【正文】 基金的區(qū)別表現(xiàn)在()。 　　A．公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率 　　B．公募基金募集的對象通常是不固定的．而私募基金募集的對象是確定的 　　C．公募基金的最小金額要求較低，私募基金要求較高的投資金額 　　D．公募基金投資的領(lǐng)域是國內(nèi)，私募基金投資的領(lǐng)域是國外 　　E．公募基金要定時公開披露信息，私募基金不必公開披露信息 　　27．當基金宣傳材料中出現(xiàn)下列哪些內(nèi)容時，不符合證監(jiān)會的規(guī)定?()　　A．對該基金投資業(yè)績的合理預(yù)測 　　B．向投資者承諾保證收益率 　　C．專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果 　　D．單位或個人的推薦性文字 　　E．該基金近10年的過往業(yè)績 　　28．商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證相關(guān)人員()。 　　A．具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力 　　B．充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 　　C．理解所推介產(chǎn)品的風險特性 　　D．遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 　　E．具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力 　　29．投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是()。 　　A．面額 　　B．到期日 　　C．息票率 　　D．債券發(fā)行者名稱 　　E．到期收益率 　　30．商業(yè)銀行()，應(yīng)包含相應(yīng)的風險提示內(nèi)容。 　　A．向客戶提供可能影響投資決策的材料 　　B．銷售的各類投資產(chǎn)品的介紹 　　C．對客戶投資情況的評估和分析 　　D．提供個人理財顧問服務(wù) 　　E．銷售代銷的證券投資基金 　　31．制定保險規(guī)劃的風險主要體現(xiàn)在()。 　　A．理賠的風險 　　B．保險市場風險 　　C．未充分保險的風險 　　D．過分保險的風險 　　E．不必要保險的風險 　　32．理財顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點，以下關(guān)于這些特點，說法正確的是()。 　　A．商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績 　　B．理財顧問服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識 　　C．理財顧問服務(wù)對銀行理財產(chǎn)品實現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績 　　D．理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面需求 　　E．商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風險由銀行和客戶共同擁有或承擔 　　33．在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有()。 　　A．建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累 　　B．和客戶交談 　　C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表 　　D．收集政府部門公布的信息 　　E．收集金融機構(gòu)公布的信息 　　34．下列機構(gòu)的工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準則的為()。 　　A．信托公司 　　B．郵政儲蓄銀行 　　C．基金管理公司 　　D．花旗銀行 　　E．汽車金融公司 　　35．制定保險規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?()　　A．轉(zhuǎn)移風險的原則 　　B．量力而行的原則 　　C．分析客戶保險需要 　　D．合法性原則 　　E．目的性原則 　　36．建立嚴格的內(nèi)部控制制度是風險管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的有()。 　　A．個人理財業(yè)務(wù)的主要風險管理方式、風險測算方法與標準需要分析審核和報告 　　B．商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門對個人理財業(yè)務(wù)進行監(jiān)督審核 　　C．個人理財業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管 　　D．因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方 　　E．商業(yè)銀行接受客戶委托進行個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同 　　37．《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事()，損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。 　　A．未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券 　　B．傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 　　C．挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣 　　D．不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件 　　E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣 　　38．回購協(xié)議市場的交易特點有()。 　　A．流動性強 　　B．安全性高 　　C．收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益 　　D．稅收優(yōu)惠 　　E．回購協(xié)議中所交易的證券主要是金融債 　　39．()明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準則。 　　A．從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見 　　B．從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利 　　C．從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束。 　　D．對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進行必要的匯報 　　E．為達成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核 　　40．商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國銀監(jiān)會報送的材料包括()。 　　A．有商業(yè)銀行負責人簽署的申請書 　　B．擬申請業(yè)務(wù)介紹 　　C．業(yè)務(wù)實施方案 　　D．商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見 　　E．中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料三、判斷題。請對以下各項的描述做出判斷。正確的為A,錯誤的為B。(共15題。每題1分，共15分)　　1．投保人只根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額。()　　2．委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，通常情況下可以不告訴被代理人自行決定。()　　3．期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。()　　4．保證收益理財產(chǎn)品(計劃)中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化，無條件的保證收益。()　　5．一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債券有助于降低其籌資成本。()　　6．證券投資基金通過集合資金，分散投資組合，使得基金的風險降低到無風險的程度。()　　7．商業(yè)銀行可承受的風險程度應(yīng)當是可定性化指標，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個人理財業(yè)務(wù)收入等其他指標相聯(lián)系。()　　8．某銀行近期推出一款新的保本浮動收益理財計劃，張先生主動要求了解，銀行理財顧問向客戶當面說明了產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本知識，張先生購買這款產(chǎn)品時，銀行以 　　書面形式確認是客戶主動要求了解和購買的。()　　9．銀行股份有限公司，股東以其所持股份為限對銀行的債務(wù)承擔責任，銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔責任。()　　10。商業(yè)銀行的分支機構(gòu)開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機構(gòu)報告。()　　11．期貨交易所向會員收取的保證金，可以用于會員的交易結(jié)算和期貨公司的經(jīng)營周轉(zhuǎn)。()　　12．根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，某國家森林公園的所有權(quán)需依法登記。()　　13．理財產(chǎn)品(計劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報告制，報告制度就是中國銀監(jiān)會要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送中國人民銀行。()　　14．個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割。()　　15．，客戶的財務(wù)狀況就不會出現(xiàn)資產(chǎn)流動性不足的情況。() 銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試真題來源:(可把鏈接復(fù)制粘貼到瀏覽器地址欄點轉(zhuǎn)到查看) 18 / 18