【正文】 直銷(xiāo)管理中心 :負(fù)責(zé)直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)與管理，核心客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與服務(wù)，直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)督與考核。銷(xiāo)售管理體系架構(gòu)如下圖所示 : 代銷(xiāo)管理中心 直銷(xiāo)管理中心銷(xiāo)售管理總部代機(jī)構(gòu)A 代機(jī)構(gòu)B 直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)A 直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)B 圖 1:銷(xiāo)售 管理體系 架構(gòu) 銷(xiāo)售管理總部 :負(fù)責(zé)銷(xiāo)售策略與方案的策劃與制定，銷(xiāo)售活動(dòng)的組織和管理，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理和考核，激勵(lì)機(jī)制的制定等。其中賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)包括開(kāi)立基金賬戶(hù)、開(kāi)立交易賬戶(hù)、掛失補(bǔ)辦、變更基金賬戶(hù)資料、賬戶(hù)的凍結(jié)解凍、注銷(xiāo)基金賬戶(hù)以及查詢(xún)賬戶(hù)資料等業(yè)務(wù)；交易管理業(yè)務(wù)包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、份額凍結(jié)解凍、分紅方式變更等。 證券投資基金 直銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 36 開(kāi)放式基金直銷(xiāo)工作流程、運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式 目 錄 第一章 銷(xiāo)售工作的組織架構(gòu)及控制原則 .................................1 第一節(jié) 銷(xiāo)售工作的組織架構(gòu) ............................... 1 第二節(jié) 監(jiān)控原則 ......................................... 2 一、 業(yè)務(wù)隔離控制 .................................................................................................. 2 二、 業(yè)務(wù)流程控制 .................................................................................................. 2 三、 系統(tǒng)監(jiān)控 ......................................................................................................... 2 1. 權(quán)限控制 ......................................................................................................... 2 2. 系統(tǒng)雙重審核 .................................................................................................. 2 3. 實(shí)時(shí)監(jiān)控 ......................................................................................................... 3 4. 及時(shí)備份 ......................................................................................................... 3 第二章 直銷(xiāo)工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .............................3 第一節(jié) 直銷(xiāo)總體工作流程及規(guī)則 ........................... 3 第二節(jié) 直銷(xiāo)賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .......... 6 一、 開(kāi)戶(hù) ................................................................................................................ 6 1. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................... 6 2. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................... 6 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控 方式 ........................................................................................ 7 證券投資基金 直銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 37 二、 開(kāi)立交易賬戶(hù) .................................................................................................. 9 1. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................... 9 2. 業(yè)務(wù)流程 ......................................................................................................... 9 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 10 三、 基金賬戶(hù)資料的變更 ...................................................................................... 12 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 12 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 12 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 13 四、 基金賬戶(hù)卡的掛失補(bǔ)辦 .................................................................................. 15 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 15 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 15 3. 運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式 ......................................................................................... 16 五、 交易賬戶(hù)卡的掛失補(bǔ)辦 .................................................................................. 17 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 17 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 17 3. 運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式 ......................................................................................... 18 六、 基金賬戶(hù)凍結(jié)與解凍 ...................................................................................... 19 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 19 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 19 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 21 七、 基金賬戶(hù)的注銷(xiāo) ............................................................................................. 22 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 22 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 22 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 23 八、 基金賬戶(hù)資料的查詢(xún) ...................................................................................... 24 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 24 證券投資基金 直銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 38 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 25 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 25 第三節(jié) 直銷(xiāo)交易管理業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 ...................... 26 一、 認(rèn)購(gòu) .............................................................................................................. 26 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 26 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 26 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 28 二、 申購(gòu) ..............................................................................................................