【文章內容簡介】 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 21 究為基礎，進行投資策略方面的研究。 專題研究主要是針對公司發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品開發(fā)、基金業(yè)發(fā)展等問題進行定性和定 量的研究。研究具體可以采用與券商和研究機構共同協(xié)作等方式。根據(jù)市場發(fā)展完成若干個專題研究。 基金的推介不僅僅是普通產(chǎn)品的推銷，而且需要高度專業(yè)化的咨詢服務。因此，基金產(chǎn)品的開發(fā)人員還需要協(xié)助基金推介活動，重點為推介基金產(chǎn)品提供技術上的咨詢。 (三 )工作要求 公司的業(yè)務發(fā)展研究應具有一定的前瞻性，能真正起到為公司發(fā)展提供決策支持、發(fā)揮研究儲備的作用。要求研究人員對國內外的基金行業(yè)具有開闊的視 野和敏銳的洞察力。 業(yè)務發(fā)展研究要突出重點。研究的重點是適合公司投資風格的產(chǎn)品研究，以及市場熱點產(chǎn)品的研究。 公司的業(yè)務研究最終是為了配合公司實際發(fā)展的需要。因此，除了要具有前瞻性外，研究還要結合資本市場和公司本身的實際情況，使業(yè)務發(fā)展的研究與公司的戰(zhàn)略發(fā)展緊密結合。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 22 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理工作指引 (一 )工作定義 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理主要是收集、整理部門內部資料檔案，建立、維護客戶數(shù)據(jù)庫。 (二 )工作內容 、整理內部報告 ；管理相關資料（部分圖書、期刊等信息資料與研究部共享）。 。 ，建立客戶數(shù)據(jù)庫。 。 。 。 (三 )工作目標 分類整理本部門檔案材料，提高工作效率；建立、維護客戶信息數(shù)據(jù)庫，及時、準確地為市場營銷、客戶服務提供全面的客戶資料；保證檔案、數(shù)據(jù)的信息安全和保密。 (四 )工作要求 、準確、安全、有序。 （包括客戶資料、新業(yè)務開發(fā)報告、營銷策劃報告、渠道管理報告、機構銷售報告、國際業(yè)務報告、自購書籍資料等）根據(jù)出處、報告種類，分別放在資料室中分類架上，以便查閱。 ，并按照客戶名稱排序，在資料柜顯著位置單辟一格 存放 。重要資料應全部電子化，存放于客戶資料數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中備查。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 23 ，由專人負責。 戶資料數(shù)據(jù)庫每月備份一次，制作數(shù)據(jù)備份光盤 2 份，交由公司指定人員和 部門經(jīng)理分別保管。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復。 (五 )保密工作要求 ，不得查閱本部門的各類報告和客戶數(shù)據(jù)。 ，不得帶走本部門的報告和數(shù)據(jù)。 ，不得復印本部門報告、資料或打印客戶數(shù)據(jù)庫內容。 ，不得復制客戶數(shù)據(jù)庫。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 24 第三部分 業(yè)務流 程及業(yè)務規(guī)則 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 25 產(chǎn)品開發(fā)業(yè)務流程 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 26 基金申報及募集作業(yè)流程（一） 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 市場開發(fā)部擬定新基金架構，呈主管副總、總經(jīng)理核定后，呈報董事會決議通過。 市場開發(fā)部牽頭成立新基金項目小組，小組成員由公司各職能部門委派 12 人組成。 新基金項目小組選定托管銀行、選定發(fā)行或銷售機構、確定發(fā)起人、聘請律師，經(jīng)公司總經(jīng)理及董事長核準通過。 新基金項目小組制作設立基金上報材料。 新基金項目小組完成基金契約、封閉式基金發(fā)起人協(xié)議、托管協(xié)議、招募說明書和銷售協(xié)議等各項上報材料的起草。 申報各項文件請總經(jīng)理、董事長審核通過。 新基金項目小組組織發(fā)起人、托管人及基金契約其他當事人核準相關法律文件并簽署相關文件。 所有上報文件（包括檢查表及其他書件）經(jīng)中介機構檢查，并出具法律意見書。 副總、總經(jīng)理核定 選定托 管銀行 市場開發(fā)部擬定新基金架構 簽字蓋章 基金契約 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） 托管協(xié)議 招募說明書 其他申請文件 核準 請中介機構審核并出具相關文件 選定發(fā)行或銷售機構 確定發(fā)起人 制作上報材料 聘請律師 核 準 銷售協(xié)議 其他申請文件董事會決議 董事會決議成立新基金項目小組 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 27 基金申報及募集作業(yè)流程（二） 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 新基金項目小組備妥各項文件及中 介機構出具的法律意見書，送證監(jiān)會審核。 新基金項目小組根據(jù)證監(jiān)會的審核意見，修改相關材料。 1證監(jiān)會核準新基金設立申請。 1由新基金項目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開始 1募集期結束募集金額達到成立標準，新基金項目小組整理持有人名冊、基金募集達到規(guī)定標準的證明、托管證明，準備申請成立文件。 1新基金項目小組擬基金成立申請函及基金成立上報材料，上 接 申請報告 整理申請設立送審材料 申請報告 發(fā)起人情況 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） （補充修改） 基金募集公告 開始基金募集 匯總并準備申請成立文件 持有人名冊 達到基金最低成立標準 復核 證監(jiān)會審核 核準成立 存檔 基金契約 存檔 托管協(xié)議 招募說明書 發(fā)起人財務報告 法律意見書 募集方案 銷售協(xié)議 中介機構出具相應文件 出具申請函 托 管行出具的托管證明 其它文件 P21 審核 核準 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 28 報證監(jiān)會。 1證監(jiān)會核準基金成立。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 29 基金單位上市流程（封閉式基金） 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 1．募集期間結束或募集完成，新基金項目小組準備上市材料。 2．新基金項目小組準備基金單位上市申請書及交易所規(guī)定的必備文件。 向交易所提出申請，交易所核準上市文件。確定上市日期。 交易所公告基金上市事宜。 基金單位上市掛牌交易。 基金單位募集完成 準備上市申請文件 簽字蓋章 通過 確定上市日期 公告 基金單位上市掛牌交易 上市申請書 證監(jiān)會核準函 三份 上市推薦書 驗資報告 財務報告 上市公告書 申請 接上 基金托管證明 基金契約 托管協(xié)議 招募說明書 基金管理公司 章程 其它資料 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 30 契約修訂流程（一） ж 修改基金契約內容 (一 ) 修改基金契約，須召開持有人大會 . (二 ) 如遇法律、法規(guī)變更以及中國證監(jiān)會以行政命令通知，管理公司可直接修改契約內容。 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 市場開發(fā)部根據(jù)有關契約當事方提議及監(jiān)管機關意見，擬定基金契約修訂意見及修正對照表。 （ 1） 將修正對照表提交管理公司內部有關部門征求意見。 （ 2） 市場開發(fā)部在收集各部門反饋意見后，將修正對照表及反饋意見呈總經(jīng)理審核。 （ 3） 聯(lián)系其他契約當事方，將審核后的修正內容征求各方意見。 市場開發(fā)部匯 市場開發(fā)部提出基金契約條文修訂意見及修正的對照表 審 核 發(fā)起人意見 持有人意見 托管人意見 管理人意見 證監(jiān)會意見 管理人內部征求意見 管理人內部 征求意見 見 向其他契約當事人征求意見 匯總修改意見 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 31 總其他契約當事人的反饋意見。 契約修訂流程（二） 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 （ 6）市場開發(fā)部準備正式文件 ? 基金契約修正條文前后對照表 ? 律師意見書 （ 7）在契約當事各方確認及管理公司總經(jīng)理審核后，市場開發(fā)部制作正式基金契約對照表，簽字蓋章。 （ 8）綜合管理部擬定召開持有人大會通知， （ 9）綜合管理部根據(jù)公告內容組織召開持有人大會。 （ 10）綜合管理部統(tǒng)計持有人的表決結果形 成決 議內 接 基金契約對照表 律師意見書 契約當事人各方簽字蓋章 擬訂召開持有人大會通知 召開持 有人大會 持有人大會決議 P1 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 32 容。 （ 11）根據(jù)持有人大會決議修改基金契約。 契約修訂流程（三） 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 (12)綜合管理部擬定基金契約修訂公告及按持有人大會決議內容修訂基金契約。 (13)公告稿報總經(jīng)理審核無誤后，對修正后契 約蓋章，并按公司信息披露程序進行公告。聯(lián)系基金契約當事人各方完成契約的文本制作工作。 接 按持有人大會決議修改 基金契約當事人各方蓋章 留底兩份 契約當事各方存檔一份 證監(jiān)會查驗契約后備案二份 公 告 審核無誤 P2 修訂契 約條文公告稿及準備修正后契約 管理人審核并簽字蓋章 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 33 (14)制作完成后的基金契約文本管理公司存檔二份、報證監(jiān)會備案二份、契約當事各方存檔一份。 . 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 34 基金年報工作流程 一、基本工作流程 基金年報的工作流程包括：組織實施、年報制作、收集匯總、年報上報、年報調整、信息披露、備案等步驟。 二、年報工作的組織 基金年報涉及到運作保障部、監(jiān)察稽核部、基金經(jīng)理部、市場開發(fā)部等部門的共同協(xié)作，同時還要涉及到托管銀行和會計師事務所，因此必須明確一個部門來組織年報工作的具體實施，協(xié)調各方面的年報制作工作。 三、制作的內容安排