【文章內(nèi)容簡介】 A 屬于中低風(fēng)險和中等預(yù)期收益的產(chǎn)品 ，適合具有一定風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)流動性需求不高且法律法規(guī)允許的合格投資者。 份額 B是較高風(fēng)險較高收益產(chǎn)品，本計劃計劃份額 B由管理人以自有資金認(rèn)購，不對外進(jìn)行推廣。 （十）本集合計劃的推廣 13 推廣機(jī)構(gòu) :中國工商銀行股份有限公司 、興業(yè)證券股份有限公司。 推廣方式 管理人應(yīng)將集合資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理計劃 說明書等正式推廣文件，置備于推廣機(jī)構(gòu)營業(yè)場所。推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資需求和風(fēng)險偏好，詳細(xì)介紹產(chǎn)品特點并充分揭示風(fēng)險，推薦與客戶風(fēng)險承受能力相匹配的集合計劃，引導(dǎo)客戶審慎作出投資決定。禁止通過簽訂保本保底補(bǔ)充協(xié)議等方式，或者采用虛假宣傳、夸大預(yù)期收益和商業(yè)賄賂等不正當(dāng)手段推廣集合計劃。 管理人及推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，并通過管理人、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會電子化信息披露平臺或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他信息披露平臺，客觀準(zhǔn)確披露集合計劃備案信息、風(fēng)險收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解本集合計劃的特性、風(fēng)險 等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)。 本集合計劃不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。 中國工商銀行股份有限公司作為本集合資產(chǎn)管理計劃的代理推廣及托管銀行，僅負(fù)責(zé)本集合計劃的代理推廣、資金收付及托管等服務(wù)。工商銀行不對本集合資產(chǎn)管理計劃推介材料及集合資產(chǎn)管理計劃文件的真實性、完整性、準(zhǔn)確性14 和有效性負(fù)責(zé)，不為本集合資產(chǎn)管理計劃墊付任何資金，不承擔(dān)本集合資產(chǎn)管理計劃可能產(chǎn)生的任何風(fēng)險，亦不承擔(dān)任何償付、保證義務(wù)及集合資產(chǎn) 管理計劃發(fā)行、兌付爭議解決義務(wù)。 （十一）本集合計劃的各項費(fèi)用 認(rèn)購 /申購費(fèi)： 0% 退出費(fèi) ： 0% 管理費(fèi)： 1%/年 托管費(fèi)： %/年 業(yè)績報酬： 本集合計劃不計提業(yè)績報酬 。 其他費(fèi)用： 其他費(fèi)用詳見本合同第十三部分。 若 本集合計劃 終止時 ， 本集合計劃凈資產(chǎn)全部分配給 鑫融 6號 份額 A的本金和收益， 且管理人按本合同約定追加資金認(rèn)購 B份額后，仍存在額外未彌補(bǔ)的 鑫融 6號 份額 A的本金及預(yù)期收益總額的差額，則以自集合計劃成立之日起管理人已計提的管理費(fèi)為限返還用于支付 鑫融 6號 份額 A的本金和 收益。此時如果管理人已計提的管理費(fèi)大于差額的，則返回后的剩余部分分配給管理人； 如果管理人已計提的管理費(fèi)返還后仍不夠彌補(bǔ)差額的，則由 鑫融 6號 份額 A委托人承擔(dān)相應(yīng)損失 。 15 五、集合計劃的參與和退出 （一）集合計劃的參與 參與的辦理時間 在推廣期內(nèi)，委托人在工作日內(nèi)可以參與本集合計劃。本集合計劃的推廣期以推廣公告為準(zhǔn)。經(jīng)管理人與托管人協(xié)商一致，可延期。當(dāng)本集合計劃推廣期內(nèi)參與金額達(dá)到或接近推廣期規(guī)模上限時，管理人有權(quán)提前終止推廣期。 參與的原則 （ 1）推廣期參與價格為份額面值，即 /份。 （ 2）采用 金額參與的方式，即以參與金額申請； （ 3）在推廣期內(nèi)，當(dāng)份額 A 募集規(guī)模接近或達(dá)到推廣期規(guī)模上限時，管理人將自次日起暫停接受參與申請。 （ 4） 時間優(yōu)先原則。在 鑫融 6號 份額 A的推廣期內(nèi)，若鑫融 6號 份額 A的參與申請規(guī)模超過推廣期規(guī)模上限時，按時間優(yōu)先原則對不超過推廣期規(guī)模上限的參與申請進(jìn)行確認(rèn)。投資者可于 T+3日查詢參與確認(rèn)情況。 5）本集合計劃采用電子簽名合同，委托人在簽署電子簽名約定書，并以電子簽名方式簽署電子簽名合同后方可參與本集合計劃。委托人應(yīng)當(dāng)如實提供與簽署電子簽名合同相關(guān)的信息和資料，管理人和其他推廣 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對委托人提供的信息和資料進(jìn)行審查并如實記錄。 參與的程序和確認(rèn) 16 （ 1）委托人按推廣機(jī)構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點的具體安排，在規(guī)定的交易時間段內(nèi)辦理； （ 2）委托人應(yīng)開設(shè)推廣機(jī)構(gòu)認(rèn)可的交易賬戶，并在交易賬戶備足認(rèn)購 /申購的貨幣資金；若交易賬戶內(nèi)參與資金不足，推廣機(jī)構(gòu)不受理該筆參與申請； 委托人承諾在本集合資產(chǎn)管理合同有效期內(nèi)，不得撤消交易賬戶，并妥善保管賬戶資料，由于委托人原因造成退出款項和收益不能及時劃入交易賬戶及由此造成的損失，由委托人承擔(dān)，管理人和托管人不承擔(dān)責(zé)任。委托人辦理參與業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的 文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守《集合資產(chǎn)管理合同》規(guī)定的前提下，以各推廣機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。 （ 3） 委托人簽署本合同后，方可申請參與集合計劃。參與申請經(jīng)管理人確認(rèn)有效后，構(gòu)成本合同的有效組成部分； （ 4）委托人參與申請確認(rèn)成功后，其參與申請和參與資金不得撤銷； （ 5）委托人于 T日提交參與申請后，可于 T+3 日后在辦理參與的網(wǎng)點查詢參與確認(rèn)情況。 確認(rèn)無效的申請，推廣機(jī)構(gòu)將退還委托人已交付的參與款項本金，就該委托人而言，集合資產(chǎn)管理合同自始無效。 參與費(fèi)及參與份額的計算 （ 1）參與費(fèi)率：委托人不 需支付參與費(fèi)用。 （ 2）參與份額的計算方法： 17 委托人參與本集合計劃的資金在推廣期產(chǎn)生的利息按照銀行人民幣活期存款利率計算，歸入委托人參與金額中，并按單位份額面值折算成份額計入委托人名下。 其中利息以注冊與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。 參與份額 =[參與金額 +推廣期的利息 ]247。 參與份額的計算保留到小數(shù)點后 2位、精確到 份，小數(shù)點后第 3位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入集合計劃資產(chǎn)損益。 參與資金利息的處理方式 委托人的 參與 資金在推廣期產(chǎn)生的利息將折算為計劃份額歸委托人所有。 本集合計劃存續(xù)期內(nèi)不設(shè)開放 期，存續(xù)期內(nèi)不得參與。 （二）集合計劃的退出 本集合計劃存續(xù)期不 接受投資者的 退出 申請 。 本集合計劃 到期日，辦理份額 A與份額 B的退出申請。如本集合計劃需要延期結(jié)束的，以管理人網(wǎng)站公告的到期日為準(zhǔn)。 退出的辦理時間 退出業(yè)務(wù)的辦理時間 為 到期 日的交易時間。 退出的原則 1) “未知價”原則，即退出各類份額的價格以集合計劃該類份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算； 18 2） “自動退出”原則，退出時間按照 合同約定 的 到期日 ，管理人自動辦理 份額 A及份額 B的 退出業(yè)務(wù)。若份額 A在到期日 發(fā)生兌付風(fēng)險，且質(zhì)押標(biāo)的在份額 A到期日未能全部變現(xiàn)， 份額 B 進(jìn)行 差額補(bǔ)足及 有限補(bǔ)償后仍不足以覆蓋份額 A的本金和預(yù)期 收益， 則產(chǎn)品延期至質(zhì)押標(biāo)的 全部變現(xiàn)，管理人將提前 五個工作日 就 延期 予以公告 。 退出的程序和確認(rèn) 管理人 于 集合計劃終止日 （ T 日） 自動為委托人辦理退出， 委托人 可于 T+3日后在辦理退出的網(wǎng)點查詢 退出 確認(rèn)情況。 六、管理人自有資金參與集合計劃 管理 人將以自有資金參與份額 B。 （一）自有資金參與的條件： 自有資金僅在集合計劃推廣期內(nèi)參與本集合計劃，本集合計劃成立后，除本合同約定的情況外，不再增加自有資金參與規(guī)模。管理人承諾計劃存續(xù)期內(nèi)不收回已投入資金，并承 擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和享有約定的權(quán)利。 （二）自有資金的參與方式和金額： 本集合計劃自有資金認(rèn)購份額 B 部分。管理人所認(rèn)購的份額不低于本集合計劃成立時總份額的 10%，且不超過本集合計劃成立時總份額的 20%（含 20%）。 （三）自有資金的收益分配：自有資金投資份額 B，其19 投資收益為超額收益的 100%。 （四）自有資金責(zé)任承擔(dān)方式和金額： 本集合計劃在終止清算時，本集合計劃資產(chǎn)優(yōu)先向份額A 委托人償付，再向份額 B 委托人償付。若本集合計劃清算時將全部資產(chǎn)分配給 鑫融 6號 份額 A委托人后，仍然無法達(dá)到 鑫融 6號 份額 A委托人的預(yù)期收益，則 不再向 鑫融 6號 份額 B 委托人償付。 在本集合計劃結(jié)束前至少五個工作日，若本集合計劃 資產(chǎn) 凈值低于【 (1＋ Ｒ /365 t) FA】，則管理人須在三個工作日內(nèi)追加自有資金認(rèn)購 B 份額，管理人追加金額至少為：【 FA （ 1＋ Ｒ /365 t) T 日 本集合計劃資產(chǎn)凈值 】 ，但 管理人追加自有資金后，參與本集合計劃份額占比不得超過計劃總份額的 20%。若管理人追加資金參與本集合計劃份額占比達(dá) 20%時仍然沒有滿足上述最低追加金額，則管理人不再追加自有資金。 設(shè)Ｔ日為管理人需追加自有資金認(rèn)購份額 B之日； t為自集合計劃成立日至 T 日的運(yùn) 作天數(shù)，（含計劃 T 日，含集合計劃成立日）； FA為 T 日份額 A 的份額； FB為 T 日份額 B的份額；Ｒ為 鑫融 6號 份額 A預(yù)期年化固定收益率。 存續(xù)期內(nèi)，管理人如預(yù)見或已知 集合計劃 投資資產(chǎn)有違約風(fēng)險，應(yīng)及時采取有效措施處置相關(guān)資產(chǎn)，并對 集合計劃單位份額凈值 重新估值 。 20 （五）自有資金退出的條件： 管理人承諾計劃存續(xù)期內(nèi)不收回已投入資金，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和享有約定的權(quán)利。 （六）風(fēng)險揭示 管理人并不承諾或保證份額 A委托人獲得預(yù)期收益，也不保證份額 A委托人的本金安全，即如在本集合計劃資產(chǎn)出現(xiàn)極端損失情況下，份額 A委托人仍可能面 臨無法取得預(yù)期收益乃至投資本金受損的風(fēng)險。 （七）信息披露： 管理人應(yīng)當(dāng)以網(wǎng)站公告的方式及時向客戶披露以下事項： （ 1） 管理人以自有資金參與； （ 2） 自有資金的追加； （ 3） 其他管理人認(rèn)為的重大事項。 七、集合計劃的分級 本集合計劃將根據(jù)風(fēng)險收益特征進(jìn)行分級的： （一） 分級安排 ： 本集合計劃通過收益分配的安排，將計劃份額分成收益與風(fēng)險不同的兩個級別，即份額 A 和份額 B。其中份額 A 具有 中低 風(fēng)險、 中等 預(yù)期收益的風(fēng)險收益特征，享有預(yù)期年化固定收益 。份額 B具有較高風(fēng)險、較高收益的風(fēng)險收益特征 ,本集合計劃超額收益的 100%向份額 B分配收益。 21 份額 A 的年化預(yù)期年化固定收益率于推廣期之前至少一個工作日予以公告。 本集合計劃初始配比為 9:1。份額 B 在委托人初始有效認(rèn)購總份額中的份額占比不低于 10%，且不低于 100 萬元。 本集合計劃的初始銷售按時間先后分為份額 A 推廣期、份額 B推廣期。 本集合計劃份額 A 將首先通過推廣機(jī)構(gòu)公開進(jìn)行發(fā)售。如在份額 A推廣期末，份額 A委托人人數(shù)不低于 1人且不超過 199 人，且份額 A 份額的初始資產(chǎn)合計不低于 2900 萬元人民幣，本集合計劃管理人將根據(jù)份額 A的份額數(shù)量以自有資金參與份額 B份額。份額 B 的單筆委托金額不得低于 100萬。 （二 ）份額配比 ： 鑫融 6 號 份額 A 份額持有人在集合計劃份額持有人初始有效認(rèn)購集合計劃總份額中的份額占比不高于 90%， 鑫融 6號 份額 B份額持有人在集合計劃份額持有人初始有效認(rèn)購集合計劃總份額中的份額占比不低于 10%；兩類份額的集合計劃資產(chǎn)合并運(yùn)作。 （三） 風(fēng)險承擔(dān) ： 本集合計劃凈資產(chǎn)優(yōu)先分配 鑫融 6 號 份額 A 的本金及自集合計劃成立日起累計每日預(yù)期固定收益的總額；剩余凈資產(chǎn)分配給 鑫融 6號 份額 B。 22 清算順序 本集合計劃在終止清算時，本集合計劃資產(chǎn)優(yōu)先向 鑫融 6號 份額 A委托人償付，再向 鑫融 6號 份額 B委托人償付。若本集合計劃清算時 將全部資產(chǎn)分配給 鑫融 6號 份額 A委托人后，仍然無法達(dá)到 鑫融 6號 份額 A委托人的預(yù)期收益，則不再向 鑫融 6號 份額 B委托人償付。 需要追加 鑫融 6號 份額 B的情形 在本集合計劃結(jié)束前至少五個工作日，若本集合計劃 資產(chǎn) 凈值低于【 (1＋ Ｒ /365 t) FA】，則管理人須在三個工作日內(nèi)追加自有資金認(rèn)購 B份額，管理人追加金額至少為：【 FA （ 1＋ Ｒ /365 t) T 日 本集合計劃資產(chǎn)凈值 】 ，但 管理人追加自有資金后，參與本集合計劃份額占比不得超過 20%。若管理人追加資金參與本集合計劃份額占比達(dá) 20%時仍然沒有滿足上述最低追加金額， 則管理人不再追加自有資金。 設(shè)Ｔ日為管理人需追加自有資金認(rèn)購 B份額之日； t為自集合計劃成立日至 T 日的運(yùn)作天數(shù)，（含計劃 T 日，含集合計劃成立日）； FA為 T 日 鑫融 6 號 份額 A 的份額； FB為 T日 鑫融 6號 份額 B的份額；Ｒ為 鑫融 6號 份額 A預(yù)期年化固定 收益率。 八、集合計劃客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限 （一）管理方式 委托資產(chǎn)的管理方式為委托人向管理人委托資金，由管23 理人按照本合同約定進(jìn)行投資管理。委托資金與管理人自有資產(chǎn)及管理人管理的其他資產(chǎn)相互獨(dú)立。 （二）管理權(quán)限 委托人授權(quán)管理人在本合同的約定的投資范圍、委托期限以及投資限制內(nèi)進(jìn)行投資管理。管理人不對委托人的本金和收益做出任何承諾和保證。 九、集合計劃的成立 （一）集合計劃成立的條件和日期 本集合計劃的參與資金總額不低于 3000 萬元人民幣，且本集合計劃委托人的人數(shù)為 2人（含）以上，并經(jīng)管理人聘請的具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合計劃進(jìn)行驗資并出具驗資報告后，管理人宣布本集