【正文】 規(guī)許可、監(jiān)管部門批準(zhǔn)、人員隊(duì)伍完備等條件下，爭(zhēng)取推出中外合作管理的全球投資基金。 。 。 3． 售后工作包括： 定期客戶通訊 (如：個(gè)別基金 ,每月或每季通訊 ,所持基 金戶口結(jié)算單 ,基金派息通知 )。 （ 2） 明確業(yè)務(wù)內(nèi)容及指標(biāo) :基金評(píng)估指標(biāo)；各基金費(fèi)率比較；各基金業(yè)務(wù)比較； 各管理公司投資風(fēng) 格比較。 8．待人接物主動(dòng)、禮貌、熱情、誠(chéng)懇。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 13 第二部分 工作指引 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 14 日常工作指引 ,為每周一下午 3:003:30 ,便于月底總結(jié) 。然后分類保存。傳閱件的傳閱時(shí)間最長(zhǎng)不超過 2周。 十三、專題研討會(huì)主要內(nèi)容：由課題負(fù)責(zé)人說明本課題研究的目的、作用并闡述其主要觀點(diǎn)；聽取市場(chǎng)總監(jiān)和其他部門的意見；對(duì)專題研究的難點(diǎn) 進(jìn)行討論；專題研究完成后進(jìn)行評(píng)估。 六、晨會(huì)由部門所有人員參加，一般在每周上午 8： 30―― 9： 00召開，由部門總經(jīng)理主持。 第四十一條 負(fù)責(zé)基金日常的行政事務(wù)工作，包括：持有人大會(huì)、年報(bào)的組織、基金會(huì)計(jì)師和律師的確定等。 第三十二條 客戶開發(fā)主要有：獨(dú)立地開發(fā)新的客戶；與分管的機(jī)構(gòu)客戶保持溝通與聯(lián)系；與分管的分銷機(jī)構(gòu)保持溝通與聯(lián)系；與個(gè)人客戶的溝通與聯(lián)系；隨時(shí)征詢客戶的意見，改進(jìn)工作質(zhì)量；定期向客戶發(fā)放調(diào)查表，統(tǒng)計(jì)調(diào)查結(jié)果，改進(jìn)工作質(zhì)量。 第二十四條 完成部門總經(jīng)理交辦的其他工作。 第十六條 確立本部門發(fā)展整體規(guī)劃，制定本部門年度業(yè)務(wù)計(jì)劃及每月工作安排，授權(quán)本部門人員負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。 第四章 市場(chǎng)開發(fā)部的合規(guī)性要求 第十一條 法律法規(guī)合規(guī)。 第五條 本制度是依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》和有關(guān)管理?xiàng)l例及公司基本管理制度而制定的，內(nèi)容如與上述規(guī)章制度相抵觸，以上述制度規(guī)定為準(zhǔn)。 客戶服務(wù)工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 第四部分 業(yè)務(wù)管理制度 業(yè)務(wù)發(fā)展研究指引 市場(chǎng)開發(fā)部工作職責(zé) 1 市場(chǎng)營(yíng)銷工作指引 基金契約修訂流程 第二條 本制度旨在明確公司市場(chǎng)開發(fā)部的業(yè)務(wù)范圍、 各崗位職責(zé)、工作權(quán)限 ，規(guī)范市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)的管理、決策和運(yùn)行程序，保證工作質(zhì)量，提高工作效率，有效地控制市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，為市場(chǎng)開發(fā)部業(yè)務(wù)人員的能力及業(yè)績(jī)考核 提供客觀依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。 基金行政事務(wù)； 四、國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展 組織對(duì)外交流、涉外培訓(xùn)； 策劃對(duì)外合作； 五、公司交辦的其他有關(guān)事項(xiàng) 第三章 市場(chǎng)開發(fā)部的組織結(jié)構(gòu) 第八條 市場(chǎng)開發(fā)部采 用公司分管總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的部門總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，部門設(shè)總經(jīng)理一名，副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理若干名。要求市場(chǎng)開發(fā)部擬定的公告、信息披露內(nèi)容等對(duì)外文件形式符合相關(guān)規(guī)定。 第二節(jié) 部門副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理職責(zé) 第二十一條 協(xié)助、配合部門總經(jīng)理行使各項(xiàng)管理職能，部門總經(jīng)理外出時(shí)，經(jīng)授權(quán)代理行使部門總經(jīng)理職責(zé)。 第二十九條 完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作及遵守公司和部門的 有關(guān)規(guī)章制度。 第三十八條 直銷客戶的接待包括協(xié)助直銷客戶在直銷網(wǎng)點(diǎn)完成申購(gòu)和贖回指令的下達(dá)；協(xié)助直銷客戶進(jìn)行款項(xiàng)劃撥和辦理相關(guān)手續(xù)。 三、員工不得無故缺席，一般情況不得請(qǐng)假。 十、月會(huì)由部門所有人員參加，每月第一 周的周一下午收市后進(jìn)行，并做好會(huì)議記錄。 其他單位或公司其他部門為市場(chǎng)部提供的資料。 并存檔。 四、部門組織的培訓(xùn)主要是基金新品種開發(fā)、設(shè)計(jì)的策略和方法；基金的營(yíng)銷策略、營(yíng)銷手段和營(yíng)銷渠道、服務(wù)理念、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)手段等培訓(xùn)。 。 基金銷售按銷售渠道可分為直銷和代銷。向客戶清晰講明公司的投資理念 。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 17 公關(guān)策劃工作指引 (一 )工作定義 : 通過宣傳、聯(lián)誼、講座等活動(dòng)促進(jìn)公司的主流業(yè)務(wù)鞏固與發(fā)展。 (三 )工作目標(biāo) : 。 建立一支高素質(zhì)的國(guó)際業(yè)務(wù)工作隊(duì)伍 邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外同行業(yè)的專家學(xué)者對(duì)本公司的國(guó)際業(yè)務(wù)工作人員進(jìn)行理論和運(yùn)作規(guī)范等全方位的培訓(xùn)；聯(lián)系有關(guān)業(yè)務(wù)人員去國(guó)際合作方參加工作實(shí)踐和學(xué)習(xí)；提高工作人員的專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務(wù)開拓能力和外語水平，建立一支高素質(zhì)的國(guó)際業(yè)務(wù)專業(yè)隊(duì)伍，為銀 華最終走向國(guó)際金融市場(chǎng)培養(yǎng)一批優(yōu)秀的人才。 ，明確針對(duì)公司發(fā)展所面臨的緊迫問題。此外，業(yè)務(wù)發(fā)展研究工作還將配合基金推介等活動(dòng)的開展提供必要的技術(shù)支持。通過計(jì)量統(tǒng)計(jì)等手段，以實(shí)證研證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 21 究為基礎(chǔ)，進(jìn)行投資策略方面的研究。 業(yè)務(wù)發(fā)展研究要突出重點(diǎn)。 。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 23 ，由專人負(fù)責(zé)。 市場(chǎng)開發(fā)部牽頭成立新基金項(xiàng)目小組，小組成員由公司各職能部門委派 12 人組成。 新基金項(xiàng)目小組根據(jù)證監(jiān)會(huì)的審核意見，修改相關(guān)材料。確定上市日期。 市場(chǎng)開發(fā)部匯 市場(chǎng)開發(fā)部提出基金契約條文修訂意見及修正的對(duì)照表 審 核 發(fā)起人意見 持有人意見 托管人意見 管理人意見 證監(jiān)會(huì)意見 管理人內(nèi)部征求意見 管理人內(nèi)部 征求意見 見 向其他契約當(dāng)事人征求意見 匯總修改意見 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 31 總其他契約當(dāng)事人的反饋意見。 接 按持有人大會(huì)決議修改 基金契約當(dāng)事人各方蓋章 留底兩份 契約當(dāng)事各方存檔一份 證監(jiān)會(huì)查驗(yàn)契約后備案二份 公 告 審核無誤 P2 修訂契 約條文公告稿及準(zhǔn)備修正后契約 管理人審核并簽字蓋章 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 33 (14)制作完成后的基金契約文本管理公司存檔二份、報(bào)證監(jiān)會(huì)備案二份、契約當(dāng)事各方存檔一份。 八、信息披露 監(jiān)察稽核部將制作完成的年報(bào)于 3 月 31 日以前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公告。 直銷管理中心 :負(fù)責(zé)直銷網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)與管理，核心客戶的開發(fā)與服務(wù)，直銷網(wǎng)點(diǎn)銷售活動(dòng)的監(jiān)督與考核。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 36 開放式基金直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式 目 錄 第一章 銷售工作的組織架構(gòu)及控制原則 .................................1 第一節(jié) 銷售工作的組織架構(gòu) ............................... 1 第二節(jié) 監(jiān)控原則 ......................................... 2 一、 業(yè)務(wù)隔離控制 .................................................................................................. 2 二、 業(yè)務(wù)流程控制 .................................................................................................. 2 三、 系統(tǒng)監(jiān)控 ......................................................................................................... 2 1. 權(quán)限控制 ......................................................................................................... 2 2. 系統(tǒng)雙重審核 .................................................................................................. 2 3. 實(shí)時(shí)監(jiān)控 ......................................................................................................... 3 4. 及時(shí)備份 ......................................................................................................... 3 第二章 直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .............................3 第一節(jié) 直銷總體工作流程及規(guī)則 ........................... 3 第二節(jié) 直銷賬戶管理業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .......... 6 一、 開戶 ................................................................................................................ 6 1. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................... 6 2. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................... 6 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控 方式 ........................................................................................ 7 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 37 二、 開立交易賬戶 .................................................................................................. 9 1. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................... 9 2. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................... 9 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 10 三、 基金賬戶資料的變更 ................................................................