【正文】 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 2 控股子公司財務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實際用款需求，填寫銀行《信貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報公司總部財務(wù)部。 融資業(yè)務(wù)管理 銀行貸款管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 財務(wù)部資金管理崗 根據(jù)經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫銀行《信 版本： 第 5 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 貸業(yè)務(wù)申請書》，提交財務(wù)總監(jiān)。 5 財務(wù)總監(jiān) /總裁 /董事會 /股東會 逐級審核公司總部的年度財 務(wù)預(yù)算，董事會通過后形成董事會決議及提交股東大會審議批準(zhǔn)。 公司總部和各控股子公司的年度貸款總額由總裁辦公會核定批準(zhǔn)。 如未進(jìn)行特別說明，本程序管理文件內(nèi)所稱“控股子公司”均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。 2 1 月份 財務(wù)部預(yù)算管理崗 /資金管理崗 收到各部門編制的年度資金預(yù)算，完成《公司年度資金預(yù)算》和包括銀行貸款計劃在內(nèi)的年度財務(wù)預(yù)算。 4 財務(wù)總監(jiān) /總裁 逐級審核《資本性籌資計劃報告》，通過后提交董事會、股東大會審議批準(zhǔn)。 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款合同 。 7 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 簽署貸款合同。 版本： 第 8 頁 共 23 頁 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 6 董事長（或委托代理人） 簽署貸款展期協(xié)議。 7 控股子公司財務(wù)部 依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期申請報告》以及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件 ， 準(zhǔn)備貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。 2 財務(wù)部資金管理崗 /法律合約部 審核付款申請是否符合貸款合同還款計劃約定。征得財務(wù)總監(jiān)同意，對于需要辦理展期的，填寫銀行《貸款展期申請書》貸款展期申請書董事長 / 委托代理人審批YesNo簽署《貸款展期申請書》向銀行提交《貸款展期申請書》，并與銀行協(xié)商展期還款條件（財務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的展期條件填寫《貸款展期報告》貸款展期報告 貸款展期報告審批 審批YesNo總裁Yes 審批No No依據(jù)經(jīng)審批的《貸款展期報告》所確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料，到銀行辦理貸款展期手續(xù)Yes簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議 貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔法律合約部貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案 版本： 第 21 頁 共 23 頁 融資業(yè)務(wù)管理流程 圖：銀行貸款展期管理 獨立融資的控股子公司控股子公司財務(wù)部 / 財務(wù)經(jīng)理 公司財務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩攧?wù)部，按照貸款合同約定的還款計劃安排到期還款事項貸款展期報告控股子公司定代表人（或委托代理人）簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔貸款展期協(xié)議（復(fù)件）備案按照貸款合同計算貸款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期。 4 財務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)審批的付款申請送控股子公司財務(wù)部。 9 控股子公司財務(wù)部貸款經(jīng)辦人員 貸款展期協(xié)議存檔，同時將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份上報公司總部財務(wù)部資金管理崗備案，若貸款合同金額為 10 萬元以上的，同時將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 銀行貸款展期管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 40 天，長期貸款到期前 60 天 財務(wù)部資金管理崗 通知控股子公司財務(wù)部，按照貸款合同約定的還款 計劃安排到期還款事項。 銀行貸款展期管理 公司總部 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 短期貸款到期前 20 天，長期貸款到期前 40 天 財務(wù)部資金管理崗 按照貸款合同計算貸 款利息，根據(jù)合同約定的還款計劃綜合考慮資金情況安排還款事項或貸款展期。 銀行貸款管理 獨立融資的控股子公司 步驟 完成時間 涉及部門及崗位 步驟說明 1 財務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)總裁辦公會批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。 6 籌資項目小組 準(zhǔn)備有關(guān)文件，開展本次籌資項目的具體工作。 4 財務(wù)總監(jiān) /總裁辦公會 逐級審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額度。 公司《資本性籌資計劃報告》的最終審批權(quán)人為股東大會。 相關(guān)程序及文件 對外擔(dān)保抵押管理規(guī)定 FMTM09 預(yù)算編制程序 FMBM05 職責(zé) 股東大會 ? 審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案； ? 審議批準(zhǔn)《資本性籌資計劃報告》； 董事會 ? 審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案； ? 審議批準(zhǔn)《資本性籌資計劃報