銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估管理辦法(編輯修改稿)
2025-01-21 19:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 以整改并反饋信息，堵塞漏洞，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的進(jìn)一步提高。 對評級結(jié)果為 C級的金融機(jī)構(gòu)，作為今 后監(jiān)管工作中重點(diǎn)關(guān)注對象，列入年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃。并針對綜合分析中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，并采取約見高管談話的方式提出監(jiān)管意見，告誡其對反洗錢工作中存在的問題予以重點(diǎn)關(guān)注，要求其及時(shí)采取相應(yīng)的防范措施，并督促其在規(guī)定期限內(nèi)加以整改，及時(shí)堵塞漏洞，盡快將金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的轉(zhuǎn)入規(guī)范化運(yùn)行。必要時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況采取現(xiàn)場檢查等形式對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。 對評級結(jié)果為 D級及以下的金融機(jī)構(gòu)，作為重點(diǎn)監(jiān)管對象，及時(shí)開展現(xiàn)場檢查，對評價(jià)結(jié)果中不合格內(nèi)容進(jìn)行全面核實(shí)后，再依照相關(guān) 反洗錢法律法規(guī)進(jìn)行處理。 第二十二條 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容、評估指標(biāo)等應(yīng)根據(jù)反洗錢政策法規(guī)以及反洗錢工作形勢變化和監(jiān)管職能調(diào)整的需要適時(shí)作出調(diào)整，以使評價(jià)結(jié)果能夠客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)地反映金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作質(zhì)量和效果。 第六章 評估檔案的管理 第二十三條 中國人民銀行 ⅩⅩ 市各級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估信息檔案，將全部評估材料立卷歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。 第二十四條 中國人民銀行 ⅩⅩ 市各級機(jī)構(gòu)獲得的金融機(jī) 6 構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估信 息檔案，只能用于反洗錢工作。在風(fēng)險(xiǎn)評估工作中獲得的金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 第七章 附 則 第二十五條 本辦法由中國人民銀行 ⅩⅩ 市中心支行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第二十六條 本辦法自公布之日起執(zhí)行。 7 附件 1： 金融機(jī)構(gòu)評估資料數(shù)據(jù)一覽表 序號 材料名稱 1 反洗錢內(nèi)控制度 2 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策以及本單位各經(jīng)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度 3 公司治理結(jié)構(gòu)文件或公司章程 4 高級管理層崗位職責(zé)說明書或職位說明書 5 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組構(gòu)架及成員職位情況說明 6 反洗錢重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)應(yīng)急管理辦法 7 討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議記錄以及主要負(fù)責(zé)人對反洗錢工作的書面批示 8 反洗錢專門機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)說明 9 對分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管資料包括分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作總結(jié) 10 對分支機(jī)構(gòu)的檢查情況： ； ； ； ； 11 各業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程 12 本單位績效考核管理辦法 13 年度宣傳總結(jié)及宣傳資料 14 培訓(xùn)計(jì)劃及新 員工培訓(xùn)內(nèi)容 15 產(chǎn)品 /客戶風(fēng)險(xiǎn)評估辦法、等級劃分標(biāo)準(zhǔn)以及評估規(guī)程 16 能夠及時(shí)更新客戶信息的制度或操作規(guī)程 17 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告流程以及報(bào)告數(shù)量 18 非面對面交易的管理辦法 19 異常交易監(jiān)測指標(biāo)或模型 20 客戶身份識別資料、交易記錄管理保存辦法 21 網(wǎng)上金融、自助金融交易等非面對面業(yè)務(wù)發(fā)展及時(shí)進(jìn)行更新技術(shù)控制措施或管理辦法 8 附件 2： 表一 金融機(jī)構(gòu)反洗專兼職人員情況表 填表單位： 日期： 上年度 本年度
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