八綜合理財規(guī)劃(10級)-資料下載頁
2025-01-16 22:12本頁面
【正文】 施時間表。 方案的動態(tài)優(yōu)化 宏觀經(jīng)濟形勢變化：如利率調(diào)整、匯率變化、住房按揭政策（如按揭額度調(diào)整）。 家庭變化：身體健康情況變化，成員變化，未預期收或支出改變等。,二、理財方案評價與執(zhí)行,www.themegallery.com,理財顧問及其素質(zhì) 私人銀行業(yè)務,子項目三：理財顧問,www.themegallery.com,理財顧問 含義 理財顧問是金融機構(gòu)的專業(yè)服務或崗位，主要存在于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、以及其它投資公司。 理財顧問是金融機構(gòu)為特定目標客房提供提供的，基于客戶全面分析基礎上的財務規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃等系列性、專業(yè)化金融服務 理財顧問還包括金融機構(gòu)產(chǎn)品推介服務,一、理財顧問及其素質(zhì),www.themegallery.com,理財顧問 素質(zhì) 以客戶為中心，以誠信為準則 準確、及時的風險揭示 客戶收益最大化 全面、及時的信息收集與處理能力，極強的信息變化敏感力 熟練的財務與金融投資運作能力,一、理財顧問及其素質(zhì),www.themegallery.com,概念 私人銀行服務是指商業(yè)銀行與特定客戶在充分溝通協(xié)商的基礎上，簽訂有關投資和資產(chǎn)管理合同，客戶全權(quán)委托商業(yè)銀行的理財經(jīng)理，按照合同約定的投資計劃、投資范圍和方式，代理客戶進行有關投資和資產(chǎn)管理操作的綜合委托理財服務 產(chǎn)生與發(fā)展 最初產(chǎn)生：國外金融資產(chǎn)存放及打理。如瑞士銀行的大量國外帳戶。 70年代的金融創(chuàng)新，投資渠道的多樣化 現(xiàn)代金融競爭與社會公眾的理財需求,二、私人銀行業(yè)務,www.themegallery.com,業(yè)務 傳統(tǒng)的零售銀行業(yè)務。包括儲蓄管理、按揭管理、信用貸款管理、信用卡管理、投資基金管理 衍生理財產(chǎn)品管理：與利率掛鉤的投資產(chǎn)品 稅收籌劃 保險規(guī)劃 離岸投資業(yè)務 財產(chǎn)信托,二、私人銀行業(yè)務,www.themegallery.com,本課程學了什么 意識至上培養(yǎng)理財意識 意識重于技術，敏感就是專業(yè) 理財無處不在 認識客戶（自己） 了解現(xiàn)狀 了解需求 增強敏感力 對宏觀、中觀形勢變化的敏感 對理財產(chǎn)品的敏感,總結(jié)性話題,www.themegallery.com,增強交流能力找到共同語言 養(yǎng)成理財邏輯 客戶分析流動性消費與住房規(guī)劃保障規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃 流動充分消費合適、住房可承受保障適度投資合理（風險可控） 提高投資分析能力 每個產(chǎn)品的特征 價格指標優(yōu)先利率與匯率 長期理念 宏觀 中觀微觀的邏輯,總結(jié)性話題,www.themegallery.com,學以致用,總結(jié)性話題,www.themegallery.com,ZJFC 2011.6,Thank You !,歡迎交
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