(zhí)行付款辦理貸款歸還手續(xù)
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