【正文】 服務(wù)。為公司未來新基金的設(shè)立提供 基礎(chǔ)研究儲備。 、組織交流、考察活動時，應(yīng)先向部門經(jīng)理提交報告，待批準后再實施。在運作穩(wěn)定，業(yè)績良好的證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 19 情況下，不 斷發(fā)展基金規(guī)模，擴大基金投資者隊伍。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 18 國際業(yè)務(wù)工作指引 (一 )工作定義 國際業(yè)務(wù)主要是組織對外交流活動、組織涉外培訓(xùn)及策劃和組織對外合作事宜。 ,報刊等各種宣傳方式增強投資者投資意愿。及時提供特殊材料 (如：新產(chǎn)品 ,新客戶服務(wù) ,特別推廣優(yōu)惠 )及證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 16 其他服務(wù)。 （ 3）人員培訓(xùn) :包括對本公司 ,本區(qū)域營銷人員的培訓(xùn) ,以及分銷機構(gòu)人銷員的培訓(xùn)。 9．接電話以“喂，您好！（或 Hello?。┿y華基金！”為開始語。 。 四、文件的歸檔 年度終了，檔案管理員對年度內(nèi)各類文件進行整理，并于次年 1 月的 5 個工作日內(nèi)將所有文件歸檔，其中，重要文件移交公司綜合管理部。檔案管理員每周周末對上周傳閱件文件進行整整并歸檔。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 10 市場開發(fā)部內(nèi)部文檔管理制度 為保證市場開發(fā)部文件、檔案的完整性，及時處理有關(guān)文件，制定本制度。 七、晨會內(nèi)容包括：就上日工作中存在的問題和本日工作安排進行交流。 第四十二條 完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作及遵守公司和部門的有關(guān)規(guī)章制度。 第三十三條 基金銷售主要有：配合整個公司的銷售計劃，完成分配的開發(fā)銷售任務(wù)； 發(fā)展和維護客戶關(guān)系，向客戶推介基金產(chǎn)品；協(xié)調(diào)與銷售渠道的關(guān)系；負責(zé)客戶資料及部門內(nèi)部檔案管理 。 第三節(jié) 基金產(chǎn)品研究與開發(fā)崗位職責(zé) 第二十五條 基金產(chǎn)品研究與開發(fā)崗位職責(zé)包括基金新產(chǎn)品的研究、設(shè)計與開發(fā)；申報 、發(fā)行新基金；相關(guān)專題研究等。 第十七條 傳達公司和公司領(lǐng)導(dǎo)的有關(guān)授權(quán)管理指令，收集本部門各科室的反饋信息，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報。要求市場開發(fā)部擬定的公告、信息披露內(nèi)容、文件等符合國家法律法規(guī)和有關(guān)管理條例的規(guī)定。 第六條 市場開發(fā)部將在今后的工作中根據(jù)國家的政策變化、市場需要和工作要求，不斷完善市場開發(fā)部的內(nèi)部管理制度，細化有關(guān)管理和運作程序。 開放式基金代理銷售機構(gòu)管理制度 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理工作指引 第三部分 業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則 市場開發(fā)部業(yè)務(wù)會議制度 .............................................8 日常工作指引 基金單位上市流程（封閉式基金） 客戶服務(wù)中心服務(wù)規(guī)范 (征求意見稿 ) 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 1 第一部分 行政管理制度 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 2 市場開發(fā)部工作職責(zé) 第一章 總 則 第一條 為促進公司開拓市場，高效完成部門職責(zé)，規(guī)范本部門和員工的行為，建立約束與激勵相結(jié)合的良性運作機制，實現(xiàn)人、財、物的合理、高效利用，根據(jù)公司章程和相關(guān)管理規(guī)范，特制定本管理制度。 公關(guān)宣傳； 基金銷售； 三、客戶服務(wù) 客戶服務(wù)中心 。 第十三條 形式合規(guī)。 第二十條 與中國證監(jiān)會、中國人民銀行等各級、各地有關(guān)主管部門、托管銀行、分銷商等，保持良好關(guān)系。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 6 第二十八條 相關(guān)專題研究主要是委托資產(chǎn)管理的可行性研究及制定相應(yīng)的方案。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 7 第三十七條 客戶咨詢服務(wù)主要包括人工咨詢電話的管理與接待；網(wǎng)站信息的管理及通過郵件向客戶反饋信息；自動語音電話的管理與服務(wù) ；自動傳真的管理與服務(wù)；相關(guān)資料的寄送和投資者研討會安排。 二、參加會議人員須在會前認真準備，嚴格按照會議議程進行，不得敷衍和空談，員工在會議中的表現(xiàn)作為其工作績效的重要參考。 九、周會內(nèi)容包括：就本周國內(nèi)外證券市場和有關(guān)政策情況進行交流并作評述；對本周公司的相關(guān)工作做總結(jié)，并安排下周的工作；每個人對自己本周工作進行小結(jié)，提出下周工作計劃、設(shè)想；由部門總經(jīng)理布置工作任務(wù)。 ：市場部員工因公收發(fā)的所有傳真。 門負責(zé)人簽字后，由檔案管理員先登記再報出；文件以公司發(fā)文報出或領(lǐng)導(dǎo)對簽報進行批復(fù)后，送交市場部，部門負責(zé)人或相關(guān)人員閱后于當(dāng)日交由檔案管理員登記，并將文件存檔。 三、公司組織的培訓(xùn)主要是關(guān)于基金 的基礎(chǔ)知識，與證券相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)；國內(nèi)外先進的基金管理模式和經(jīng)驗學(xué)習(xí)。 ,盡量提前準備好所需的各種材料。 (二 )工作內(nèi)容 : 市場營銷的工作包括推廣基金和銷售兩部分。向客戶如實報告公司的業(yè)績情況 。 3． 及時總結(jié)出市場分析報告；及時總結(jié)與競爭對手的比較。 (可以以簡報的形式 )。維持并發(fā)展銀華基金管理有限公司與這些國際著名金融機構(gòu)的溝通與聯(lián)系。 (五 )工作要求 、組織對外交流活動要以高質(zhì)量、高效率為基本原則。我們的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研究將對基金公司的未來發(fā)展方向提供參考、對基金行業(yè)的發(fā)展動態(tài)進行跟蹤、進行基金新產(chǎn)品的開發(fā)和相關(guān)論證工作、同時還將與有關(guān)機構(gòu)聯(lián)合進行基金投資策 略等專題方面的研究。 對本公司管理基金的運作進行跟蹤分析，對各基金管理公司的投資風(fēng)格、投資理念、管理作風(fēng)進行比較評判。要求研究人員對國內(nèi)外的基金行業(yè)具有開闊的視 野和敏銳的洞察力。 ，建立客戶數(shù)據(jù)庫。重要資料應(yīng)全部電子化，存放于客戶資料數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中備查。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 24 第三部分 業(yè)務(wù)流 程及業(yè)務(wù)規(guī)則 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 25 產(chǎn)品開發(fā)業(yè)務(wù)流程 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 26 基金申報及募集作業(yè)流程（一） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 市場開發(fā)部擬定新基金架構(gòu)，呈主管副總、總經(jīng)理核定后，呈報董事會決議通過。 副總、總經(jīng)理核定 選定托 管銀行 市場開發(fā)部擬定新基金架構(gòu) 簽字蓋章 基金契約 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） 托管協(xié)議 招募說明書 其他申請文件 核準 請中介機構(gòu)審核并出具相關(guān)文件 選定發(fā)行或銷售機構(gòu) 確定發(fā)起人 制作上報材料 聘請律師 核 準 銷售協(xié)議 其他申請文件董事會決議 董事會決議成立新基金項目小組 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 27 基金申報及募集作業(yè)流程（二） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 新基金項目小組備妥各項文件及中 介機構(gòu)出具的法律意見書，送證監(jiān)會審核。 向交易所提出申請，交易所核準上市文件。 （ 3） 聯(lián)系其他契約當(dāng)事方，將審核后的修正內(nèi)容征求各方意見。聯(lián)系基金契約當(dāng)事人各方完成契約的文本制作工作。 六 、年報上報： 由市場開發(fā)部在規(guī)定期限內(nèi)（ 3月 20以前）上報深圳證券交易所 七、年報調(diào)整 交易所對年報的一些工作提出疑問，由市場部協(xié)調(diào)各個部門對年報的相關(guān)內(nèi)容進行調(diào)整，完成年報的最終稿。 代銷管理中心 :負責(zé)代銷渠道的建設(shè)與管理，為代銷機構(gòu)提供支持與培訓(xùn)等。 銀華開放式基金業(yè)務(wù)包括 :賬戶管理業(yè)務(wù)和交易管理業(yè)務(wù)。 三、制作的內(nèi)容安排 基金經(jīng)理部： 制作基金經(jīng)理報告 重大事項揭示中的第四條（ 投資組合策略的改變） 監(jiān)察稽核部： 制作監(jiān)察稽核報告 運作保障部： 在會計師事務(wù)所的參與下制作年度財務(wù)報告書，其中審計報告由會計師事務(wù)所制作，基金會計報告書、會計報告書附注、主要財務(wù)指標、基金投資組合等由運作保障部制作。 （ 10）綜合管理部統(tǒng)計持有人的表決結(jié)果形 成決 議內(nèi) 接 基金契約對照表 律師意見書 契約當(dāng)事人各方簽字蓋章 擬訂召開持有人大會通知 召開持 有人大會 持有人大會決議 P1 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 32 容。 基金單位募集完成 準備上市申請文件 簽字蓋章 通過 確定上市日期 公告 基金單位上市掛牌交易 上市申請書 證監(jiān)會核準函 三份 上市推薦書 驗資報告 財務(wù)報告 上市公告書 申請 接上 基金托管證明 基金契約 托管協(xié)議 招募說明書 基金管理公司 章程 其它資料 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 30 契約修訂流程（一） ж 修改基金契約內(nèi)容 (一 ) 修改基金契約，須召開持有人大會 . (二 ) 如遇法律、法規(guī)變更以及中國證監(jiān)會以行政命令通知，管理公司可直接修改契約內(nèi)容。 1新基金項目小組擬基金成立申請函及基金成立上報材料，上 接 申請報告 整理申請設(shè)立送審材料 申請報告 發(fā)起人情況 發(fā)起人協(xié)議（封閉式） （補充修改） 基金募集公告 開始基金募集 匯總并準備申請成立文件 持有人名冊 達到基金最低成立標準 復(fù)核 證監(jiān)會審核 核準成立 存檔 基金契約 存檔 托管協(xié)議 招募說明書 發(fā)起人財務(wù)報告 法律意見書 募集方案 銷售協(xié)議 中介機構(gòu)出具相應(yīng)文件 出具申請函 托 管行出具的托管證明 其它文件 P21 審核 核準 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 28 報證監(jiān)會。 新基金項目小組完成基金契約、封閉式基金發(fā)起人協(xié)議、托管協(xié)議、招募說明書和銷售協(xié)議等各項上報材料的起草。 (五 )保密工作要求 ，不得查閱本部門的各類報告和客戶數(shù)據(jù)。 (三 )工作目標 分類整理本部門檔案材料，提高工作效率；建立、維護客戶信息數(shù)據(jù)庫，及時、準確地為市場營銷、客戶服務(wù)提供全面的客戶資料；保證檔案、數(shù)據(jù)的信息安全和保密。因此，除了要具有前瞻性外，研究還要結(jié)合資本市場和公司本身的實際情況，使業(yè)務(wù)發(fā)展的研究與公司的戰(zhàn)略發(fā)展緊密結(jié)合。根據(jù)市場發(fā)展完成若干個專題研究。 結(jié)合國內(nèi)資本市場的實際情況，根據(jù)基金客戶的真實和潛在的需求，進行基 金新產(chǎn)品的方案設(shè)計和論證。 、本季工作計劃提交公司領(lǐng) 導(dǎo)。 配合公司全球戰(zhàn)略實施，落實公司中外合作項目 在市場環(huán)境成熟、法律法