【正文】 基金的區(qū)別表現(xiàn)在()。 　　A．公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率 　　B．公募基金募集的對象通常是不固定的．而私募基金募集的對象是確定的 　　C．公募基金的最小金額要求較低，私募基金要求較高的投資金額 　　D．公募基金投資的領(lǐng)域是國內(nèi)，私募基金投資的領(lǐng)域是國外 　　E．公募基金要定時(shí)公開披露信息，私募基金不必公開披露信息 　　27．當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)下列哪些內(nèi)容時(shí)，不符合證監(jiān)會(huì)的規(guī)定?()　　A．對該基金投資業(yè)績的合理預(yù)測 　　B．向投資者承諾保證收益率 　　C．專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果 　　D．單位或個(gè)人的推薦性文字 　　E．該基金近10年的過往業(yè)績 　　28．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證相關(guān)人員()。 　　A．具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力 　　B．充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 　　C．理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性 　　D．遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 　　E．具備獨(dú)立開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的能力 　　29．投資者購買債券時(shí)能直接看到的債券的要素是()。 　　A．面額 　　B．到期日 　　C．息票率 　　D．債券發(fā)行者名稱 　　E．到期收益率 　　30．商業(yè)銀行()，應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。 　　A．向客戶提供可能影響投資決策的材料 　　B．銷售的各類投資產(chǎn)品的介紹 　　C．對客戶投資情況的評(píng)估和分析 　　D．提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù) 　　E．銷售代銷的證券投資基金 　　31．制定保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在()。 　　A．理賠的風(fēng)險(xiǎn) 　　B．保險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn) 　　C．未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 　　D．過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 　　E．不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 　　32．理財(cái)顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點(diǎn)，以下關(guān)于這些特點(diǎn)，說法正確的是()。 　　A．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績 　　B．理財(cái)顧問服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí) 　　C．理財(cái)顧問服務(wù)對銀行理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績 　　D．理財(cái)顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面需求 　　E．商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同擁有或承擔(dān) 　　33．在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有()。 　　A．建立數(shù)據(jù)庫，平時(shí)多注意收集和積累 　　B．和客戶交談 　　C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表 　　D．收集政府部門公布的信息 　　E．收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息 　　34．下列機(jī)構(gòu)的工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則的為()。 　　A．信托公司 　　B．郵政儲(chǔ)蓄銀行 　　C．基金管理公司 　　D．花旗銀行 　　E．汽車金融公司 　　35．制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?()　　A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則 　　B．量力而行的原則 　　C．分析客戶保險(xiǎn)需要 　　D．合法性原則 　　E．目的性原則 　　36．建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法，錯(cuò)誤的有()。 　　A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報(bào)告 　　B．商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核 　　C．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管 　　D．因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方 　　E．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同 　　37．《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事()，損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。 　　A．未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券 　　B．傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 　　C．挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣 　　D．不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件 　　E．為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 　　38．回購協(xié)議市場的交易特點(diǎn)有()。 　　A．流動(dòng)性強(qiáng) 　　B．安全性高 　　C．收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益 　　D．稅收優(yōu)惠 　　E．回購協(xié)議中所交易的證券主要是金融債 　　39．()明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。 　　A．從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見 　　B．從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利 　　C．從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束。 　　D．對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào) 　　E．為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核 　　40．商業(yè)銀行申請開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括()。 　　A．有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書 　　B．?dāng)M申請業(yè)務(wù)介紹 　　C．業(yè)務(wù)實(shí)施方案 　　D．商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見 　　E．中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料三、判斷題。請對以下各項(xiàng)的描述做出判斷。正確的為A,錯(cuò)誤的為B。(共15題。每題1分，共15分)　　1．投保人只根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險(xiǎn)種類和保險(xiǎn)金額。()　　2．委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，通常情況下可以不告訴被代理人自行決定。()　　3．期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。()　　4．保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無條件的保證收益。()　　5．一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債券有助于降低其籌資成本。()　　6．證券投資基金通過集合資金，分散投資組合，使得基金的風(fēng)險(xiǎn)降低到無風(fēng)險(xiǎn)的程度。()　　7．商業(yè)銀行可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是可定性化指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入等其他指標(biāo)相聯(lián)系。()　　8．某銀行近期推出一款新的保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，張先生主動(dòng)要求了解，銀行理財(cái)顧問向客戶當(dāng)面說明了產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，張先生購買這款產(chǎn)品時(shí)，銀行以 　　書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購買的。()　　9．銀行股份有限公司，股東以其所持股份為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任。()　　10。商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。()　　11．期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，可以用于會(huì)員的交易結(jié)算和期貨公司的經(jīng)營周轉(zhuǎn)。()　　12．根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，某國家森林公園的所有權(quán)需依法登記。()　　13．理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報(bào)告制，報(bào)告制度就是中國銀監(jiān)會(huì)要按規(guī)定將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報(bào)送中國人民銀行。()　　14．個(gè)人實(shí)盤黃金買賣的投資者在需要時(shí)可以向銀行申請辦理黃金的實(shí)物交割。()　　15．，客戶的財(cái)務(wù)狀況就不會(huì)出現(xiàn)資產(chǎn)流動(dòng)性不足的情況。() 銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試真題來源:(可把鏈接復(fù)制粘貼到瀏覽器地址欄點(diǎn)轉(zhuǎn)到查看) 18 / 18