【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 21 究為基礎(chǔ)，進(jìn)行投資策略方面的研究。 專題研究主要是針對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、基金業(yè)發(fā)展等問(wèn)題進(jìn)行定性和定 量的研究。研究具體可以采用與券商和研究機(jī)構(gòu)共同協(xié)作等方式。根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展完成若干個(gè)專題研究。 基金的推介不僅僅是普通產(chǎn)品的推銷，而且需要高度專業(yè)化的咨詢服務(wù)。因此，基金產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)人員還需要協(xié)助基金推介活動(dòng)，重點(diǎn)為推介基金產(chǎn)品提供技術(shù)上的咨詢。 (三 )工作要求 公司的業(yè)務(wù)發(fā)展研究應(yīng)具有一定的前瞻性，能真正起到為公司發(fā)展提供決策支持、發(fā)揮研究?jī)?chǔ)備的作用。要求研究人員對(duì)國(guó)內(nèi)外的基金行業(yè)具有開(kāi)闊的視 野和敏銳的洞察力。 業(yè)務(wù)發(fā)展研究要突出重點(diǎn)。研究的重點(diǎn)是適合公司投資風(fēng)格的產(chǎn)品研究，以及市場(chǎng)熱點(diǎn)產(chǎn)品的研究。 公司的業(yè)務(wù)研究最終是為了配合公司實(shí)際發(fā)展的需要。因此，除了要具有前瞻性外，研究還要結(jié)合資本市場(chǎng)和公司本身的實(shí)際情況，使業(yè)務(wù)發(fā)展的研究與公司的戰(zhàn)略發(fā)展緊密結(jié)合。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 22 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理工作指引 (一 )工作定義 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理主要是收集、整理部門內(nèi)部資料檔案，建立、維護(hù)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)。 (二 )工作內(nèi)容 、整理內(nèi)部報(bào)告 ；管理相關(guān)資料（部分圖書、期刊等信息資料與研究部共享）。 。 ，建立客戶數(shù)據(jù)庫(kù)。 。 。 。 (三 )工作目標(biāo) 分類整理本部門檔案材料，提高工作效率；建立、維護(hù)客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地為市場(chǎng)營(yíng)銷、客戶服務(wù)提供全面的客戶資料；保證檔案、數(shù)據(jù)的信息安全和保密。 (四 )工作要求 、準(zhǔn)確、安全、有序。 （包括客戶資料、新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)報(bào)告、營(yíng)銷策劃報(bào)告、渠道管理報(bào)告、機(jī)構(gòu)銷售報(bào)告、國(guó)際業(yè)務(wù)報(bào)告、自購(gòu)書籍資料等）根據(jù)出處、報(bào)告種類，分別放在資料室中分類架上，以便查閱。 ，并按照客戶名稱排序，在資料柜顯著位置單辟一格 存放 。重要資料應(yīng)全部電子化，存放于客戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)中備查。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 23 ，由專人負(fù)責(zé)。 戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)每月備份一次，制作數(shù)據(jù)備份光盤 2 份，交由公司指定人員和 部門經(jīng)理分別保管。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復(fù)。 (五 )保密工作要求 ，不得查閱本部門的各類報(bào)告和客戶數(shù)據(jù)。 ，不得帶走本部門的報(bào)告和數(shù)據(jù)。 ，不得復(fù)印本部門報(bào)告、資料或打印客戶數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)容。 ，不得復(fù)制客戶數(shù)據(jù)庫(kù)。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 24 第三部分 業(yè)務(wù)流 程及業(yè)務(wù)規(guī)則 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 25 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)流程 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 26 基金申報(bào)及募集作業(yè)流程（一） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部擬定新基金架構(gòu)，呈主管副總、總經(jīng)理核定后，呈報(bào)董事會(huì)決議通過(guò)。 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部牽頭成立新基金項(xiàng)目小組，小組成員由公司各職能部門委派 12 人組成。 新基金項(xiàng)目小組選定托管銀行、選定發(fā)行或銷售機(jī)構(gòu)、確定發(fā)起人、聘請(qǐng)律師，經(jīng)公司總經(jīng)理及董事長(zhǎng)核準(zhǔn)通過(guò)。 新基金項(xiàng)目小組制作設(shè)立基金上報(bào)材料。 新基金項(xiàng)目小組完成基金契約、封閉式基金發(fā)起人協(xié)議、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書和銷售協(xié)議等各項(xiàng)上報(bào)材料的起草。 申報(bào)各項(xiàng)文件請(qǐng)總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審核通過(guò)。 新基金項(xiàng)目小組組織發(fā)起人、托管人及基金契約其他當(dāng)事人核準(zhǔn)相關(guān)法律文件并簽署相關(guān)文件。 所有上報(bào)文件（包括檢查表及其他書件）經(jīng)中介機(jī)構(gòu)檢查，并出具法律意見(jiàn)書。 副總、總經(jīng)理核定 選定托 管銀行 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部擬定新基金架構(gòu) 簽字蓋章 基金契約 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） 托管協(xié)議 招募說(shuō)明書 其他申請(qǐng)文件 核準(zhǔn) 請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)審核并出具相關(guān)文件 選定發(fā)行或銷售機(jī)構(gòu) 確定發(fā)起人 制作上報(bào)材料 聘請(qǐng)律師 核 準(zhǔn) 銷售協(xié)議 其他申請(qǐng)文件董事會(huì)決議 董事會(huì)決議成立新基金項(xiàng)目小組 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 27 基金申報(bào)及募集作業(yè)流程（二） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 新基金項(xiàng)目小組備妥各項(xiàng)文件及中 介機(jī)構(gòu)出具的法律意見(jiàn)書，送證監(jiān)會(huì)審核。 新基金項(xiàng)目小組根據(jù)證監(jiān)會(huì)的審核意見(jiàn)，修改相關(guān)材料。 1證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)新基金設(shè)立申請(qǐng)。 1由新基金項(xiàng)目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開(kāi)始 1募集期結(jié)束募集金額達(dá)到成立標(biāo)準(zhǔn)，新基金項(xiàng)目小組整理持有人名冊(cè)、基金募集達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的證明、托管證明，準(zhǔn)備申請(qǐng)成立文件。 1新基金項(xiàng)目小組擬基金成立申請(qǐng)函及基金成立上報(bào)材料，上 接 申請(qǐng)報(bào)告 整理申請(qǐng)?jiān)O(shè)立送審材料 申請(qǐng)報(bào)告 發(fā)起人情況 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） （補(bǔ)充修改） 基金募集公告 開(kāi)始基金募集 匯總并準(zhǔn)備申請(qǐng)成立文件 持有人名冊(cè) 達(dá)到基金最低成立標(biāo)準(zhǔn) 復(fù)核 證監(jiān)會(huì)審核 核準(zhǔn)成立 存檔 基金契約 存檔 托管協(xié)議 招募說(shuō)明書 發(fā)起人財(cái)務(wù)報(bào)告 法律意見(jiàn)書 募集方案 銷售協(xié)議 中介機(jī)構(gòu)出具相應(yīng)文件 出具申請(qǐng)函 托 管行出具的托管證明 其它文件 P21 審核 核準(zhǔn) 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 28 報(bào)證監(jiān)會(huì)。 1證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)基金成立。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 29 基金單位上市流程（封閉式基金） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 1．募集期間結(jié)束或募集完成，新基金項(xiàng)目小組準(zhǔn)備上市材料。 2．新基金項(xiàng)目小組準(zhǔn)備基金單位上市申請(qǐng)書及交易所規(guī)定的必備文件。 向交易所提出申請(qǐng)，交易所核準(zhǔn)上市文件。確定上市日期。 交易所公告基金上市事宜。 基金單位上市掛牌交易。 基金單位募集完成 準(zhǔn)備上市申請(qǐng)文件 簽字蓋章 通過(guò) 確定上市日期 公告 基金單位上市掛牌交易 上市申請(qǐng)書 證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)函 三份 上市推薦書 驗(yàn)資報(bào)告 財(cái)務(wù)報(bào)告 上市公告書 申請(qǐng) 接上 基金托管證明 基金契約 托管協(xié)議 招募說(shuō)明書 基金管理公司 章程 其它資料 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 30 契約修訂流程（一） ж 修改基金契約內(nèi)容 (一 ) 修改基金契約，須召開(kāi)持有人大會(huì) . (二 ) 如遇法律、法規(guī)變更以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)以行政命令通知，管理公司可直接修改契約內(nèi)容。 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部根據(jù)有關(guān)契約當(dāng)事方提議及監(jiān)管機(jī)關(guān)意見(jiàn)，擬定基金契約修訂意見(jiàn)及修正對(duì)照表。 （ 1） 將修正對(duì)照表提交管理公司內(nèi)部有關(guān)部門征求意見(jiàn)。 （ 2） 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部在收集各部門反饋意見(jiàn)后，將修正對(duì)照表及反饋意見(jiàn)呈總經(jīng)理審核。 （ 3） 聯(lián)系其他契約當(dāng)事方，將審核后的修正內(nèi)容征求各方意見(jiàn)。 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部匯 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部提出基金契約條文修訂意見(jiàn)及修正的對(duì)照表 審 核 發(fā)起人意見(jiàn) 持有人意見(jiàn) 托管人意見(jiàn) 管理人意見(jiàn) 證監(jiān)會(huì)意見(jiàn) 管理人內(nèi)部征求意見(jiàn) 管理人內(nèi)部 征求意見(jiàn) 見(jiàn) 向其他契約當(dāng)事人征求意見(jiàn) 匯總修改意見(jiàn) 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 31 總其他契約當(dāng)事人的反饋意見(jiàn)。 契約修訂流程（二） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 （ 6）市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部準(zhǔn)備正式文件 ? 基金契約修正條文前后對(duì)照表 ? 律師意見(jiàn)書 （ 7）在契約當(dāng)事各方確認(rèn)及管理公司總經(jīng)理審核后，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部制作正式基金契約對(duì)照表，簽字蓋章。 （ 8）綜合管理部擬定召開(kāi)持有人大會(huì)通知， （ 9）綜合管理部根據(jù)公告內(nèi)容組織召開(kāi)持有人大會(huì)。 （ 10）綜合管理部統(tǒng)計(jì)持有人的表決結(jié)果形 成決 議內(nèi) 接 基金契約對(duì)照表 律師意見(jiàn)書 契約當(dāng)事人各方簽字蓋章 擬訂召開(kāi)持有人大會(huì)通知 召開(kāi)持 有人大會(huì) 持有人大會(huì)決議 P1 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 32 容。 （ 11）根據(jù)持有人大會(huì)決議修改基金契約。 契約修訂流程（三） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 (12)綜合管理部擬定基金契約修訂公告及按持有人大會(huì)決議內(nèi)容修訂基金契約。 (13)公告稿報(bào)總經(jīng)理審核無(wú)誤后，對(duì)修正后契 約蓋章，并按公司信息披露程序進(jìn)行公告。聯(lián)系基金契約當(dāng)事人各方完成契約的文本制作工作。 接 按持有人大會(huì)決議修改 基金契約當(dāng)事人各方蓋章 留底兩份 契約當(dāng)事各方存檔一份 證監(jiān)會(huì)查驗(yàn)契約后備案二份 公 告 審核無(wú)誤 P2 修訂契 約條文公告稿及準(zhǔn)備修正后契約 管理人審核并簽字蓋章 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 33 (14)制作完成后的基金契約文本管理公司存檔二份、報(bào)證監(jiān)會(huì)備案二份、契約當(dāng)事各方存檔一份。 . 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 34 基金年報(bào)工作流程 一、基本工作流程 基金年報(bào)的工作流程包括：組織實(shí)施、年報(bào)制作、收集匯總、年報(bào)上報(bào)、年報(bào)調(diào)整、信息披露、備案等步驟。 二、年報(bào)工作的組織 基金年報(bào)涉及到運(yùn)作保障部、監(jiān)察稽核部、基金經(jīng)理部、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部等部門的共同協(xié)作，同時(shí)還要涉及到托管銀行和會(huì)計(jì)師事務(wù)所，因此必須明確一個(gè)部門來(lái)組織年報(bào)工作的具體實(shí)施，協(xié)調(diào)各方面的年報(bào)制作工作。 三、制作的內(nèi)容安排