【正文】 劃已實現(xiàn)收益指集合計劃利潤減去公允價值變動收益后的余額。 其他具體不列入計劃費用的項目依據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。交易傭金的費率由集合計劃管理人本著保護委托人利益的原則，按照法律法規(guī)的規(guī)定確定。當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計提的管理費 E為前一日的集合計劃資產(chǎn)凈值 管理費每日計提，逐日累計，在分配份額收益時進行分配 。 十三、集合計劃的費用、業(yè)績報酬 （一）集合計劃費用支付標(biāo)準(zhǔn)、計算方法、支付方式和時間 托管費 : 托管費按前一日的集合計劃資產(chǎn)凈值的 %年化費率計算，具體計算方法如下： 36 H=E %247。但估值條件恢復(fù)時，集合計劃管理人必須按規(guī)定完成估值工作。 （九）估值錯誤與遺漏的處理方式 : 管理人和托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保集合計劃資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。計劃資產(chǎn)由管理人完成估值后，將估值結(jié)果以雙方認(rèn)可的形式發(fā)至托管人，托管人按規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給管理人。 1根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，資產(chǎn)凈值計算和會計核算義務(wù)由管理人承擔(dān)，本集合的會計責(zé)任方由管理人承擔(dān)，因此，就與本集合有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照管理人對集合資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。 融入方自發(fā)起初始交易指令至發(fā)出延期購回指令的期間，因原股票質(zhì)押回購交易商定利率與延期購回利率所產(chǎn)生的應(yīng)付資金差額，自發(fā)出延期購回指令當(dāng)日起，在延期期間每日按照直線法攤余估值。 集合計劃參與股票質(zhì)押式回購的 （ 1）對于投資股票質(zhì)押式回購交易的，以成本列示，按協(xié)議或預(yù)期收益在實際持有期間內(nèi)逐日計提利 息。 全國銀行間債券市場交易的債券等固定收益品種，采用中債登公布的收益率曲線確定公允價值； 同一債券在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場 分別估值； 場外申購或認(rèn)購的開放式基金 （包括托管在場外的上市開放式基金（ LOF）） 以估值日前一日基金凈值估值，該日無交易的，以最近公告的基金凈值計算。 （五）估值對象 :運用本集合計劃資產(chǎn)所購買的一切 有價證券、銀行存款及其他資產(chǎn)。 集合計劃單位凈值 、份額 A 的單位凈值、份額 B的單位凈值 的計算精確到 元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入集合計劃財產(chǎn)。 （二）資產(chǎn)凈值：集合計劃資產(chǎn)凈值是指集合計劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。托管人的托管職責(zé)以托管協(xié)議的約定為準(zhǔn)，如管理合同、說明書與托管協(xié)議沖突，相關(guān)約定以托管協(xié)議為準(zhǔn)。管理人、托管人和注冊與過戶登記人破產(chǎn)或者清算時，集合計劃資產(chǎn)不屬于 其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。 （二）集合計劃資產(chǎn)的構(gòu)成 本集合計劃資產(chǎn)的構(gòu)成主要有： 銀行存款和應(yīng)計利息； 清算備付金及其應(yīng)計利息； 根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金； 25 應(yīng)收證券交易清算款； 應(yīng)收參與款； 債券投資及其應(yīng)計利息； 證券投資基金投資及其應(yīng)收紅利； 集合資金信托計劃投資及其應(yīng)計利息； 商業(yè)銀行理財計劃投資及收益； 其他資產(chǎn)等。 日期 本集合計劃宣布成立后本計劃集合將正式開始運作。 九、集合計劃的成立 （一）集合計劃成立的條件和日期 本集合計劃的參與資金總額不低于 3000 萬元人民幣，且本集合計劃委托人的人數(shù)為 2人（含）以上，并經(jīng)管理人聘請的具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合計劃進行驗資并出具驗資報告后，管理人宣布本集合計劃成立。 八、集合計劃客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限 （一）管理方式 委托資產(chǎn)的管理方式為委托人向管理人委托資金，由管23 理人按照本合同約定進行投資管理。若本集合計劃清算時 將全部資產(chǎn)分配給 鑫融 6號 份額 A委托人后，仍然無法達到 鑫融 6號 份額 A委托人的預(yù)期收益，則不再向 鑫融 6號 份額 B委托人償付。份額 B 的單筆委托金額不得低于 100萬。份額 B 在委托人初始有效認(rèn)購總份額中的份額占比不低于 10%，且不低于 100 萬元。其中份額 A 具有 中低 風(fēng)險、 中等 預(yù)期收益的風(fēng)險收益特征，享有預(yù)期年化固定收益 。 20 （五）自有資金退出的條件： 管理人承諾計劃存續(xù)期內(nèi)不收回已投入資金，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和享有約定的權(quán)利。 在本集合計劃結(jié)束前至少五個工作日，若本集合計劃 資產(chǎn) 凈值低于【 (1＋ Ｒ /365 t) FA】，則管理人須在三個工作日內(nèi)追加自有資金認(rèn)購 B 份額，管理人追加金額至少為：【 FA （ 1＋ Ｒ /365 t) T 日 本集合計劃資產(chǎn)凈值 】 ，但 管理人追加自有資金后，參與本集合計劃份額占比不得超過計劃總份額的 20%。管理人所認(rèn)購的份額不低于本集合計劃成立時總份額的 10%，且不超過本集合計劃成立時總份額的 20%（含 20%）。 六、管理人自有資金參與集合計劃 管理 人將以自有資金參與份額 B。 退出的辦理時間 退出業(yè)務(wù)的辦理時間 為 到期 日的交易時間。 本集合計劃存續(xù)期內(nèi)不設(shè)開放 期，存續(xù)期內(nèi)不得參與。 其中利息以注冊與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。參與申請經(jīng)管理人確認(rèn)有效后，構(gòu)成本合同的有效組成部分； （ 4）委托人參與申請確認(rèn)成功后，其參與申請和參與資金不得撤銷； （ 5）委托人于 T日提交參與申請后，可于 T+3 日后在辦理參與的網(wǎng)點查詢參與確認(rèn)情況。委托人應(yīng)當(dāng)如實提供與簽署電子簽名合同相關(guān)的信息和資料，管理人和其他推廣 機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對委托人提供的信息和資料進行審查并如實記錄。 （ 4） 時間優(yōu)先原則。經(jīng)管理人與托管人協(xié)商一致，可延期。 若 本集合計劃 終止時 ， 本集合計劃凈資產(chǎn)全部分配給 鑫融 6號 份額 A的本金和收益， 且管理人按本合同約定追加資金認(rèn)購 B份額后，仍存在額外未彌補的 鑫融 6號 份額 A的本金及預(yù)期收益總額的差額，則以自集合計劃成立之日起管理人已計提的管理費為限返還用于支付 鑫融 6號 份額 A的本金和 收益。 中國工商銀行股份有限公司作為本集合資產(chǎn)管理計劃的代理推廣及托管銀行，僅負(fù)責(zé)本集合計劃的代理推廣、資金收付及托管等服務(wù)。推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資需求和風(fēng)險偏好，詳細(xì)介紹產(chǎn)品特點并充分揭示風(fēng)險，推薦與客戶風(fēng)險承受能力相匹配的集合計劃，引導(dǎo)客戶審慎作出投資決定。 （九）本集合計劃的風(fēng)險收益特征及適合推廣對象 本集合計劃 份額 A 屬于中低風(fēng)險和中等預(yù)期收益的產(chǎn)品 ，適合具有一定風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)流動性需求不高且法律法規(guī)允許的合格投資者。 開放期：本集合計劃不設(shè)置開放期。 本集合計劃預(yù)計存續(xù)期為 12 個月，自集合計劃成立滿 12 個月 后，管理人擇期終止。 但本集合 計劃參與融資融券交易， 或 將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司 ，或新增其他投資品的，管理人應(yīng)與托管人就融資融券交易、證券借出、新增投資品的清算交收、核算估值等達成書面一致。 11 若本集合計劃未 發(fā)生需要 提前結(jié)束 的情況 ，則集合計劃按期結(jié)束。 （ 4） 本集合計劃可以參與證券回購，但融入資金余額不得超過集合計劃資產(chǎn)凈值的 40%。 但 本集合計劃參與融資融券交易， 或 將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司 ，或新增其他投資品的， 管理人應(yīng)與托管人就 融資融券交易、證券借出、新增投資品的清算交收、核算估值等達成書面一致。 同時，委托人同意在 股票質(zhì)押式回購 業(yè)務(wù)中質(zhì)權(quán)人登記為管理人， 同意管理人簽署《股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)協(xié)議》 ，同意管理人根據(jù)管理人 與融入方的委托進行 交易 申報 ，同意相關(guān)的法律后果由本集合資產(chǎn)管理計劃承擔(dān) 。 （ 1）固 定收益類資產(chǎn)：包括國債、央行票據(jù)、金融債、9 企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債、可分離債、債 券 逆回購、短期融資券、中期票據(jù)、 非公開定向債務(wù)融資工具、 保本保收益及保本浮動收益商業(yè)銀行理財計劃、債券型證券投資基金等； （ 2）現(xiàn)金類資產(chǎn)：包括現(xiàn)金、銀行存款（包括但不限于銀行定期存款、協(xié)議存款、同業(yè)存款等各類存款）、貨幣市場基金、期限不超過 7天的債 券 逆回購、到期日在 1年內(nèi)的政府債 券 等高流動性短期金融產(chǎn)品。本集合計劃存續(xù)期規(guī)模上限不受上述條款限制。 預(yù)警線 又稱預(yù)警履約保障比例，指在股票質(zhì)押式回購項目中，管理人規(guī)定的履約保障比例的特定值。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者 委托人 個人委托人和機構(gòu)委托人的合稱； 集合資產(chǎn)管理計劃成立日或成立之日 指自集合資產(chǎn)管理計劃凈參與額超過人民幣 3000 萬元，并且參與計劃的委托人不少于 2人且不超過 200人，集合資產(chǎn)管理計劃管理人可以依據(jù)《管理辦法》、《細(xì)則》和集合資產(chǎn)管理計劃實際參與情況 決定停止集合資產(chǎn)管理計劃參與，并宣告集合資產(chǎn)管理計劃成立的日期； 推廣期 指本集合計劃自開始推廣到推廣完成之間的時間段，具體時間 見有關(guān)公告； 集合計劃存續(xù)期、存續(xù)期 指集合計劃成立并存續(xù)的期間； 日 /天 指公歷日； 月 指公歷月； 會計年度 即每年的 1月 1日至當(dāng)年的 12月 31日； T日 指日常參與、退出或辦理其他集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)的辦理日； T+n日 指自 T日起第 n個工作日（不包含 T日）； 工作日 指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日； 5 自然日 包括所有工作日和 非工作日 封閉期 指本集合計劃存續(xù)期間除 鑫融 6號 的開放期的其他時間，在此期間 鑫融 6號 份額 A的委托人不得參與、退出本集合計劃； 開放日 指集合計劃參與人在集合計劃存續(xù)期內(nèi)辦理參與、退出集合計 劃手續(xù)的工作日； 推廣期參與 指在推廣期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃份額的行為； 存續(xù)期參與 指在存續(xù)期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃份額的行為； 退出 指集合資產(chǎn)管理計劃委托人依據(jù)本合同的約定，根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，兌付集合資產(chǎn)管理計劃份額的行 為。 委托人承諾以真實身份參與集合計劃，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，所披露或提供的信息和資料真實，并已閱知本合同和集合計劃說明書全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險，自行承擔(dān)投資風(fēng)險和損失。 由于本集合資產(chǎn)管理計劃存在規(guī)模和參與人數(shù)限制，為防止超額認(rèn)購、保障客戶利益，管理人經(jīng)與代理推廣機構(gòu)協(xié)商后，可在推廣期通過預(yù)約方式銷售，確保預(yù)約購買的客戶數(shù)和金額均在限額內(nèi)，再正式開放銷售并對預(yù)約申請予以確認(rèn)。 委托人、管理人、托管人同意遵守《電子簽名法》、《證券公司資產(chǎn)管理電子簽名合同操作指引》的有關(guān)規(guī)定，三方一致同意委托人自簽署《電子簽名約定書》之日起，委托人以電子簽名方式接受電子簽名合同（即本合同、集合計劃說明書）、風(fēng)險揭示書或其他文書 的，視為簽署本合同、集合計劃說明書、風(fēng)險揭示書或其他文書，與在紙質(zhì)合同、紙質(zhì)風(fēng)險揭示書或其他文書上手寫簽名或者蓋章具有同等的法律效力，無須另行簽署紙質(zhì)合同、紙質(zhì)風(fēng)險揭示書或其他文書。本合同是規(guī)定當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，當(dāng)事人按照《管理辦法》、《細(xì)則》、《興業(yè)證券 鑫融 6號 集合資產(chǎn)管理計劃說明書》（以下簡稱“《說明書》”）、本合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。 二、釋義 本集合資產(chǎn)管理合同中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 《管理辦法》 指 2021 年 10 月 18 日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2021年 6月 26日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會修訂施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》； 《細(xì)則》 指 2021 年 10 月 18 日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2021年 6月 26日 經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會修訂施行的《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》； 《業(yè)務(wù)規(guī)范》 指中國證券業(yè)協(xié)會于 2021 年 10 月 19日正式發(fā)布 并施行的 《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》 ； 中國 指中華人民共和國 (不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū) )； 法律法規(guī) 指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī) 范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件； 元 指中國法定貨幣人民幣，單位 “元”； 計劃、集合計劃或本集合計劃 指興業(yè)證券 鑫融 6號 集合資產(chǎn)管理計劃； 《集合資產(chǎn)管理合同 》或合同 指《興業(yè)證券 鑫融 6號 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》及對其的任何有效修訂和補充； 計劃說明書或說明書 指《興業(yè)證券 鑫融 6號 集合資產(chǎn)管理計劃說明書》； 中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會； 新股 指首次公開發(fā)行股票或配股、增發(fā)新股等； 集合資產(chǎn)管理計劃管理人或管理人 指興業(yè)證券股份有限公司； 4 集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立人或設(shè)立人 指興業(yè)證券股份有限公司； 集合資產(chǎn)管理計劃托管人或托管人 指中國工商銀行股份有限公司上海市分行； 推廣機構(gòu) 指興業(yè)證券股份有限公司、中國工商銀行股份 有限公司； 注冊與過戶登記人 指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱“中登公司”）或興 業(yè)證券股份