證券公司財富管理金鑰匙培訓(xùn)教材(22頁)-管理培訓(xùn)-資料下載頁
2025-08-10 05:57本頁面
【導(dǎo)讀】避稅、繼承等個性化要求。在美國大型商業(yè)銀行內(nèi)部架。富管理和私人銀行幾乎成為可以相互替代的兩個提法。上的自由、自主和自在。為核心內(nèi)容的投資顧問服務(wù)。專業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、規(guī)范化。高依賴度客戶比例提升。專業(yè)服務(wù)滿意度更高。愿意付費購買服務(wù)。成功推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實現(xiàn)二次轉(zhuǎn)型。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)多元化、盈利模式轉(zhuǎn)變。由服務(wù)帶動的內(nèi)生性增長成為推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要力量?？蛻糍Y產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，客戶風(fēng)險特征與資產(chǎn)結(jié)構(gòu)匹配度高。迎合客戶非健康投資理念，盲目推薦。不作為導(dǎo)致客戶自行盲目投資。客戶識別的工作內(nèi)容?？蛻糇R別的結(jié)果及風(fēng)險收益率估算
【正文】 規(guī)范化 資產(chǎn)增長率、服務(wù)覆蓋率、資產(chǎn)產(chǎn)品化率 客戶調(diào)查、客戶投訴情況、客戶流失率 績效制度優(yōu)化 組織保障 公司相關(guān)部門業(yè)務(wù)支持 理財服務(wù)中心負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)規(guī)劃與督導(dǎo) 營業(yè)部理順專業(yè)服務(wù)組織體系，確保財富管理業(yè)務(wù)流程的有效執(zhí)行 時間表 半年內(nèi)：財富管理業(yè)務(wù)全流程打通 一年內(nèi)：財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得一定的效果 20 20 1 向財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的目標(biāo) 目 錄 2 財富管理業(yè)務(wù)模式下的專業(yè)服務(wù)流程 3 怎樣構(gòu)建財富管理業(yè)務(wù)模式 4 財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型推動思路 5 財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果預(yù)測與評估 21 5轉(zhuǎn)型效果預(yù)測與評估 項目 一年內(nèi) 三年內(nèi) 理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程 半年內(nèi)打通理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)流程標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。一年內(nèi)優(yōu)化流程中各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全流程順暢運行。如客戶識別、達(dá)成一致預(yù)期、資產(chǎn)配置等 全流程更加科學(xué)，業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化達(dá)到較高水平，成為面向大部分目標(biāo)客戶進(jìn)行服務(wù)的基本服務(wù)流程 基礎(chǔ)產(chǎn)品建設(shè) 三個月內(nèi)制定相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)和流程，投入試運行。通過半年時間優(yōu)化，一年內(nèi)實現(xiàn)穩(wěn)定運行，為營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)流程提供基礎(chǔ)產(chǎn)品支持 基礎(chǔ)產(chǎn)品體系質(zhì)量大幅提升、內(nèi)容極大豐富、運作水平高、投資時機(jī)判斷準(zhǔn)確、產(chǎn)品篩選質(zhì)量高 專業(yè)服務(wù)品牌 一年內(nèi)投資顧問對優(yōu)理寶產(chǎn)品體系的理念和流程有深入理解，客戶對優(yōu)理寶產(chǎn)品有一定認(rèn)識。優(yōu)理寶之資訊信息類產(chǎn)品覆蓋率高，并大面積實現(xiàn)定制化；核心客戶約選擇優(yōu)理寶之投資顧問服務(wù)的達(dá) 20%以上，并對部分客戶探索進(jìn)行收費服務(wù) 優(yōu)理寶專業(yè)服務(wù)品牌在業(yè)內(nèi)（客戶群和同業(yè)）產(chǎn)生較大影響，品牌價值凸現(xiàn)。核心客戶中選擇投資顧問服務(wù)客戶占比達(dá) 60%以上，其中大部分客戶實現(xiàn)收費服務(wù) 專業(yè)服務(wù)隊伍 半年內(nèi)充實和完善理財服務(wù)中心隊伍建設(shè)，一年內(nèi)提升中心隊伍的專業(yè)服務(wù)水平。在半年內(nèi)制定投資顧問培訓(xùn)課程體系和專業(yè)能力鑒定標(biāo)準(zhǔn)，同步開展培訓(xùn)與考試鑒定工作。在專業(yè)能力提升的推動下，一年內(nèi)使專業(yè)服務(wù)水平大幅提升，部分投資顧問（約 20%）可熟練、完整的執(zhí)行理財服務(wù)流程，為目標(biāo)客戶提供投資顧問服務(wù) 理財中心應(yīng)用研究能力達(dá)到較高水平，產(chǎn)品創(chuàng)新與服務(wù)管理能力提高。能夠支持財富管理業(yè)務(wù)推動和相關(guān)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)流程。投資顧問隊伍的專業(yè)水平大幅提升，大部分投資顧問（ 80%）可熟練完成投資顧問服務(wù)工作流程。 IT系統(tǒng)建設(shè) 半年內(nèi)建成投資顧問工作平臺，能實現(xiàn)財富管理工作流程，平臺功能可擴(kuò)展；一年內(nèi)不斷擴(kuò)展完善使投資顧問工作平臺成為業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的工作平臺，對投資顧問業(yè)務(wù)啟動極大支撐作用，保證財富管理業(yè)務(wù)專業(yè)、順暢展開。金融終端進(jìn)行一定優(yōu)化，加入對應(yīng)功能，如理財報告展示，資訊服務(wù)定制與傳遞等 對以執(zhí)行財富管理流程為核心的 IT平臺不斷優(yōu)化升級，在業(yè)內(nèi)具獨占性和領(lǐng)先性，成為財富管理業(yè)務(wù)必備工作平臺。金融終端功能強(qiáng)大、資訊豐富、界面友好、品牌形象佳、傳遞資訊方便快捷。呼叫中心平臺繼續(xù)升級，能夠支撐業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的呼叫中心運作。 客戶滿意度 半年內(nèi)以自主操作能力較差的客戶為切入點，展開投資顧問服務(wù)，不斷提升客戶依賴度，一年內(nèi)希望接受服務(wù)面擴(kuò)大，滿意度進(jìn)一步提升，培養(yǎng)客戶依賴度，部分客戶愿意付費，接受服務(wù)的口號資產(chǎn)增長率相對提升 接受服務(wù)的客戶資產(chǎn)增長率相對提升，客戶滿意度提升，依賴度大幅增強(qiáng)，大部分客戶愿付費購買服務(wù) 22 謝謝！
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