銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)課件講義-資料下載頁(yè)
2025-08-11 10:43本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】為了實(shí)現(xiàn)個(gè)人的人生目標(biāo)和理想而制定、安排、過程，通俗的講，就是個(gè)人如何處理日常的錢財(cái)。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不同。關(guān)注的時(shí)間長(zhǎng)短不同。根據(jù)的法律法規(guī)不同。平衡現(xiàn)在和未來的收支。首要任務(wù)是收集整理個(gè)人相關(guān)財(cái)務(wù)信息。了解個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好。各種風(fēng)險(xiǎn)偏好僅代表個(gè)人的選擇，并無優(yōu)劣高低。不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的人理財(cái)模式建議。順序；內(nèi)部一致性。設(shè)想出可能的行動(dòng)方案。評(píng)估和修正理財(cái)計(jì)劃。我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀和發(fā)展。記錄和保存?zhèn)€人財(cái)務(wù)記錄和文件。對(duì)目前的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，找出健全和不健全的方面。資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表的關(guān)系和應(yīng)用。上一個(gè)計(jì)息期的利息都要成為生息的本金，即以利生利，名義利率和實(shí)際利率。短期利率與長(zhǎng)期利率。年利率、月利率和日利率。市場(chǎng)利率和官方利率?，F(xiàn)值又稱本金，是指未來某一時(shí)點(diǎn)上的一定量現(xiàn)金折合。高的比率說明有足夠的現(xiàn)金支付帳單。收入中用于償債的比例，建議不超過30％。對(duì)支出去向的規(guī)劃
【正文】 ?金融投資規(guī)劃流程 ?投資策略 第二節(jié) 股票投資 ?股票的定義 ? 股票是一種有價(jià)證券，是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人公開發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權(quán)利，并根據(jù)股票持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)證的書面憑證。股票代表其持有人（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，每一股股票所代表的公司所有權(quán)是相等的，即我們通常所說的“同股同權(quán)”。 ?股票的特征 ? 收益性，風(fēng)險(xiǎn)性，流動(dòng)性，永久性，參與性，波動(dòng)性 ?股票的種類 ? 如何進(jìn)行股票交易 ? 股票交易常用的基本概念 ? 市場(chǎng)及交易的概念 ? 主要指標(biāo) ? 股票投資的基本原則 ? 趨勢(shì)原則 ? 分批原則 ? 底部原則 ? 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)原則 ? 強(qiáng)勢(shì)原則 ? 題材原則 ? 止損原則 第三節(jié) 債券投資 ?債券的含義 ?債券與股票的區(qū)別 ?債券的票面要素 ?債券的特征 ?債券的種類 ?債券的價(jià)格和收益計(jì)算 ?個(gè)人投資債券的方式 ?債券投資的技巧 ?債券投資策略 第四節(jié) 基金投資 ?基金的概念 ?基金的當(dāng)事人 ?投資基金與股票、債券的區(qū)別 ?投資基金的優(yōu)點(diǎn) ?基金的種類 ?基金的交易 ?投資基金的選擇要點(diǎn) ?基金投資的一般策略 第五節(jié) 期貨投資 ?期貨的概念 ?期貨投資的概念 ?期貨投資的特點(diǎn) ?期貨投資的方式 第六節(jié) 外匯投資 ?外匯投資的概念 ?適合普通投資者的外匯投資方式 ?個(gè)人外匯投資的技巧 第七節(jié) 黃金投資 ? 黃金投資簡(jiǎn)介 ? 黃金投資渠道 ? 黃金投資的種類 ? 實(shí)金投資 ? 賬面黃金 ? 黃金衍生工具 ? 黃金投資的注意事項(xiàng) ? 了解黃金 ? 介入時(shí)機(jī)有講究 ? 黃金品種選擇很重要 ? 要基本懂得黃金交易的規(guī)則和方法 第八節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資 ?銀行理財(cái)產(chǎn)品的定義 ?銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類 ? 按標(biāo)價(jià)貨幣分類 ?外幣理財(cái)產(chǎn)品 ?人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ?雙幣理財(cái)產(chǎn)品 ? 按收益類型分類 ? 保證收益類 ? 非保證收益類 ?如何選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品 ? 了解理財(cái)產(chǎn)品的種類，選擇適合自己的產(chǎn)品類型 ? 正確認(rèn)識(shí)銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率 ? 要對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識(shí) ? 投資者要正確的了解自己 ? 不要盲目跟風(fēng) ? 了解金融機(jī)構(gòu)
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