【正文】 .................................................... 53 八、 基金轉(zhuǎn)換 ....................................................................................................... 54 1. 業(yè)務(wù)概述 ....................................................................................................... 54 2. 業(yè)務(wù)流程 ....................................................................................................... 54 3. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...................................................................................... 55 第四節(jié) 相關(guān)技術(shù) ........................................ 56 一、 銷售系統(tǒng)建設(shè)的原則及要求 ........................................................................... 56 二、 主機(jī)部分 ....................................................................................................... 57 三、 軟件部分 ....................................................................................................... 58 1. 操作系統(tǒng) ....................................................................................................... 58 2. 數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái) .................................................................................................... 58 3. 應(yīng)用通訊平臺(tái) ................................................................................................ 58 4. 應(yīng)用系統(tǒng) ....................................................................................................... 59 四、 系統(tǒng)安全 ....................................................................................................... 59 1. 通訊安全 ....................................................................................................... 59 2. 網(wǎng)絡(luò)安全 ....................................................................................................... 60 3. 應(yīng)用安全 ....................................................................................................... 60 五、 備份系統(tǒng) ....................................................................................................... 60 1. 熱備份系統(tǒng) .................................................................................................... 60 2. 冷備份系統(tǒng) .................................................................................................... 60 銀華基金管理有限公司市場(chǎng)開發(fā)部工作手冊(cè) 行政管理制度 1 銀華基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“ 銀華”）開放式基金銷售機(jī)構(gòu)包括直機(jī)構(gòu)銷和指定的代銷機(jī)構(gòu)，其中直銷機(jī)構(gòu)由直銷中心和直銷網(wǎng)點(diǎn)組成，直銷網(wǎng)點(diǎn)是直銷中心的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。 二、年報(bào)工作的組織 基金年報(bào)涉及到運(yùn)作保障部、監(jiān)察稽核部、基金經(jīng)理部、市場(chǎng)開發(fā)部等部門的共同協(xié)作，同時(shí)還要涉及到托管銀行和會(huì)計(jì)師事務(wù)所，因此必須明確一個(gè)部門來組織年報(bào)工作的具體實(shí)施，協(xié)調(diào)各方面的年報(bào)制作工作。 （ 8）綜合管理部擬定召開持有人大會(huì)通知， （ 9）綜合管理部根據(jù)公告內(nèi)容組織召開持有人大會(huì)。 基金單位上市掛牌交易。 1由新基金項(xiàng)目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開始 1募集期結(jié)束募集金額達(dá)到成立標(biāo)準(zhǔn)，新基金項(xiàng)目小組整理持有人名冊(cè)、基金募集達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的證明、托管證明，準(zhǔn)備申請(qǐng)成立文件。 新基金項(xiàng)目小組制作設(shè)立基金上報(bào)材料。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復(fù)。 。 公司的業(yè)務(wù)研究最終是為了配合公司實(shí)際發(fā)展的需要。研究具體可以采用與券商和研究機(jī)構(gòu)共同協(xié)作等方式。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報(bào)告。 ，樹立良好的國(guó)際形象。建立客戶拜訪制度，通過定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國(guó)際業(yè)務(wù)客戶的關(guān)系。 。 2. 及時(shí)宣傳基金產(chǎn)品促銷計(jì)劃。 2．售中工作包括： 一般應(yīng)包括提供基金買賣文件。 ： （ 1） 推廣工作 :預(yù)先向客戶和分銷人員公告新基金計(jì)劃；分發(fā)推廣文件； 及時(shí)向客戶提供基金賣點(diǎn)提要。 ,同事間要互助友愛。 六、根據(jù)參加培訓(xùn)的情況，對(duì)參加培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核。 （五）因公取得的各類資料，應(yīng)交由檔案管理員登記，并進(jìn)行傳閱，傳閱時(shí)間不超過 2 周。 三、文件的管理 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 11 的文件，由檔案管理員登記后，放入市場(chǎng)開發(fā)部傳閱夾，由市場(chǎng)部全體員工 傳閱，員工傳閱后簽字。 十二、專題研討會(huì)由部門所有人員參加，并可邀請(qǐng)其他部門人員參加，一般每月召開一次。 五、市場(chǎng)開發(fā)部業(yè)務(wù)例會(huì)分為晨會(huì)、周會(huì)、月會(huì)和 專題研討會(huì)。 第四十條 客戶投訴的接待與處理，包括熱情、耐心地接待客戶的投訴；及時(shí)處理客戶的各類投訴并反饋給投資者。 第三十一條 開放式基金銷售方案的策劃主要有：分析市場(chǎng)的宏觀狀況和投資者的資產(chǎn)狀況與產(chǎn)品需求；制定相應(yīng)的基金銷售方案；對(duì)基金銷售方案做市場(chǎng)調(diào)研；及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)的變化修改基金銷售方案。 第二十三條 承擔(dān)具體的市場(chǎng)營(yíng)銷或產(chǎn)品開發(fā)工作，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)部門內(nèi)外關(guān)系。 第十五條 建立和完善本部門的管理架構(gòu)，擬定部門管理規(guī)章制度，運(yùn)作體系和考核體系并監(jiān)督實(shí)施。 第十條 市場(chǎng)開發(fā)部每個(gè)小組設(shè)主管一名，負(fù)責(zé)小組的日常工作。 第四條 市場(chǎng)開發(fā)部的工作作風(fēng)是熱情、創(chuàng)新、踏實(shí)、勤奮；工作態(tài)度是高效、務(wù)實(shí)、誠(chéng)信、客戶至上。 開放式基金直銷售工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 國(guó)際業(yè)務(wù)工作指引 銀華基金管理有限公司市場(chǎng)開發(fā)部工作手冊(cè) 目錄 第 1 頁(yè) 共 121 頁(yè) 銀華基金管理有限公司 市場(chǎng)開發(fā)部工作手冊(cè) 目 錄 第一部分 行政管理制度 公關(guān)策劃工作指引 基金年報(bào)工作流程 第三條 市場(chǎng)開發(fā)部業(yè)務(wù)范圍主要是開展基金新產(chǎn)品的研究與開發(fā)、市場(chǎng)推廣、基金產(chǎn)品銷售、客戶的開發(fā)與服務(wù)已及國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展等。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 4 第九條 市場(chǎng)開發(fā)部分四個(gè)小組：產(chǎn)品研究與開發(fā)組、市場(chǎng)推廣與銷售組，客戶服務(wù)組、國(guó)際業(yè)務(wù)組。 第五章 市場(chǎng)開發(fā)部的崗位職責(zé) 第一節(jié) 部門總經(jīng)理職責(zé) 第十四條 在公司分管總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)，市場(chǎng)開發(fā)部總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)市場(chǎng)開發(fā)部工作。 第二十二條 接受部門總經(jīng)理授權(quán)負(fù)責(zé)相應(yīng)業(yè)務(wù)管理工作，行使相應(yīng)職責(zé)。 第四節(jié) 基金推廣與銷售人員崗位職責(zé) 第三十條 基金推廣與銷售人員崗位職責(zé)包括開放式基金銷售方案的策劃、客戶開發(fā)、基金銷售和公關(guān)宣傳。 第三十九條 客戶資料的管理包括妥善保管客戶資料；對(duì)客戶資料的分類和分析；了解不同客戶的要求。 四、每次會(huì)議要有明確的議題，并做好必要的記錄。 十一、月會(huì)主要內(nèi)容包括：就上月國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)和有關(guān)政策進(jìn)行回顧和分析，對(duì)今后階段局勢(shì)的發(fā)展趨勢(shì)和需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行討論；對(duì)上月公司的證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 9 相關(guān)工作做總結(jié)，并安排下月的工作；每人總結(jié)上月的工作并進(jìn)行下階段工作的安排；由市場(chǎng)總監(jiān)或部門總經(jīng)理布置下一階段的工作任務(wù)。 二、文件的登記 理。對(duì)于接收的傳真，于次日前交檔案管理員登記并存檔；對(duì)于發(fā)送的傳真，于發(fā)出后即交由檔案管理員登記并存檔。 五、培訓(xùn)方式有集中授課、自學(xué)、參加業(yè)內(nèi)有組織的集中培訓(xùn)、到已經(jīng)具有先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)的基金管理公司和相關(guān)金融單位實(shí)地考察學(xué)習(xí)等。 ；主動(dòng) ,有創(chuàng)造性地推動(dòng)工作。不管是代銷還是直銷 ,都要做好售前、 售中和售后三階段的工作。向客戶宣揚(yáng)長(zhǎng)期投資的理念。 (二 )工作內(nèi)容 : 1. 宣傳公司形象和公司投資理念。 。 建立國(guó)際業(yè)務(wù)客戶檔案資料 開展全球資本市場(chǎng)調(diào)研，在充分了解國(guó)際業(yè)務(wù)客戶的產(chǎn)品需求、投資理念和投資偏好的基礎(chǔ)上，建立并不斷修正補(bǔ)充銀華基金管理有限公司國(guó)際業(yè)務(wù)客戶檔案。 ，并對(duì)公司管理、業(yè)務(wù)上的具體問題有所啟發(fā)。 (二 )工作內(nèi)容 研究國(guó)際上基金管理公司發(fā)展成長(zhǎng)的規(guī)律，吸取國(guó)外基金管理公司的成功經(jīng) 驗(yàn)，并結(jié)合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的現(xiàn)狀研究國(guó)內(nèi)基金管理公司的發(fā)展戰(zhàn)略。 專題研究主要是針對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品開發(fā)、基金業(yè)發(fā)展等問題進(jìn)行定性和定 量的研究。研究的重點(diǎn)是適合公司投資風(fēng)格的產(chǎn)品研究，以及市場(chǎng)熱點(diǎn)產(chǎn)品的研究。 。 戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)每月備份一次，制作數(shù)據(jù)備份光盤 2 份，交由公司指定人員和 部門經(jīng)理分別保管。 新基金項(xiàng)目小組選定托管銀行、選定發(fā)行或銷售機(jī)構(gòu)、確定發(fā)起人、聘請(qǐng)律師，經(jīng)公司總經(jīng)理及董事長(zhǎng)核準(zhǔn)通過。 1證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)新基金設(shè)立申請(qǐng)。 交易所公告基金上市事宜。 契約修訂流程（二） 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 （ 6）市場(chǎng)開發(fā)部準(zhǔn)備正式文件 ? 基金契約修正條文前后對(duì)照表 ? 律師意見書 （ 7）在契約當(dāng)事各方確認(rèn)及管理公司總經(jīng)理審核后，市場(chǎng)開發(fā)部制作正式基金契約對(duì)照表，簽字蓋章。 . 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 34 基金年報(bào)工作流程 一、基本工作流程 基金年報(bào)的工作流程包括：組織實(shí)施、年報(bào)制作、收集匯總、年報(bào)上報(bào)、年報(bào)調(diào)整、信息披露、備案等步驟。 九、備案 監(jiān)察稽核部將年報(bào)備案，相關(guān)部門根據(jù)自己部門的有關(guān)規(guī)定備案。 銀華基金管理有限公司市場(chǎng)開發(fā)部工作手冊(cè)