【正文】 市場開發(fā)部提出基金契約條文修訂意見及修正的對照表 審 核 發(fā)起人意見 持有人意見 托管人意見 管理人意見 證監(jiān)會意見 管理人內部征求意見 管理人內部 征求意見 見 向其他契約當事人征求意見 匯總修改意見 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 31 總其他契約當事人的反饋意見。 （ 2） 市場開發(fā)部在收集各部門反饋意見后，將修正對照表及反饋意見呈總經(jīng)理審核。 作業(yè)程序 及工作內容 流程圖 市場開發(fā)部根據(jù)有關契約當事方提議及監(jiān)管機關意見，擬定基金契約修訂意見及修正對照表。 基金單位上市掛牌交易。確定上市日期。 2．新基金項目小組準備基金單位上市申請書及交易所規(guī)定的必備文件。 1證監(jiān)會核準基金成立。 1由新基金項目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開始 1募集期結束募集金額達到成立標準，新基金項目小組整理持有人名冊、基金募集達到規(guī)定標準的證明、托管證明，準備申請成立文件。 新基金項目小組根據(jù)證監(jiān)會的審核意見，修改相關材料。 所有上報文件（包括檢查表及其他書件）經(jīng)中介機構檢查，并出具法律意見書。 申報各項文件請總經(jīng)理、董事長審核通過。 新基金項目小組制作設立基金上報材料。 市場開發(fā)部牽頭成立新基金項目小組，小組成員由公司各職能部門委派 12 人組成。 ，不得復制客戶數(shù)據(jù)庫。 ，不得帶走本部門的報告和數(shù)據(jù)。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 23 ，由專人負責。 ，并按照客戶名稱排序，在資料柜顯著位置單辟一格 存放 。 (四 )工作要求 、準確、安全、有序。 。 。 。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 22 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理工作指引 (一 )工作定義 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理主要是收集、整理部門內部資料檔案，建立、維護客戶數(shù)據(jù)庫。 公司的業(yè)務研究最終是為了配合公司實際發(fā)展的需要。 業(yè)務發(fā)展研究要突出重點。 (三 )工作要求 公司的業(yè)務發(fā)展研究應具有一定的前瞻性，能真正起到為公司發(fā)展提供決策支持、發(fā)揮研究儲備的作用。 基金的推介不僅僅是普通產品的推銷，而且需要高度專業(yè)化的咨詢服務。研究具體可以采用與券商和研究機構共同協(xié)作等方式。通過計量統(tǒng)計等手段，以實證研證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 21 究為基礎，進行投資策略方面的研究。每年總結不少于 1 次，并提交研究報告。為公司未來新基金的設立提供 基礎研究儲備。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報告。此外，業(yè)務發(fā)展研究工作還將配合基金推介等活動的開展提供必要的技術支持。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 20 業(yè)務發(fā)展研究指引 (一 )宗旨 業(yè)務發(fā)展研究是為了適應當前基金業(yè)更趨規(guī)范化、逐漸與國際市場相接軌的必然趨勢，為公司管理層提供一定的決策參考并為基金管理公司今后的發(fā)展提供所必須的研究儲備。 、組織交流、考察活動時，應先向部門經(jīng)理提交報告，待批準后再實施。 ，樹立良好的國際形象。 ，明確針對公司發(fā)展所面臨的緊迫問題。 (四 )工作目標 學習國際同行業(yè)先進經(jīng)驗，提高自身管理運 作水平，使本公司在同行業(yè)中處于領先地位；樹立良好的國際形象，維持經(jīng)常性的國際關系，為公司發(fā)展國際業(yè)務、開展國際合作打下良好的基礎。在運作穩(wěn)定，業(yè)績良好的證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 19 情況下，不 斷發(fā)展基金規(guī)模，擴大基金投資者隊伍。建立客戶拜訪制度，通過定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國際業(yè)務客戶的關系。 建立一支高素質的國際業(yè)務工作隊伍 邀請國內外同行業(yè)的專家學者對本公司的國際業(yè)務工作人員進行理論和運作規(guī)范等全方位的培訓；聯(lián)系有關業(yè)務人員去國際合作方參加工作實踐和學習；提高工作人員的專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務開拓能力和外語水平，建立一支高素質的國際業(yè)務專業(yè)隊伍，為銀 華最終走向國際金融市場培養(yǎng)一批優(yōu)秀的人才。在雙方的有誠意的情況下，初步交流合作意向，于條件成熟后簽署合作備忘錄。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 18 國際業(yè)務工作指引 (一 )工作定義 國際業(yè)務主要是組織對外交流活動、組織涉外培訓及策劃和組織對外合作事宜。 。 (三 )工作目標 : 。 。 ,報刊等各種宣傳方式增強投資者投資意愿。 2. 及時宣傳基金產品促銷計劃。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 17 公關策劃工作指引 (一 )工作定義 : 通過宣傳、聯(lián)誼、講座等活動促進公司的主流業(yè)務鞏固與發(fā)展。 2． 對客戶、市場要作針對性研究。及時提供特殊材料 (如：新產品 ,新客戶服務 ,特別推廣優(yōu)惠 )及證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 16 其他服務。 2．售中工作包括： 一般應包括提供基金買賣文件。向客戶清晰講明公司的投資理念 。 （ 4） 客戶教 育 :要向客戶實事求是灌輸投資是有風險的 。 （ 3）人員培訓 :包括對本公司 ,本區(qū)域營銷人員的培訓 ,以及分銷機構人銷員的培訓。 ： （ 1） 推廣工作 :預先向客戶和分銷人員公告新基金計劃；分發(fā)推廣文件； 及時向客戶提供基金賣點提要。 基金銷售按銷售渠道可分為直銷和代銷。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 15 市場營銷工作指引 (一 )工作定義 負責開展基金的推廣和銷售。 9．接電話以“喂，您好?。ɑ?Hello?。┿y華基金！”為開始語。 ,同事間要互助友愛。 。工作計劃經(jīng)部門經(jīng)理認可，根據(jù)工作情況可適當調整。 。 六、根據(jù)參加培訓的情況，對參加培訓的人員進行考核。 四、部門組織的培訓主要是基金新品種開發(fā)、設計的策略和方法；基金的營銷策略、營銷手段和營銷渠道、服務理念、服務態(tài)度、服務手段等培訓。 二、根據(jù)組織培訓的主體和培訓的內容不同，可以將培訓分為兩種：一個是公司組織的全體員工的培訓，主要是了解基金行業(yè)的整體情況和學習對外交流的必備技能；一個是部門組織的培訓，主要是市場開發(fā)部工作內容的培訓。 四、文件的歸檔 年度終了，檔案管理員對年度內各類文件進行整理，并于次年 1 月的 5 個工作日內將所有文件歸檔，其中，重要文件移交公司綜合管理部。 （五）因公取得的各類資料，應交由檔案管理員登記，并進行傳閱，傳閱時間不超過 2 周。 并存檔。完成后，先由檔案管理員登記再報送出去。檔案管理員每周周末對上周傳閱件文件進行整整并歸檔。 三、文件的管理 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 11 的文件，由檔案管理員登記后，放入市場開發(fā)部傳閱夾，由市場部全體員工 傳閱，員工傳閱后簽字。 其他單位或公司其他部門為市場部提供的資料。 簽報；其他部門報送的但公司領導簽發(fā)由市場部辦理的簽報；公司領導交由市場部辦理工作的簽批文件。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 10 市場開發(fā)部內部文檔管理制度 為保證市場開發(fā)部文件、檔案的完整性，及時處理有關文件，制定本制度。 十二、專題研討會由部門所有人員參加，并可邀請其他部門人員參加，一般每月召開一次。 十、月會由部門所有人員參加，每月第一 周的周一下午收市后進行，并做好會議記錄。 八、周會由部門所有人員參加，一般在周五收市后召開，由部門總經(jīng)理主持，并指定專人作記錄。 七、晨會內容包括：就上日工作中存在的問題和本日工作安排進行交流。 五、市場開發(fā)部業(yè)務例會分為晨會、周會、月會和 專題研討會。 三、員工不得無故缺席，一般情況不得請假。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 8 市場開發(fā)部業(yè)務會議制度 一、為提高市場開發(fā)部的工作水平和質量，更好地進行信息溝通和業(yè)務交流，為公司高層決策提供依據(jù)，市場開發(fā)部制定本制度。 第四十二條 完成領導分配的其他工作及遵守公司和部門的有關規(guī)章制度。 第四十條 客戶投訴的接待與處理，包括熱情、耐心地接待客戶的投訴；及時處理客戶的各類投訴并反饋給投資者。 第三十八條 直銷客戶的接待包括協(xié)助直銷客戶在直銷網(wǎng)點完成申購和贖回指令的下達；協(xié)助直銷客戶進行款項劃撥和辦理相關手續(xù)。 第五節(jié) 客戶服務崗位職責 第三十六條 客戶服務崗位職責包括客戶的咨詢服務、直銷客戶的接待、客戶資料的管理、客戶投訴的接待與處理。 第三十三條 基金銷售主要有：配合整個公司的銷售計劃，完成分配的開發(fā)銷售任務； 發(fā)展和維護客戶關系，向客戶推介基金產品；協(xié)調與銷售渠道的關系；負責客戶資料及部門內部檔案管理 。 第三十一條 開放式基金銷售方案的策劃主要有：分析市場的宏觀狀況和投資者的資產狀況與產品需求；制定相應的基金銷售方案；對基金銷售方案做市場調研；及時根據(jù)市場的變化修改基金銷售方案。 第二十九條 完成領導分配的其他工作及遵守公司和部門的 有關規(guī)章制度。 第二十七條 申報、發(fā)行新基金主要是基金發(fā)行材料的制作；向中國證監(jiān)會申報新基金發(fā)行材料，并組織基金發(fā)行上市工作。 第三節(jié) 基金產品研究與開發(fā)崗位職責 第二十五條 基金產品研究與開發(fā)崗位職責包括基金新產品的研究、設計與開發(fā)；申報 、發(fā)行新基金；相關專題研究等。 第二十三條 承擔具體的市場營銷或產品開發(fā)工作，負責協(xié)調部門內外關系。 第二節(jié) 部門副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理職責 第二十一條 協(xié)助、配合部門總經(jīng)理行使各項管理職能，部門總經(jīng)理外出時，經(jīng)授權代理行使部門總經(jīng)理職責。 第十九條 根據(jù)部門業(yè)務需要，參與招聘和錄用工作 人員，并負責進行培訓、崗位安排和考核。 第十七條 傳達公司和公司領導的有關授權管理指令，收集本部門各科室的反饋信息，及時向公司領導匯報。 第十五條 建立和完善本部門的管理架構，擬定部門管理規(guī)章制度，運作體系和考核體系并監(jiān)督實施。要求市場開發(fā)部擬定的公告、信息披露內容等對外文件形式符合相關規(guī)定。要求對投資者的承諾和業(yè)務運作過程中的所作所為一致。要求市場開發(fā)部擬定的公告、信息披露內容、文件等符合國家法律法規(guī)和有關管理條例的規(guī)定。 第十條 市場開發(fā)部每個小組設主管一名，負責小組的日常工作。 基金行政事務； 四、國際業(yè)務發(fā)展 組織對外交流、涉外培訓； 策劃對外合作； 五、公司交辦的其他有關事項 第三章 市場開發(fā)部的組織結構 第八條 市場開發(fā)部采 用公司分管總經(jīng)理領導下的部門總經(jīng)理負責制，部門設總經(jīng)理一名，副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理若干名。 具體工作職責定位為： 一、產品研究與開發(fā) 基金品種研究與開發(fā)； 業(yè)內動態(tài)與投資策略研究； 二、 市場推廣與銷售 營銷策劃 。 第六條 市場開發(fā)部將在今后的工作中根據(jù)國家的政策變化、市場需要和工作要求，不斷完善市場開發(fā)部的內部管理制度，細化有關管理和運作程序。 第四條 市場開發(fā)部的工作作風是熱