河南農(nóng)村信用社反洗錢業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法(編輯修改稿)
2025-01-20 21:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 錢組織列入制裁名單的國家或地區(qū)； ● FATF 組織定期公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)；國 5 家或地區(qū) ） ； ●毒品販賣活動(dòng)猖獗的國家或地區(qū)； ●欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)； ●被稱為“避稅天堂”的國家或地區(qū)； ●其他涉及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的國家或地區(qū)。 ： ●賭場等賭博性質(zhì)的機(jī)構(gòu)； ●軍事裝備、武器制造分銷等與武器有關(guān)的行業(yè)； ●彩票銷售行業(yè)； ●藝術(shù)品、珠寶古董批發(fā)和零售行業(yè)； ●貴金屬、稀有礦石行業(yè)； ●典當(dāng)行； ●拍賣行； ● 卡拉 OK、夜總會(huì)、按摩、桑拿等 文化娛樂行業(yè)； ● 匯款機(jī)構(gòu)、外幣兌換機(jī)構(gòu)； ●投資顧問行、律師行、會(huì)計(jì)師行、旅游經(jīng)紀(jì)公司等中介機(jī)構(gòu)； ●高度使用現(xiàn)金的行業(yè)； ●其它涉及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)。 6 、負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員屬于以下范圍的單位的客戶，以及客戶本人或其賬戶控制人、受益人屬于以下范圍的個(gè)人客戶有： ● 外國政要 。 外國政要指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級(jí)官員 ； ●被政府及相關(guān)部門列入“黑名單”的客 戶； ●被懷疑其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性的 客戶； ●有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的 客戶； ●已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶； ●股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜、難于辨認(rèn)實(shí)際受益人的客戶； ●故意隱瞞身份、拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶； ●信用等級(jí)低，但經(jīng)常從事高額度、高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)的客戶； ●其他涉及洗錢及恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)屬性的客戶； ，與其業(yè)務(wù)特征或個(gè)人身份不相符的個(gè)人和單位客戶： ●自助業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè) 務(wù)等非面對(duì)面業(yè)務(wù)； ●現(xiàn)金業(yè)務(wù)； 7 ●一次性金融
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